HealthEquity, Inc. logo

HealthEquity, Inc.

HQY

NASDAQHealthcareMedical - Healthcare Information Services

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$105.13

−US$0.28 · -0.27%

24 ส.ค. 14:53 ET

HQY ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

87

Deep Value

โมเมนตัม

54

Neutral

ความเชื่อมั่น

70

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

74

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Headquartered in Draper, Utah, and established in 2002, HealthEquity, Inc. furnishes technology-powered service platforms to both individual consumers and employers across the United States. The company provides cloud-based solutions designed to assist individuals in overseeing their healthcare expenditures and savings. These platforms enable users to make informed decisions about their health finances, pay medical bills, compare treatment options and costs, access personalized benefits and clinical data, earn incentives for wellness, and grow their savings through various investment avenues, including specific investment choices. In addition to these personal financial management tools, HealthEquity administers a range of health-related accounts, such as Health Savings Accounts (HSAs), Flexible Spending Accounts (FSAs), and Health Reimbursement Arrangements (HRAs). Its offerings also encompass a mutual fund investment platform, an automated online advisory service known as Advisor, COBRA continuation services, and the management of pre-tax commuter benefits programs. HealthEquity markets its services through a dedicated direct sales team, collaborates with benefits brokers and advisors, and leverages a comprehensive network comprising health plans, benefits administrators, consultants, and retirement plan record-keepers.

อุตสาหกรรม
Medical - Healthcare Information Services
ภาคส่วน
Healthcare
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Scott R. Cutler
จดทะเบียนตั้งแต่
31 ก.ค. 2557
พนักงาน
2,814

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$105.13

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$105.13

ราคาเปิด
US$105.72
ราคาปิดก่อนหน้า
US$105.41
ปริมาณซื้อขาย
247.12K
0.28× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
886.41K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
8.79B USD
เบต้า
0.21
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$96.5805
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +8.85%
เฉลี่ย 200 วัน
US$89.3116
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +17.71%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
8.06B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
38.94×
อัตราส่วน P/B (TTM)
4.33×
อัตราส่วน P/S (TTM)
6.57×
EV/EBITDA
16.48×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
2.92%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
6.17%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
0.00%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
72.70%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
25.50%
อัตรากำไรสุทธิ
17.25%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
10.21%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
6.27%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
7.61%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.48×
อัตราส่วนปัจจุบัน
3.27×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน77%47%17%-13%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 45.06%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 45.90%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 53.01%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 57.73%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2026: 69.52%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 5.36%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 4.37%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.82%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 19.18%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2026: 24.55%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: -5.85%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: -3.03%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 5.57%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 8.06%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2026: 16.38%ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2026
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 45.06% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 45.90% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 53.01% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 57.73% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.52% ใน ปีงบประมาณ 2026 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 5.36% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.37% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.82% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.18% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.55% ใน ปีงบประมาณ 2026 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -5.85% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -3.03% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 5.57% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 8.06% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.38% ใน ปีงบประมาณ 2026

แนวโน้มรายได้

รายได้

1.31B USD+9.47%

รายได้จากการดำเนินงาน

322.46M USD+40.16%

รายได้สุทธิ

215.2M USD+122.54%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ1.45B USD906.11M USD363.03M USD−180.06M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 756.56M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 861.75M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 999.59M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.2B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2026: 1.31B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 40.57M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 37.65M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 128.13M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 230.07M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2026: 322.46M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: −44.29M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: −26.14M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 55.71M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 96.7M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2026: 215.2M USDปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2026
รายได้ เท่ากับ 756.56M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 861.75M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 999.59M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 1.2B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้ เท่ากับ 1.31B USD ใน ปีงบประมาณ 2026 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 40.57M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.65M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 128.13M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 230.07M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 322.46M USD ใน ปีงบประมาณ 2026 รายได้สุทธิ เท่ากับ −44.29M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ −26.14M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 55.71M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 96.7M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 215.2M USD ใน ปีงบประมาณ 2026
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2026ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022
รายได้1.31B USD1.2B USD999.59M USD861.75M USD756.56M USD
ต้นทุนสินค้าขาย400.31M USD507.19M USD469.71M USD466.24M USD415.64M USD
กำไรขั้นต้น913.12M USD692.58M USD529.87M USD395.51M USD340.92M USD
การวิจัยและพัฒนา262.51M USD239.51M USD218.81M USD193.38M USD157.36M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ328.15M USD223M USD182.93M USD164.48M USD142.98M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน590.66M USD462.51M USD401.74M USD357.85M USD300.35M USD
รายได้ดอกเบี้ย12.11M USD13.91M USD12.14M USD1.76M USD1.5M USD
ดอกเบี้ยจ่าย57.13M USD60.63M USD55.46M USD48.42M USD36.57M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย154.66M USD162.45M USD153.08M USD161.2M USD137.19M USD
รายได้จากการดำเนินงาน322.46M USD230.07M USD128.13M USD37.65M USD40.57M USD
รายได้สุทธิ215.2M USD96.7M USD55.71M USD−26.14M USD−44.29M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
91%
สูงกว่าคาด 10 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+13.97%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.24
ประมาณการ 1.11 · สูงกว่าคาด 11.71%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.291.070.860.64ไตรมาส 4 24สูงกว่าคาดไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ประมาณการ
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 9 ธ.ค. 2567: ผลจริง 0.78, ประมาณการ 0.71, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.86%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 18 มี.ค. 2568: ผลจริง 0.69, ประมาณการ 0.71, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.82%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 3 มิ.ย. 2568: ผลจริง 0.97, ประมาณการ 0.813, ส่วนต่างจากประมาณการ +19.31%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 2 ก.ย. 2568: ผลจริง 1.08, ประมาณการ 0.914, ส่วนต่างจากประมาณการ +18.16%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 3 ธ.ค. 2568: ผลจริง 1.01, ประมาณการ 0.912, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.75%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 17 มี.ค. 2569: ผลจริง 0.95, ประมาณการ 0.89, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.74%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 28 พ.ค. 2569: ผลจริง 1.24, ประมาณการ 1.11, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.71%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ส.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.19, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ368.83M337.85M306.88M275.91Mไตรมาส 4 24สูงกว่าคาดไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ประมาณการ
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 9 ธ.ค. 2567: ผลจริง 300.43M USD, ประมาณการ 290.09M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.56%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 18 มี.ค. 2568: ผลจริง 311.82M USD, ประมาณการ 305.82M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.96%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 3 มิ.ย. 2568: ผลจริง 330.84M USD, ประมาณการ 322.28M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.66%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 2 ก.ย. 2568: ผลจริง 325.84M USD, ประมาณการ 320.74M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.59%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 3 ธ.ค. 2568: ผลจริง 322.16M USD, ประมาณการ 320.63M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.48%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 17 มี.ค. 2569: ผลจริง 334.6M USD, ประมาณการ 332.32M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.69%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 28 พ.ค. 2569: ผลจริง 354.64M USD, ประมาณการ 352.02M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.75%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ส.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 349.22M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

27 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก14%
ซื้อ2489%
ถือ14%
ขาย14%
ขายอย่างมาก00%

หุ้นเทียบเคียงของ HQY

ETF ที่ถือ HQY

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
มูลค่าตลาด
299.01M
น้ำหนัก
0.23%
AUM
125.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$76.145-0.81%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
254.68M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.58-0.17%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
227.65M
น้ำหนัก
0.28%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$298.08-0.63%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
183.73M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$302.77-0.65%
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
มูลค่าตลาด
106.41M
น้ำหนัก
0.24%
AUM
43.8B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$354.79-1.08%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
97.89M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.6-0.79%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
มูลค่าตลาด
83.2M
น้ำหนัก
0.55%
AUM
15.16B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$383.47-1.01%
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust logoState Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY
มูลค่าตลาด
65.1M
น้ำหนัก
0.24%
AUM
26.72B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.23%
ราคา / 1 วัน
US$694.02-0.80%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย HQY ใน GoAI

research.disclaimer