Reinsurance Group of America, Incorporated logo

Reinsurance Group of America, Incorporated

RZC

NYSEFinancial ServicesInsurance - Reinsurance

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$25.65

−US$0.01 · -0.04%

21 ส.ค. 16:00 ET

RZC ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

92

Deep Value

โมเมนตัม

37

Weakening

ความเชื่อมั่น

48

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

91

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Reinsurance Group of America, Inc. functions as a holding company, concentrating on both conventional and cutting-edge life and health reinsurance offerings. Its operations are structured across five primary segments: the U.S. and Latin America, Canada, Europe, the Middle East and Africa (EMEA), Asia Pacific, and a distinct Corporate and Other division. The U.S. and Latin America segment is responsible for marketing individual and group life and health reinsurance to clients within its region, employing various agreement types such as yearly renewable term, coinsurance, and modified coinsurance. In Canada, the company's focus is on individual life reinsurance, supplemented by a lesser extent of creditor, group life and health, critical illness, and disability reinsurance, generally through yearly renewable term and coinsurance contracts. The EMEA segment provides individual and group life and health products, including critical illness coverage—which offers a benefit upon the diagnosis of a specified illness—and underwritten annuities, typically facilitated via yearly renewable term and coinsurance agreements. The Asia Pacific segment covers individual and group life and health reinsurance, critical illness coverage, disability, and superannuation, predominantly structured with yearly renewable term and coinsurance agreements. Finally, the Corporate and Other segment encompasses investment income from unallocated assets, investment-related gains and losses, and service fee revenues. Founded in 1973, the company's corporate headquarters are situated in Chesterfield, Missouri.

อุตสาหกรรม
Insurance - Reinsurance
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Tony Cheng
จดทะเบียนตั้งแต่
12 ต.ค. 2565
พนักงาน
3,900

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$25.65

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$25.65

ราคาเปิด
US$25.61
ราคาปิดก่อนหน้า
US$25.66
ปริมาณซื้อขาย
47.19K
1.22× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
38.63K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
15.6B USD
เบต้า
0.18
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$25.5207
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.51%
เฉลี่ย 200 วัน
US$25.5075
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.56%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
14.99B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
10.56×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.17×
อัตราส่วน P/S (TTM)
0.62×
EV/EBITDA
7.69×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.79%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
30.42%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.55%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
25.18%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
7.31%
อัตรากำไรสุทธิ
5.87%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
8.78%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.75%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
0.76%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.42×
อัตราส่วนปัจจุบัน
คะแนนอัลท์แมน Z
0.97
ปิโอตรอสกี้ F-score
3 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน28%19%10%1%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 11.54%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 9.89%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.67%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 11.29%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 25.40%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 8.62%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 4.52%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 6.31%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 4.45%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 6.76%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 7.28%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 3.26%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 4.90%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 3.25%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 5.19%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 11.54% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 9.89% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 12.67% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 11.29% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 25.40% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 8.62% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.52% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.31% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.45% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.76% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 7.28% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 3.26% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 4.90% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 3.25% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 5.19% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

22.79B USD+3.39%

รายได้จากการดำเนินงาน

1.54B USD+57.14%

รายได้สุทธิ

1.18B USD+64.85%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ25.02B USD16.11B USD7.2B USD−1.71B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 16.06B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 15.88B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.39B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 22.04B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.79B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.39B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 718M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.16B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 980M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.54B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.17B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 517M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 902M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 717M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.18B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 16.06B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 15.88B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 18.39B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 22.04B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 22.79B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.39B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 718M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.16B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 980M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.54B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.17B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 517M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 902M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 717M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.18B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้22.79B USD22.04B USD18.39B USD15.88B USD16.06B USD
ต้นทุนสินค้าขาย17B USD19.56B USD16.06B USD14.31B USD14.21B USD
กำไรขั้นต้น5.79B USD2.49B USD2.33B USD1.57B USD1.85B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน4.25B USD1.51B USD1.17B USD853M USD469M USD
รายได้ดอกเบี้ย320M USD341M USD317M USD253M USD351M USD
ดอกเบี้ยจ่าย366M USD304M USD257M USD191M USD139M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย43M USD46M USD41M USD38M USD43M USD
รายได้จากการดำเนินงาน1.54B USD980M USD1.16B USD718M USD1.39B USD
รายได้สุทธิ1.18B USD717M USD902M USD517M USD1.17B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
8.89

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
ไม่มีข้อมูลประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ10.462.86-4.73-12.33ไตรมาส 3 24ไตรมาส 4 24ไตรมาส 1 25ไตรมาส 2 25ไตรมาส 3 25ไตรมาส 4 25ไตรมาส 1 26ไตรมาส 3 26
ไตรมาส 3 2024 ประกาศ 1 ส.ค. 2567: ผลจริง 3.03, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 31 ต.ค. 2567: ผลจริง 2.36, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 6 ก.พ. 2568: ผลจริง 2.25, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 1 พ.ค. 2568: ผลจริง 4.27, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 31 ก.ค. 2568: ผลจริง 2.7, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 3.81, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 5 ก.พ. 2569: ผลจริง -10.76, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 6 ส.ค. 2569: ผลจริง 8.89, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
ไม่มีข้อมูลประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ6.9B6.14B5.38B4.61Bไตรมาส 3 24ไตรมาส 4 24ไตรมาส 1 25ไตรมาส 2 25ไตรมาส 3 25ไตรมาส 4 25ไตรมาส 1 26ไตรมาส 3 26
ไตรมาส 3 2024 ประกาศ 1 ส.ค. 2567: ผลจริง 4.88B USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 31 ต.ค. 2567: ผลจริง 5.65B USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 6 ก.พ. 2568: ผลจริง 5.24B USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 1 พ.ค. 2568: ผลจริง 5.26B USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 31 ก.ค. 2568: ผลจริง 5.6B USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 6.2B USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 5 ก.พ. 2569: ผลจริง 6.64B USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 6 ส.ค. 2569: ผลจริง 6.64B USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.7812

2025 ทั้งปี-0.0% เนื่องจาก 2023

2026 บางส่วนของปี: US$0.8906

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 1 ก.ค. 2569

US$0.4453

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 1 ก.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 ก.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 1 เม.ย. 2569

US$0.4453

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 1 เม.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 เม.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 31 ธ.ค. 2568

US$0.4453

Irregular

วันกำหนดรายชื่อ 31 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 ม.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 1 ต.ค. 2568

US$0.4453

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 1 ต.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 ต.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 1 ก.ค. 2568

US$0.4453

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 1 ก.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 ก.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 1 เม.ย. 2568

US$0.4453

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 1 เม.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 เม.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ RZC

ETF ที่ถือ RZC

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Preferred and Income Securities ETF logoiShares Preferred and Income Securities ETFPFF
มูลค่าตลาด
44.46M
น้ำหนัก
0.34%
AUM
13.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.45%
ราคา / 1 วัน
US$30.46+0.03%
Invesco Preferred ETF logoInvesco Preferred ETFPGX
มูลค่าตลาด
26.02M
น้ำหนัก
0.70%
AUM
3.76B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.50%
ราคา / 1 วัน
US$10.60-0.28%
Invesco Variable Rate Preferred ETF logoInvesco Variable Rate Preferred ETFVRP
มูลค่าตลาด
7.5M
น้ำหนัก
0.25%
AUM
3.02B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.50%
ราคา / 1 วัน
US$24.17+0.12%
State Street SPDR ICE Preferred Securities ETF logoState Street SPDR ICE Preferred Securities ETFPSK
มูลค่าตลาด
6.94M
น้ำหนัก
1.02%
AUM
678.06M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.45%
ราคา / 1 วัน
US$29.59-0.44%
Multi-Asset Diversified Income Index Fund logoMulti-Asset Diversified Income Index FundMDIV
มูลค่าตลาด
2.97M
น้ำหนัก
0.68%
AUM
431.44M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.83%
ราคา / 1 วัน
US$16.80-0.67%
AAM Low Duration Preferred and Income Securities ETF logoAAM Low Duration Preferred and Income Securities ETFPFLD
มูลค่าตลาด
1.37M
น้ำหนัก
0.34%
AUM
487.73M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.45%
ราคา / 1 วัน
US$19.550.00%
Thornburg Multi Sector Bond ETF logoThornburg Multi Sector Bond ETFTMB
มูลค่าตลาด
790.33K
น้ำหนัก
0.31%
AUM
79.46M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.55%
ราคา / 1 วัน
US$25.245-0.03%
Cohen & Steers Preferred and Income Opportunities Active ETF logoCohen & Steers Preferred and Income Opportunities Active ETFCSPF
มูลค่าตลาด
710.6K
น้ำหนัก
0.23%
AUM
65.77M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.59%
ราคา / 1 วัน
US$25.98+0.19%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย RZC ใน GoAI

research.disclaimer