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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

92

Deep Value

動能

35

Weakening

情緒

62

Bullish

風險韌性

37

High Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

AGI Inc. stands as a leading provider of innovative, technology-centric financial solutions operating across Brazil. The company primarily facilitates social security and severance benefits, along with public and private sector payroll management, often structured around secure lending instruments. These core offerings are enhanced by a comprehensive suite of complementary banking, credit, and insurance products. Delivering its services through a robust digital infrastructure, AGI Inc. utilizes sophisticated cloud-based platforms, intelligent AI-driven automation, and intuitive mobile applications. The firm was founded in 1999 and maintains its corporate headquarters in Campinas, Brazil.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
BR
執行長
Marciano Testa
上市以來
2026年2月10日
僱員
4,700

市場位置

日內區間

目前US$6.10，

52週區間

目前US$6.10，

開盤價
US$6.01
前收盤價
US$5.98
成交量
14.34萬
0.35× 平均值
平均成交量
40.47萬
日均成交量
市值
9.76億 USD
貝塔
1.73
市場參考 1
50天平均值
US$6.8042
低於平均水平-10.35%
200天平均值
US$7.7893
低於平均水平-21.69%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
294.7億 BRL
本益比（TTM）
7.59×
股價淨值比（TTM）
0.93×
股價營收比（TTM）
0.42×
EV/EBITDA
19.15×
盈餘收益率
11.02%
自由現金流收益率
-6.07%
股息率
0.00%

獲利能力和效率

毛利率
36.64%
營業利益率
6.62%
淨利潤率
6.81%
股東權益報酬率
31.67%
資產報酬率
2.17%
投入資本報酬率
4.00%

財務健康

負債權益比
1.31×
流動比率
0.06×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢54%36%18%1%毛利率，2022會計年度：49.75%毛利率，2023會計年度：45.95%毛利率，2024會計年度：45.85%毛利率，2025會計年度：44.56%營業利益率，2022會計年度：7.35%營業利益率，2023會計年度：11.66%營業利益率，2024會計年度：14.31%營業利益率，2025會計年度：12.50%淨利潤率，2022會計年度：5.08%淨利潤率，2023會計年度：8.46%淨利潤率，2024會計年度：10.88%淨利潤率，2025會計年度：9.70%2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2022會計年度的毛利率為49.75%。 2023會計年度的毛利率為45.95%。 2024會計年度的毛利率為45.85%。 2025會計年度的毛利率為44.56%。 2022會計年度的營業利益率為7.35%。 2023會計年度的營業利益率為11.66%。 2024會計年度的營業利益率為14.31%。 2025會計年度的營業利益率為12.50%。 2022會計年度的淨利潤率為5.08%。 2023會計年度的淨利潤率為8.46%。 2024會計年度的淨利潤率為10.88%。 2025會計年度的淨利潤率為9.70%。

損益趨勢

營收

106.94億 BRL+47.05%

營業利益

13.37億 BRL+28.42%

淨利

10.38億 BRL+31.20%
損益趨勢 圖表117.47億 BRL75.37億 BRL33.26億 BRL−8.84億 BRL營收，2022會計年度：33.22億 BRL營收，2023會計年度：49.88億 BRL營收，2024會計年度：72.73億 BRL營收，2025會計年度：106.94億 BRL營業利益，2022會計年度：2.44億 BRL營業利益，2023會計年度：5.82億 BRL營業利益，2024會計年度：10.41億 BRL營業利益，2025會計年度：13.37億 BRL淨利，2022會計年度：1.69億 BRL淨利，2023會計年度：4.22億 BRL淨利，2024會計年度：7.91億 BRL淨利，2025會計年度：10.38億 BRL2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2022會計年度的營收為33.22億 BRL。 2023會計年度的營收為49.88億 BRL。 2024會計年度的營收為72.73億 BRL。 2025會計年度的營收為106.94億 BRL。 2022會計年度的營業利益為2.44億 BRL。 2023會計年度的營業利益為5.82億 BRL。 2024會計年度的營業利益為10.41億 BRL。 2025會計年度的營業利益為13.37億 BRL。 2022會計年度的淨利為1.69億 BRL。 2023會計年度的淨利為4.22億 BRL。 2024會計年度的淨利為7.91億 BRL。 2025會計年度的淨利為10.38億 BRL。
項目（BRL）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度
營收106.94億 BRL72.73億 BRL49.88億 BRL33.22億 BRL
銷貨成本59.29億 BRL39.38億 BRL26.96億 BRL16.69億 BRL
毛利47.66億 BRL33.35億 BRL22.92億 BRL16.53億 BRL
銷售、一般及管理費用25.23億 BRL14.41億 BRL11.76億 BRL10.11億 BRL
營業費用34.29億 BRL22.94億 BRL17.1億 BRL14.08億 BRL
利息收入95.22億 BRL66.65億 BRL47.09億 BRL30.83億 BRL
利息支出42.28億 BRL28.04億 BRL19.08億 BRL10.85億 BRL
折舊和攤銷2.02億 BRL1.65億 BRL1.35億 BRL1.2億 BRL
營業利益13.37億 BRL10.41億 BRL5.82億 BRL2.44億 BRL
淨利10.38億 BRL7.91億 BRL4.22億 BRL1.69億 BRL

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
67%
優於預期2次、低於預期1次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-22.23%
3 類似報告
最新每股收益結果
0.28
預估0.25 · 優於預期10.80%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.350.250.150.0425年第4季暫無預估26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第4季，2025年12月3日公布：實際值0.278，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第1季，2026年3月23日公布：實際值0.05，預估值0.27，預估差異-81.48%，低於預期。 2026年第2季，2026年5月5日公布：實際值0.26，預估值0.25，預估差異+4.00%，優於預期。 2026年第3季，2026年8月5日公布：實際值0.28，預估值0.253，預估差異+10.80%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月4日公布：實際值—，預估值0.31，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表34.04億23.43億12.82億2.21億25年第4季暫無預估26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第4季，2025年12月3日公布：實際值2.6億 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第1季，2026年3月23日公布：實際值2.6億 USD，預估值14億 USD，預估差異-81.41%，低於預期。 2026年第2季，2026年5月5日公布：實際值29.97億 USD，預估值15.93億 USD，預估差異+88.16%，優於預期。 2026年第3季，2026年8月5日公布：實際值31.71億 USD，預估值4.04億 USD，預估差異+684.00%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月4日公布：實際值—，預估值16.73億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$14.99

上漲空間 145.74%
過去 12 個月12個月預測最高：US$21.00平均的：US$14.99最低：US$9.00

近期分析師行動

2 機構
OppenheimermaintainOutperform
Itau BBAdowngradeOutperformMarket Perform

AGBK 訊息

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-0.15%

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JPM

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US$351.58

+0.01%

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US$371.04

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