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Banc of California, Inc.

BANC

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

US$18.64

−US$0.01 · -0.05%

8月21日 下午4:00 ET

盤前

US$18.60

−US$0.04 · -0.21%

8月24日 上午6:12 ET

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

75

Undervalued

動能

47

Neutral

情緒

61

Bullish

風險韌性

77

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Banc of California, Inc. is a financial holding company that, through its subsidiary Banc of California, National Association, delivers a full spectrum of banking products and services across the United States. The company's offerings encompass a variety of deposit solutions, including checking, savings, money market, and retirement accounts, alongside both interest-bearing and non-interest-bearing demand accounts, and certificates of deposit. Banc of California also provides diverse commercial and consumer lending options. Its commercial credit facilities include commercial and industrial loans, financing for commercial real estate and multifamily properties, construction loans, warehouse lending, and Small Business Administration (SBA) loans. For individual clients, available products feature single-family residential mortgages, home equity lines of credit (HELOCs), indirect/direct leveraged lending, and various other consumer loan types. In addition to core banking, the institution offers a range of supplementary financial services such as automated bill payment, comprehensive cash and treasury management, foreign exchange, various card payment solutions, remote and mobile deposit capture, automated clearing house (ACH) origination, wire transfers, direct deposit, and internet banking. Further services extend to master demand accounts, interest rate swaps, and secure safe deposit boxes. The company strategically invests in a diverse portfolio, including collateralized loan obligations (CLOs), agency securities, municipal bonds, agency residential mortgage-backed securities (RMBS), and corporate debt instruments. As of December 31, 2020, Banc of California maintained a physical presence with 29 full-service branches located throughout Southern California. Established in 1941 and headquartered in Santa Ana, California, the company rebranded to Banc of California, Inc. in July 2013, having previously been known as First PacTrust Bancorp, Inc.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Jared Wolff
上市以來
2002年8月23日
僱員
1,904

市場位置

日內區間

目前US$18.64,

52週區間

目前US$18.64,

開盤價
US$18.94
前收盤價
US$18.65
成交量
123.69萬
0.41× 平均值
平均成交量
302.09萬
日均成交量
市值
28.65億 USD
貝塔
1.14
市場參考 1
50天平均值
US$20.1044
低於平均水平-7.28%
200天平均值
US$19.1372
低於平均水平-2.60%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
37.07億 USD
EV/EBITDA
9.33×
盈餘收益率
7.64%
自由現金流收益率
7.83%

獲利能力和效率

股東權益報酬率
6.47%
資產報酬率
0.66%
投入資本報酬率
3.63%

財務健康

流動比率
0.26×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢134%31%-71%-173%毛利率,2021會計年度:108.02%毛利率,2022會計年度:81.94%毛利率,2023會計年度:15.07%毛利率,2024會計年度:50.36%毛利率,2025會計年度:58.70%營業利益率,2021會計年度:61.57%營業利益率,2022會計年度:35.32%營業利益率,2023會計年度:-147.20%營業利益率,2024會計年度:9.01%營業利益率,2025會計年度:17.98%淨利潤率,2021會計年度:45.44%淨利潤率,2022會計年度:26.36%淨利潤率,2023會計年度:-126.42%淨利潤率,2024會計年度:6.78%淨利潤率,2025會計年度:12.65%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為108.02%。 2022會計年度的毛利率為81.94%。 2023會計年度的毛利率為15.07%。 2024會計年度的毛利率為50.36%。 2025會計年度的毛利率為58.70%。 2021會計年度的營業利益率為61.57%。 2022會計年度的營業利益率為35.32%。 2023會計年度的營業利益率為-147.20%。 2024會計年度的營業利益率為9.01%。 2025會計年度的營業利益率為17.98%。 2021會計年度的淨利潤率為45.44%。 2022會計年度的淨利潤率為26.36%。 2023會計年度的淨利潤率為-126.42%。 2024會計年度的淨利潤率為6.78%。 2025會計年度的淨利潤率為12.65%。

損益趨勢

營收

18.11億 USD-3.31%

營業利益

3.26億 USD+93.04%

淨利

2.29億 USD+80.45%
損益趨勢 圖表22.81億 USD6.47億 USD−9.86億 USD−26.2億 USD營收,2021會計年度:13.36億 USD營收,2022會計年度:16.07億 USD營收,2023會計年度:15.02億 USD營收,2024會計年度:18.73億 USD營收,2025會計年度:18.11億 USD營業利益,2021會計年度:8.22億 USD營業利益,2022會計年度:5.68億 USD營業利益,2023會計年度:−22.11億 USD營業利益,2024會計年度:1.69億 USD營業利益,2025會計年度:3.26億 USD淨利,2021會計年度:6.07億 USD淨利,2022會計年度:4.24億 USD淨利,2023會計年度:−18.99億 USD淨利,2024會計年度:1.27億 USD淨利,2025會計年度:2.29億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為13.36億 USD。 2022會計年度的營收為16.07億 USD。 2023會計年度的營收為15.02億 USD。 2024會計年度的營收為18.73億 USD。 2025會計年度的營收為18.11億 USD。 2021會計年度的營業利益為8.22億 USD。 2022會計年度的營業利益為5.68億 USD。 2023會計年度的營業利益為−22.11億 USD。 2024會計年度的營業利益為1.69億 USD。 2025會計年度的營業利益為3.26億 USD。 2021會計年度的淨利為6.07億 USD。 2022會計年度的淨利為4.24億 USD。 2023會計年度的淨利為−18.99億 USD。 2024會計年度的淨利為1.27億 USD。 2025會計年度的淨利為2.29億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收18.11億 USD18.73億 USD15.02億 USD16.07億 USD13.36億 USD
銷貨成本7.48億 USD9.29億 USD12.76億 USD2.9億 USD−1.07億 USD
毛利10.63億 USD9.43億 USD2.26億 USD13.17億 USD14.43億 USD
銷售、一般及管理費用5.58億 USD4.12億 USD4.68億 USD4.32億 USD3.86億 USD
營業費用7.37億 USD7.74億 USD24.38億 USD7.49億 USD6.2億 USD
利息收入16.77億 USD18.13億 USD19.71億 USD15.56億 USD11.59億 USD
利息支出6.99億 USD8.87億 USD12.24億 USD2.66億 USD5490.5萬 USD
折舊和攤銷7158.8萬 USD1.21億 USD9128.6萬 USD9739.9萬 USD9533.5萬 USD
營業利益3.26億 USD1.69億 USD−22.11億 USD5.68億 USD8.22億 USD
淨利2.29億 USD1.27億 USD−18.99億 USD4.24億 USD6.07億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
55%
優於預期6次、低於預期5次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-49.05%
11 類似報告
最新每股收益結果
-1.61
預估0.4 · 低於預期505.44%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.61-0.18-0.98-1.7725年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值0.28,預估值0.23,預估差異+21.74%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值0.26,預估值0.24,預估差異+8.33%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月23日公布:實際值0.12,預估值0.273,預估差異-56.03%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值0.38,預估值0.325,預估差異+17.07%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值0.42,預估值0.37,預估差異+13.54%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值0.39,預估值0.38,預估差異+2.63%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月29日公布:實際值-1.61,預估值0.397,預估差異-505.44%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值0.45,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表3.17億2.95億2.74億2.52億25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值2.64億 USD,預估值2.74億 USD,預估差異-3.50%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值2.64億 USD,預估值2.71億 USD,預估差異-2.56%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月23日公布:實際值2.73億 USD,預估值2.78億 USD,預估差異-2.00%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值2.86億 USD,預估值2.83億 USD,預估差異+1.05%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值2.93億 USD,預估值2.91億 USD,預估差異+0.62%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值2.87億 USD,預估值2.91億 USD,預估差異-1.30%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月29日公布:實際值2.86億 USD,預估值2.95億 USD,預估差異-3.26%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值3.05億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

27項評級
強力買進00%
買進1556%
持有933%
賣出311%
強力賣出00%

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