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Banco Bradesco S.A.

BBDO

NYSEFinancial ServicesBanks - Diversified

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

79

Undervalued

動能

50

Neutral

情緒

57

Mixed

風險韌性

66

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Banco Bradesco S.A., together with its subsidiaries, provides various banking products and services in Brazil and internationally. The company operates in two segments, Banking and Insurance. It engages in banking operations, including investment, national, international, and private banking, as well as investment fund management, consortium administration, middle market and corporate activities, and leasing. The company also provides retail banking products, such as demand, savings, and time deposits, as well as mutual funds, foreign exchange services, and various loans and advances comprising overdrafts, credit cards, and loans with repayments in installments; and fund management and treasury services, corporate finance, and hedge and finance operations, which include working capital financing. In addition, it provides insurance products, such as life, pension, health, and non-life, as well as related insurance operations, supplemental pension plans, and capitalization bonds. Further, the company offers cards, consortia, service packages and fees, auctions, debt renegotiation, and accounts; and various services comprising related transactions and inquiries, profile and help, purchases and benefits, and permissions. It serves individuals, corporates, and businesses. The company was incorporated in 1943 and is headquartered in Osasco, Brazil.

產業
Banks - Diversified
部門
Financial Services
總部
BR
執行長
Marcelo de Araújo Noronha
上市以來
2012年3月13日
僱員
82,095

市場位置

日內區間

目前US$3.13,

52週區間

目前US$3.13,

開盤價
US$3.13
前收盤價
US$3.14
成交量
6361
0.08× 平均值
平均成交量
7.93萬
日均成交量
市值
340.91億 USD
貝塔
0.23
市場參考 1
50天平均值
US$3.0892
高於平均水平+1.32%
200天平均值
US$3.2262
低於平均水平-2.98%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
8095.88億 BRL
本益比(TTM)
7.25×
股價淨值比(TTM)
1.01×
股價營收比(TTM)
0.44×
EV/EBITDA
28.82×
盈餘收益率
14.24%
自由現金流收益率
155.17%
股息率
8.69%

獲利能力和效率

毛利率
27.38%
營業利益率
7.56%
淨利潤率
7.12%
股東權益報酬率
13.27%
資產報酬率
1.02%
投入資本報酬率
0.90%

財務健康

負債權益比
4.44×
流動比率
0.58×
奧特曼 Z 分數
-0.22
皮奧特羅斯基 F 分數
5 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢65%43%21%-1%毛利率,2021會計年度:59.07%毛利率,2022會計年度:34.43%毛利率,2023會計年度:26.76%毛利率,2024會計年度:31.53%毛利率,2025會計年度:28.60%營業利益率,2021會計年度:20.85%營業利益率,2022會計年度:10.27%營業利益率,2023會計年度:4.01%營業利益率,2024會計年度:6.77%營業利益率,2025會計年度:6.75%淨利潤率,2021會計年度:14.71%淨利潤率,2022會計年度:8.86%淨利潤率,2023會計年度:5.60%淨利潤率,2024會計年度:6.91%淨利潤率,2025會計年度:7.60%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為59.07%。 2022會計年度的毛利率為34.43%。 2023會計年度的毛利率為26.76%。 2024會計年度的毛利率為31.53%。 2025會計年度的毛利率為28.60%。 2021會計年度的營業利益率為20.85%。 2022會計年度的營業利益率為10.27%。 2023會計年度的營業利益率為4.01%。 2024會計年度的營業利益率為6.77%。 2025會計年度的營業利益率為6.75%。 2021會計年度的淨利潤率為14.71%。 2022會計年度的淨利潤率為8.86%。 2023會計年度的淨利潤率為5.60%。 2024會計年度的淨利潤率為6.91%。 2025會計年度的淨利潤率為7.60%。

損益趨勢

營收

3116.58億 BRL+24.86%

營業利益

210.25億 BRL+24.40%

淨利

236.73億 BRL+37.21%
損益趨勢 圖表3418.03億 BRL2212.23億 BRL1006.43億 BRL−199.37億 BRL營收,2021會計年度:1575.5億 BRL營收,2022會計年度:2396.49億 BRL營收,2023會計年度:2547.1億 BRL營收,2024會計年度:2496.09億 BRL營收,2025會計年度:3116.58億 BRL營業利益,2021會計年度:328.52億 BRL營業利益,2022會計年度:246.22億 BRL營業利益,2023會計年度:102.08億 BRL營業利益,2024會計年度:169.01億 BRL營業利益,2025會計年度:210.25億 BRL淨利,2021會計年度:231.72億 BRL淨利,2022會計年度:212.23億 BRL淨利,2023會計年度:142.51億 BRL淨利,2024會計年度:172.53億 BRL淨利,2025會計年度:236.73億 BRL2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1575.5億 BRL。 2022會計年度的營收為2396.49億 BRL。 2023會計年度的營收為2547.1億 BRL。 2024會計年度的營收為2496.09億 BRL。 2025會計年度的營收為3116.58億 BRL。 2021會計年度的營業利益為328.52億 BRL。 2022會計年度的營業利益為246.22億 BRL。 2023會計年度的營業利益為102.08億 BRL。 2024會計年度的營業利益為169.01億 BRL。 2025會計年度的營業利益為210.25億 BRL。 2021會計年度的淨利為231.72億 BRL。 2022會計年度的淨利為212.23億 BRL。 2023會計年度的淨利為142.51億 BRL。 2024會計年度的淨利為172.53億 BRL。 2025會計年度的淨利為236.73億 BRL。
項目(BRL)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收3116.58億 BRL2496.09億 BRL2547.1億 BRL2396.49億 BRL1575.5億 BRL
銷貨成本2225.22億 BRL1709.16億 BRL1865.53億 BRL1571.48億 BRL644.8億 BRL
毛利891.36億 BRL786.93億 BRL681.57億 BRL825.01億 BRL930.7億 BRL
銷售、一般及管理費用449.81億 BRL431.01億 BRL406.45億 BRL399.42億 BRL390.85億 BRL
營業費用681.12億 BRL617.93億 BRL579.49億 BRL578.79億 BRL602.18億 BRL
利息收入2671.13億 BRL2117.34億 BRL2114.58億 BRL2006.13億 BRL1382.23億 BRL
利息支出1938.44億 BRL1442.79億 BRL1563.76億 BRL1308.02億 BRL551.21億 BRL
折舊和攤銷70.63億 BRL67.34億 BRL65.2億 BRL56.63億 BRL57.73億 BRL
營業利益210.25億 BRL169.01億 BRL102.08億 BRL246.22億 BRL328.52億 BRL
淨利236.73億 BRL172.53億 BRL142.51億 BRL212.23億 BRL231.72億 BRL

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

最新每股收益結果
0.13

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
預估資料無法使用
季度EPS實際值與預估值圖表0.170.140.110.0824年第4季25年第1季25年第2季25年第3季25年第4季26年第1季26年第2季26年第3季
2024年第4季,2024年10月31日公布:實際值0.1,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第1季,2025年2月7日公布:實際值0.09,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第2季,2025年5月7日公布:實際值0.09,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第3季,2025年7月30日公布:實際值0.1,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第4季,2025年10月30日公布:實際值0.09,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第1季,2026年2月6日公布:實際值0.11,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第2季,2026年5月6日公布:實際值0.12,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第3季,2026年8月5日公布:實際值0.13,預估值—,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表933.49億709.68億485.86億262.05億24年第4季暫無預估25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期
2024年第4季,2024年10月31日公布:實際值622.06億 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第1季,2025年2月7日公布:實際值662.52億 USD,預估值308.3億 USD,預估差異+114.90%,優於預期。 2025年第2季,2025年5月7日公布:實際值702.46億 USD,預估值315.88億 USD,預估差異+122.38%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月30日公布:實際值765.25億 USD,預估值362.57億 USD,預估差異+111.06%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月30日公布:實際值806.73億 USD,預估值342.76億 USD,預估差異+135.36%,優於預期。 2026年第1季,2026年2月6日公布:實際值845.57億 USD,預估值359.41億 USD,預估差異+135.26%,優於預期。 2026年第2季,2026年5月6日公布:實際值887.18億 USD,預估值361.85億 USD,預估差異+145.18%,優於預期。 2026年第3季,2026年8月5日公布:實際值873.81億 USD,預估值371.23億 USD,預估差異+135.38%,優於預期。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

13項評級
強力買進00%
買進323%
持有862%
賣出215%
強力賣出00%

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