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Chubb Limited

CB

NYSEFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

前收盤價

US$340.99

−US$1.88 · -0.55%

8月21日 下午4:00 ET

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

91

Deep Value

動能

56

Neutral

情緒

60

Mixed

風險韌性

85

Low Risk

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公司概況

公司網站

Chubb Limited, headquartered in Zurich, Switzerland, is a global insurer and reinsurer, offering a broad spectrum of products across various markets. In North America, its Commercial Property & Casualty (P&C) division caters to businesses of all scales, from large corporations to small enterprises, providing a wide range of policies. These encompass commercial property, casualty, workers' compensation, package deals, risk management, financial lines, marine, construction, environmental, medical, cyber risk, surety, and excess casualty, alongside group accident and health insurance. The North America Personal P&C unit serves affluent individuals and high-net-worth families, delivering coverage for homeowners, automobiles (including collector vehicles), valuable possessions, personal and excess liability, travel, and recreational marine risks, complete with related services. Furthermore, its North American Agricultural Insurance arm specializes in multi-peril crop and crop-hail protection, as well as policies for farm and ranch properties and commercial agriculture. Internationally, the Overseas General Insurance segment provides traditional commercial P&C coverage and unique solutions in areas such as financial lines, marine, energy, aviation, political risk, and construction. This division also extends group accident and health, plus conventional and specialized personal lines to corporate clients, mid-market businesses, and smaller customers, distributing products through retail brokers, agents, and other channels. Operating under the Chubb Tempest Re brand, the Global Reinsurance segment furnishes both traditional and specialty reinsurance offerings to property and casualty insurers worldwide. Additionally, Chubb's Life Insurance division features an array of protection and savings products, including whole life, endowment plans, individual and group term life, medical and health, personal accident, credit life, universal life, and unit-linked contracts. The company primarily distributes its extensive range of insurance and reinsurance solutions through brokers. Chubb Limited, which was founded in 1985, was previously known as ACE Limited before adopting its current name in January 2016.

產業
Insurance - Property & Casualty
部門
Financial Services
總部
CH
執行長
Evan G. Greenberg
上市以來
1993年3月25日
僱員
45,000

市場位置

日內區間

目前US$340.99,

52週區間

目前US$340.99,

開盤價
US$343.63
前收盤價
US$342.87
成交量
196.81萬
1.11× 平均值
平均成交量
176.65萬
日均成交量
市值
1315.54億 USD
貝塔
0.39
市場參考 1
50天平均值
US$345.31
低於平均水平-1.25%
200天平均值
US$323.77
高於平均水平+5.32%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1391.33億 USD
本益比(TTM)
11.98×
股價淨值比(TTM)
1.78×
股價營收比(TTM)
2.12×
EV/EBITDA
9.86×
盈餘收益率
8.33%
自由現金流收益率
11.75%
股息率
1.15%

獲利能力和效率

毛利率
39.60%
營業利益率
18.19%
淨利潤率
18.06%
股東權益報酬率
13.98%
資產報酬率
3.79%
投入資本報酬率
7.95%

財務健康

負債權益比
0.24×
流動比率
0.62×
奧特曼 Z 分數
1.08
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢31%24%17%10%毛利率,2021會計年度:27.80%毛利率,2022會計年度:25.20%毛利率,2023會計年度:27.60%毛利率,2024會計年度:28.80%毛利率,2025會計年度:29.45%營業利益率,2021會計年度:24.02%營業利益率,2022會計年度:15.09%營業利益率,2023會計年度:19.00%營業利益率,2024會計年度:20.40%營業利益率,2025會計年度:21.82%淨利潤率,2021會計年度:20.91%淨利潤率,2022會計年度:12.21%淨利潤率,2023會計年度:18.01%淨利潤率,2024會計年度:16.51%淨利潤率,2025會計年度:17.25%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為27.80%。 2022會計年度的毛利率為25.20%。 2023會計年度的毛利率為27.60%。 2024會計年度的毛利率為28.80%。 2025會計年度的毛利率為29.45%。 2021會計年度的營業利益率為24.02%。 2022會計年度的營業利益率為15.09%。 2023會計年度的營業利益率為19.00%。 2024會計年度的營業利益率為20.40%。 2025會計年度的營業利益率為21.82%。 2021會計年度的淨利潤率為20.91%。 2022會計年度的淨利潤率為12.21%。 2023會計年度的淨利潤率為18.01%。 2024會計年度的淨利潤率為16.51%。 2025會計年度的淨利潤率為17.25%。

損益趨勢

營收

597.83億 USD+6.47%

營業利益

130.44億 USD+13.87%

淨利

103.1億 USD+11.19%
損益趨勢 圖表652.37億 USD434.22億 USD216.07億 USD−2.08億 USD營收,2021會計年度:407.7億 USD營收,2022會計年度:429.75億 USD營收,2023會計年度:501.33億 USD營收,2024會計年度:561.5億 USD營收,2025會計年度:597.83億 USD營業利益,2021會計年度:97.94億 USD營業利益,2022會計年度:64.85億 USD營業利益,2023會計年度:95.26億 USD營業利益,2024會計年度:114.55億 USD營業利益,2025會計年度:130.44億 USD淨利,2021會計年度:85.25億 USD淨利,2022會計年度:52.46億 USD淨利,2023會計年度:90.28億 USD淨利,2024會計年度:92.72億 USD淨利,2025會計年度:103.1億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為407.7億 USD。 2022會計年度的營收為429.75億 USD。 2023會計年度的營收為501.33億 USD。 2024會計年度的營收為561.5億 USD。 2025會計年度的營收為597.83億 USD。 2021會計年度的營業利益為97.94億 USD。 2022會計年度的營業利益為64.85億 USD。 2023會計年度的營業利益為95.26億 USD。 2024會計年度的營業利益為114.55億 USD。 2025會計年度的營業利益為130.44億 USD。 2021會計年度的淨利為85.25億 USD。 2022會計年度的淨利為52.46億 USD。 2023會計年度的淨利為90.28億 USD。 2024會計年度的淨利為92.72億 USD。 2025會計年度的淨利為103.1億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收597.83億 USD561.5億 USD501.33億 USD429.75億 USD407.7億 USD
銷貨成本421.78億 USD399.78億 USD362.94億 USD321.45億 USD294.37億 USD
毛利176.05億 USD161.72億 USD138.39億 USD108.3億 USD113.33億 USD
銷售、一般及管理費用45.04億 USD43.8億 USD40.07億 USD33.95億 USD31.35億 USD
營業費用45.61億 USD47.17億 USD43.13億 USD43.45億 USD15.39億 USD
利息收入4000萬 USD8000萬 USD6900萬 USD4200萬 USD1100萬 USD
利息支出7.64億 USD7.41億 USD6.72億 USD5.7億 USD4.92億 USD
折舊和攤銷3.01億 USD3.23億 USD3.1億 USD2.85億 USD2.87億 USD
營業利益130.44億 USD114.55億 USD95.26億 USD64.85億 USD97.94億 USD
淨利103.1億 USD92.72億 USD90.28億 USD52.46億 USD85.25億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
100%
優於預期11次、低於預期0次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+14.52%
11 類似報告
最新每股收益結果
7.26
預估6.77 · 優於預期7.24%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表7.876.194.52.8225年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值6.02,預估值5.33,預估差異+12.95%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值3.68,預估值3.17,預估差異+16.09%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值6.14,預估值5.98,預估差異+2.68%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月21日公布:實際值7.49,預估值6.17,預估差異+21.39%,優於預期。 2026年第1季,2026年2月3日公布:實際值7.52,預估值6.77,預估差異+11.08%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月21日公布:實際值6.82,預估值6.6,預估差異+3.33%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值7.26,預估值6.77,預估差異+7.24%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值6.35,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表167.85億150.4億132.96億115.52億25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值142.78億 USD,預估值121.98億 USD,預估差異+17.05%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值134.8億 USD,預估值129.37億 USD,預估差異+4.20%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值148.98億 USD,預估值141.61億 USD,預估差異+5.21%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月21日公布:實際值161.39億 USD,預估值129.82億 USD,預估差異+24.32%,優於預期。 2026年第1季,2026年2月3日公布:實際值131.34億 USD,預估值129.42億 USD,預估差異+1.48%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月21日公布:實際值140.05億 USD,預估值135.64億 USD,預估差異+3.25%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值147.05億 USD,預估值150.74億 USD,預估差異-2.45%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值155.57億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$357.91

上漲空間 4.96%
過去 12 個月12個月預測最高:US$387平均的:US$357.91最低:US$301

評級分佈

43項評級
強力買進12%
買進2251%
持有1842%
賣出25%
強力賣出00%

近期分析師行動

12 機構

CB 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$3.82

2025年(完整年度)+20.1% 自從 2021

2026年(部分年度):US$1.99

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月11日

US$1.02

Quarterly

2026年9月11日登記 · 支付日 2026年10月2日

股息

除息 2026年6月12日

US$1.02

Quarterly

2026年6月12日登記 · 支付日 2026年7月2日

股息

除息 2026年3月13日

US$0.97

Quarterly

2026年3月13日登記 · 支付日 2026年4月6日

股息

除息 2025年12月12日

US$0.97

Quarterly

2025年12月12日登記 · 支付日 2026年1月2日

股息

除息 2025年9月12日

US$0.97

Quarterly

2025年9月12日登記 · 支付日 2025年10月3日

股息

除息 2025年6月13日

US$0.97

Quarterly

2025年6月13日登記 · 支付日 2025年7月3日

CB同業公司

持有CB的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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