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Citizens Financial Group, Inc.

CFG

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

82

Deep Value

動能

58

Neutral

情緒

67

Bullish

風險韌性

77

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Citizens Financial Group, Inc. (CFG) functions as the holding company for Citizens Bank, National Association, a major financial institution offering a comprehensive suite of retail and commercial banking solutions across the United States. It serves a broad spectrum of clients, from individual consumers and small enterprises to large corporations and various institutions. Its business is segmented into two primary divisions: Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking division delivers a robust array of products, encompassing deposit accounts, mortgage and home equity lending, credit cards, and business loans for smaller entities. It also provides wealth management, investment services, and specialized financing for areas like auto, education, and point-of-sale purchases, alongside digital deposit solutions. Clients engage with this segment through contact centers and its advanced online and mobile banking platforms. Conversely, the Commercial Banking segment provides sophisticated financial solutions designed for corporate and institutional clients. These include a wide range of lending and leasing products, treasury and deposit management services, foreign exchange, and risk mitigation tools for interest rates and commodities. Additionally, it offers syndicated loans, corporate finance advice, merger and acquisition (M&A) assistance, and capital markets services for debt and equity. Its client roster spans numerous industries, such as government, non-profit, healthcare, technology, professional services, energy (oil and gas), asset and franchise finance, asset-based lending, commercial real estate, private equity, and sponsor finance. The company boasts a substantial physical presence, operating approximately 1,200 branches across 14 states and the District of Columbia. Complementing these are 114 non-branch retail and commercial offices in key national markets and a network of roughly 3,300 automated teller machines. Founded in 1828, Citizens Financial Group, Inc. is headquartered in Providence, Rhode Island. It adopted its current name in April 2014, having previously operated as RBS Citizens Financial Group, Inc.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Bruce Winfield Van Saun
上市以來
2014年9月24日
僱員
17,398

市場位置

日內區間

目前US$69.86,

52週區間

目前US$69.86,

開盤價
US$70.495
前收盤價
US$69.71
成交量
349.55萬
0.8× 平均值
平均成交量
438.34萬
日均成交量
市值
295.43億 USD
貝塔
1.01
市場參考 1
50天平均值
US$71.0784
低於平均水平-1.71%
200天平均值
US$63.0858
高於平均水平+10.74%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
237.51億 USD
本益比(TTM)
15.06×
股價淨值比(TTM)
1.13×
股價營收比(TTM)
2.58×
EV/EBITDA
8.82×
盈餘收益率
7.27%
自由現金流收益率
8.08%
股息率
2.63%

獲利能力和效率

毛利率
72.37%
營業利益率
23.64%
淨利潤率
18.54%
股東權益報酬率
6.96%
資產報酬率
0.81%
投入資本報酬率
4.25%

財務健康

負債權益比
0.62×
流動比率
1.04×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢110%74%39%3%毛利率,2021會計年度:101.03%毛利率,2022會計年度:83.22%毛利率,2023會計年度:61.84%毛利率,2024會計年度:57.56%毛利率,2025會計年度:69.75%營業利益率,2021會計年度:42.61%營業利益率,2022會計年度:29.28%營業利益率,2023會計年度:16.66%營業利益率,2024會計年度:15.29%營業利益率,2025會計年度:20.88%淨利潤率,2021會計年度:33.19%淨利潤率,2022會計年度:22.86%淨利潤率,2023會計年度:13.19%淨利潤率,2024會計年度:12.22%淨利潤率,2025會計年度:16.42%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為101.03%。 2022會計年度的毛利率為83.22%。 2023會計年度的毛利率為61.84%。 2024會計年度的毛利率為57.56%。 2025會計年度的毛利率為69.75%。 2021會計年度的營業利益率為42.61%。 2022會計年度的營業利益率為29.28%。 2023會計年度的營業利益率為16.66%。 2024會計年度的營業利益率為15.29%。 2025會計年度的營業利益率為20.88%。 2021會計年度的淨利潤率為33.19%。 2022會計年度的淨利潤率為22.86%。 2023會計年度的淨利潤率為13.19%。 2024會計年度的淨利潤率為12.22%。 2025會計年度的淨利潤率為16.42%。

損益趨勢

營收

111.48億 USD-9.71%

營業利益

23.28億 USD+23.31%

淨利

18.31億 USD+21.34%
損益趨勢 圖表134.31億 USD90.96億 USD47.6億 USD4.25億 USD營收,2021會計年度:69.86億 USD營收,2022會計年度:90.69億 USD營收,2023會計年度:121.87億 USD營收,2024會計年度:123.47億 USD營收,2025會計年度:111.48億 USD營業利益,2021會計年度:29.77億 USD營業利益,2022會計年度:26.55億 USD營業利益,2023會計年度:20.3億 USD營業利益,2024會計年度:18.88億 USD營業利益,2025會計年度:23.28億 USD淨利,2021會計年度:23.19億 USD淨利,2022會計年度:20.73億 USD淨利,2023會計年度:16.08億 USD淨利,2024會計年度:15.09億 USD淨利,2025會計年度:18.31億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為69.86億 USD。 2022會計年度的營收為90.69億 USD。 2023會計年度的營收為121.87億 USD。 2024會計年度的營收為123.47億 USD。 2025會計年度的營收為111.48億 USD。 2021會計年度的營業利益為29.77億 USD。 2022會計年度的營業利益為26.55億 USD。 2023會計年度的營業利益為20.3億 USD。 2024會計年度的營業利益為18.88億 USD。 2025會計年度的營業利益為23.28億 USD。 2021會計年度的淨利為23.19億 USD。 2022會計年度的淨利為20.73億 USD。 2023會計年度的淨利為16.08億 USD。 2024會計年度的淨利為15.09億 USD。 2025會計年度的淨利為18.31億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收111.48億 USD123.47億 USD121.87億 USD90.69億 USD69.86億 USD
銷貨成本33.72億 USD52.4億 USD46.5億 USD15.22億 USD−7200萬 USD
毛利77.76億 USD71.07億 USD75.37億 USD75.47億 USD70.58億 USD
銷售、一般及管理費用30.96億 USD29.89億 USD29.51億 USD28.11億 USD23.09億 USD
營業費用54.48億 USD52.19億 USD55.07億 USD48.92億 USD40.81億 USD
利息收入96.63億 USD101.86億 USD102.04億 USD70.6億 USD48.51億 USD
利息支出38.1億 USD45.53億 USD39.63億 USD10.48億 USD3.39億 USD
折舊和攤銷3.66億 USD4.98億 USD4.78億 USD5.65億 USD6.25億 USD
營業利益23.28億 USD18.88億 USD20.3億 USD26.55億 USD29.77億 USD
淨利18.31億 USD15.09億 USD16.08億 USD20.73億 USD23.19億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

38項評級
強力買進00%
買進3079%
持有718%
賣出13%
強力賣出00%

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