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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

94

Deep Value

動能

26

Weakening

情緒

64

Bullish

風險韌性

52

Elevated Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Inter & Co, Inc., a Brazilian enterprise established in 1994 and headquartered in Belo Horizonte, conducts a broad array of operations through its subsidiary companies. Its diverse business model encompasses banking, investment services, insurance intermediation, e-commerce, asset administration, and various support services. The company's Banking division delivers a full suite of financial products, including current accounts, payment cards, deposit options, credit and lending facilities, alongside other related financial solutions. Within its Securities segment, Inter & Co handles the acquisition, divestment, and safekeeping of financial instruments. It also provides portfolio management services and is responsible for establishing, organizing, and managing investment funds. The Insurance Brokerage arm offers an extensive selection of insurance policies, covering areas such as life, property, automobiles, financial protection, lost or stolen credit cards, dental care, warranties, travel, and credit protection. Its Marketplace unit manages a digital platform where customers can access and purchase a variety of goods and services. The Asset Management segment is dedicated to the oversight and administration of investment portfolios and other client assets. Lastly, the Services division focuses on activities like gathering and managing personal data, developing and licensing software solutions (both bespoke and off-the-shelf), and offering technical assistance, maintenance, and other information technology services.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
BR
執行長
Joao Vitor Nazareth Menin Teixeira de Souza
上市以來
2022年6月23日
僱員
4,030

市場位置

日內區間

目前US$5.39,

52週區間

目前US$5.39,

開盤價
US$5.4325
前收盤價
US$5.20
成交量
578.55萬
1.01× 平均值
平均成交量
574.99萬
日均成交量
市值
23.8億 USD
貝塔
0.96
市場參考 1
50天平均值
US$5.491
低於平均水平-1.84%
200天平均值
US$7.4928
低於平均水平-28.06%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
390.8億 BRL
本益比(TTM)
7.93×
股價淨值比(TTM)
1.16×
股價營收比(TTM)
0.73×
EV/EBITDA
19.89×
盈餘收益率
6.42%
自由現金流收益率
14.67%
股息率
2.10%

獲利能力和效率

毛利率
40.41%
營業利益率
11.27%
淨利潤率
9.19%
股東權益報酬率
12.91%
資產報酬率
1.33%
投入資本報酬率
1.42%

財務健康

負債權益比
3.1×
流動比率
0.55×
奧特曼 Z 分數
0.06
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢66%39%12%-15%毛利率,2021會計年度:58.81%毛利率,2022會計年度:44.79%毛利率,2023會計年度:42.03%毛利率,2024會計年度:47.37%毛利率,2025會計年度:41.62%營業利益率,2021會計年度:-8.36%營業利益率,2022會計年度:-3.23%營業利益率,2023會計年度:5.76%營業利益率,2024會計年度:12.41%營業利益率,2025會計年度:11.30%淨利潤率,2021會計年度:-2.63%淨利潤率,2022會計年度:-0.20%淨利潤率,2023會計年度:3.96%淨利潤率,2024會計年度:9.34%淨利潤率,2025會計年度:9.13%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為58.81%。 2022會計年度的毛利率為44.79%。 2023會計年度的毛利率為42.03%。 2024會計年度的毛利率為47.37%。 2025會計年度的毛利率為41.62%。 2021會計年度的營業利益率為-8.36%。 2022會計年度的營業利益率為-3.23%。 2023會計年度的營業利益率為5.76%。 2024會計年度的營業利益率為12.41%。 2025會計年度的營業利益率為11.30%。 2021會計年度的淨利潤率為-2.63%。 2022會計年度的淨利潤率為-0.20%。 2023會計年度的淨利潤率為3.96%。 2024會計年度的淨利潤率為9.34%。 2025會計年度的淨利潤率為9.13%。

損益趨勢

營收

143.78億 BRL+48.05%

營業利益

16.24億 BRL+34.73%

淨利

13.12億 BRL+44.67%
損益趨勢 圖表158.39億 BRL99.95億 BRL41.52億 BRL−16.92億 BRL營收,2021會計年度:27.65億 BRL營收,2022會計年度:55.36億 BRL營收,2023會計年度:76.4億 BRL營收,2024會計年度:97.12億 BRL營收,2025會計年度:143.78億 BRL營業利益,2021會計年度:−2.31億 BRL營業利益,2022會計年度:−1.79億 BRL營業利益,2023會計年度:4.4億 BRL營業利益,2024會計年度:12.06億 BRL營業利益,2025會計年度:16.24億 BRL淨利,2021會計年度:−7266.5萬 BRL淨利,2022會計年度:−1109萬 BRL淨利,2023會計年度:3.02億 BRL淨利,2024會計年度:9.07億 BRL淨利,2025會計年度:13.12億 BRL2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為27.65億 BRL。 2022會計年度的營收為55.36億 BRL。 2023會計年度的營收為76.4億 BRL。 2024會計年度的營收為97.12億 BRL。 2025會計年度的營收為143.78億 BRL。 2021會計年度的營業利益為−2.31億 BRL。 2022會計年度的營業利益為−1.79億 BRL。 2023會計年度的營業利益為4.4億 BRL。 2024會計年度的營業利益為12.06億 BRL。 2025會計年度的營業利益為16.24億 BRL。 2021會計年度的淨利為−7266.5萬 BRL。 2022會計年度的淨利為−1109萬 BRL。 2023會計年度的淨利為3.02億 BRL。 2024會計年度的淨利為9.07億 BRL。 2025會計年度的淨利為13.12億 BRL。
項目(BRL)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收143.78億 BRL97.12億 BRL76.4億 BRL55.36億 BRL27.65億 BRL
銷貨成本83.93億 BRL51.11億 BRL44.29億 BRL30.56億 BRL11.39億 BRL
毛利59.85億 BRL46.01億 BRL32.11億 BRL24.79億 BRL16.26億 BRL
銷售、一般及管理費用32.35億 BRL26.58億 BRL22.13億 BRL22.02億 BRL15.89億 BRL
營業費用43.6億 BRL33.95億 BRL27.71億 BRL26.58億 BRL18.57億 BRL
利息收入86.38億 BRL71.47億 BRL61.65億 BRL42.74億 BRL21.81億 BRL
利息支出59.77億 BRL33.12億 BRL28.88億 BRL19.73億 BRL5.43億 BRL
折舊和攤銷3.41億 BRL2.09億 BRL1.6億 BRL1.64億 BRL5833.6萬 BRL
營業利益16.24億 BRL12.06億 BRL4.4億 BRL−1.79億 BRL−2.31億 BRL
淨利13.12億 BRL9.07億 BRL3.02億 BRL−1109萬 BRL−7266.5萬 BRL

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
36%
優於預期4次、低於預期4次、符合預期3次
平均EPS意外幅度
+1.57%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.19
預估0.18 · 優於預期4.74%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.230.180.130.0925年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季符合預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月6日公布:實際值0.11,預估值0.1,預估差異+10.00%,優於預期。 2025年第2季,2025年5月12日公布:實際值0.11,預估值0.12,預估差異-8.33%,低於預期。 2025年第3季,2025年8月6日公布:實際值0.13,預估值0.12,預估差異+8.33%,優於預期。 2025年第4季,2025年11月13日公布:實際值0.14,預估值0.149,預估差異-5.72%,低於預期。 2026年第1季,2026年2月11日公布:實際值0.16,預估值0.164,預估差異-2.44%,低於預期。 2026年第2季,2026年5月7日公布:實際值0.17,預估值0.17,預估差異0.00%,符合預期。 2026年第3季,2026年8月5日公布:實際值0.19,預估值0.181,預估差異+4.74%,優於預期。 2026年第4季,2026年11月12日公布:實際值—,預估值0.18,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表25.02億17.51億10.01億2.51億25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月6日公布:實際值4.49億 USD,預估值2.95億 USD,預估差異+52.13%,優於預期。 2025年第2季,2025年5月12日公布:實際值5.17億 USD,預估值3.25億 USD,預估差異+58.76%,優於預期。 2025年第3季,2025年8月6日公布:實際值6.31億 USD,預估值3.48億 USD,預估差異+81.50%,優於預期。 2025年第4季,2025年11月13日公布:實際值7.15億 USD,預估值3.95億 USD,預估差異+81.28%,優於預期。 2026年第1季,2026年2月11日公布:實際值4.83億 USD,預估值23.38億 USD,預估差異-79.36%,低於預期。 2026年第2季,2026年5月7日公布:實際值4.84億 USD,預估值4.95億 USD,預估差異-2.22%,低於預期。 2026年第3季,2026年8月5日公布:實際值5.18億 USD,預估值5.13億 USD,預估差異+0.84%,優於預期。 2026年第4季,2026年11月12日公布:實際值—,預估值5.38億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$8.80

上漲空間 63.27%
過去 12 個月12個月預測最高:US$8.80平均的:US$8.80最低:US$8.80

評級分佈

6項評級
強力買進00%
買進350%
持有233%
賣出117%
強力賣出00%

近期分析師行動

6 機構
Morgan StanleymaintainUnderweight

INTR 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.08

2025年(完整年度)+166.7% 自從 2024

2026年(部分年度):US$0.1131

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年2月20日

US$0.1131

Annual

2026年2月22日登記 · 支付日 2026年3月5日

股息

除息 2025年2月14日

US$0.08

Annual

2025年2月17日登記 · 支付日 2025年2月26日

股息

除息 2024年4月15日

US$0.03

Annual

2024年4月16日登記 · 支付日 2024年4月23日

INTR同業公司

持有INTR的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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在 GoAI 中研究INTR

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