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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

77

Undervalued

動能

55

Neutral

情緒

69

Bullish

風險韌性

81

Low Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

KeyCorp functions as the parent entity for KeyBank National Association, delivering a wide array of banking services to retail and business clients across the United States. Its operations are distinctly segmented into a Consumer Bank and a Commercial Bank. Targeting both individual consumers and small to medium-sized businesses, the corporation extends a comprehensive suite of services. These offerings include various deposit accounts, investment solutions, personal financial planning and wellness programs, student loan refinancing, mortgage and home equity products, general lending, credit card services, treasury management, business advisory, wealth and asset management, and trust-related services. Moreover, the company furnishes middle-market clients with a robust selection of sophisticated banking and capital market products. These encompass syndicated lending, debt and equity capital market offerings, commercial payment solutions, equipment financing, commercial real estate mortgage banking, derivatives, foreign exchange services, financial advisory, and public finance. Its commercial mortgage portfolio encompasses loans across diverse sectors, including consumer, energy, healthcare, industrial, public sector, real estate, and technology. Additionally, KeyCorp engages in community development financing, securities underwriting, brokerage, and investment banking services. As of December 31, 2021, its operational reach extended across 15 states, supported by an extensive network of approximately 999 physical branches and 1,317 automated teller machines (ATMs). Beyond its physical footprint, the company offers online and mobile banking capabilities, alongside a dedicated telephone banking call center and other offices. Established in 1849, KeyCorp maintains its corporate headquarters in Cleveland, Ohio.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Christopher Marrott Gorman
上市以來
1987年11月5日
僱員
17,883

市場位置

日內區間

目前US$21.845,

52週區間

目前US$21.845,

開盤價
US$21.90
前收盤價
US$21.87
成交量
691.1萬
0.61× 平均值
平均成交量
1128.49萬
日均成交量
市值
235.79億 USD
貝塔
1.03
市場參考 1
50天平均值
US$22.896
低於平均水平-4.59%
200天平均值
US$21.2091
高於平均水平+3.00%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

本益比(TTM)
12.63×
股價淨值比(TTM)
1.18×
股價營收比(TTM)
2.25×
股息率
3.75%

獲利能力和效率

毛利率
64.48%
營業利益率
18.05%
淨利潤率
19.37%

財務健康

負債權益比
0.74×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢112%70%28%-14%毛利率,2021會計年度:101.66%毛利率,2022會計年度:82.47%毛利率,2023會計年度:55.98%毛利率,2024會計年度:44.82%毛利率,2025會計年度:62.27%營業利益率,2021會計年度:44.37%營業利益率,2022會計年度:29.49%營業利益率,2023會計年度:11.34%營業利益率,2024會計年度:-3.38%營業利益率,2025會計年度:20.59%淨利潤率,2021會計年度:35.79%淨利潤率,2022會計年度:24.23%淨利潤率,2023會計年度:9.45%淨利潤率,2024會計年度:-1.78%淨利潤率,2025會計年度:16.35%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為101.66%。 2022會計年度的毛利率為82.47%。 2023會計年度的毛利率為55.98%。 2024會計年度的毛利率為44.82%。 2025會計年度的毛利率為62.27%。 2021會計年度的營業利益率為44.37%。 2022會計年度的營業利益率為29.49%。 2023會計年度的營業利益率為11.34%。 2024會計年度的營業利益率為-3.38%。 2025會計年度的營業利益率為20.59%。 2021會計年度的淨利潤率為35.79%。 2022會計年度的淨利潤率為24.23%。 2023會計年度的淨利潤率為9.45%。 2024會計年度的淨利潤率為-1.78%。 2025會計年度的淨利潤率為16.35%。

損益趨勢

營收

111.88億 USD+23.56%

營業利益

23.04億 USD+26.1億 USD

淨利

18.29億 USD+19.9億 USD
損益趨勢 圖表123.37億 USD77.4億 USD31.42億 USD−14.55億 USD營收,2021會計年度:73.34億 USD營收,2022會計年度:79.11億 USD營收,2023會計年度:102.29億 USD營收,2024會計年度:90.55億 USD營收,2025會計年度:111.88億 USD營業利益,2021會計年度:32.54億 USD營業利益,2022會計年度:23.33億 USD營業利益,2023會計年度:11.6億 USD營業利益,2024會計年度:−3.06億 USD營業利益,2025會計年度:23.04億 USD淨利,2021會計年度:26.25億 USD淨利,2022會計年度:19.17億 USD淨利,2023會計年度:9.67億 USD淨利,2024會計年度:−1.61億 USD淨利,2025會計年度:18.29億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為73.34億 USD。 2022會計年度的營收為79.11億 USD。 2023會計年度的營收為102.29億 USD。 2024會計年度的營收為90.55億 USD。 2025會計年度的營收為111.88億 USD。 2021會計年度的營業利益為32.54億 USD。 2022會計年度的營業利益為23.33億 USD。 2023會計年度的營業利益為11.6億 USD。 2024會計年度的營業利益為−3.06億 USD。 2025會計年度的營業利益為23.04億 USD。 2021會計年度的淨利為26.25億 USD。 2022會計年度的淨利為19.17億 USD。 2023會計年度的淨利為9.67億 USD。 2024會計年度的淨利為−1.61億 USD。 2025會計年度的淨利為18.29億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收111.88億 USD90.55億 USD102.29億 USD79.11億 USD73.34億 USD
銷貨成本42.21億 USD49.97億 USD45.03億 USD13.87億 USD−1.22億 USD
毛利69.67億 USD40.58億 USD57.26億 USD65.24億 USD74.56億 USD
銷售、一般及管理費用32.84億 USD28.69億 USD27.65億 USD27.8億 USD28.13億 USD
營業費用46.63億 USD43.64億 USD45.66億 USD41.91億 USD42.02億 USD
利息收入83.86億 USD84.27億 USD79.27億 USD54.12億 USD43.67億 USD
利息支出37.5億 USD46.62億 USD40.14億 USD8.85億 USD2.96億 USD
折舊和攤銷1800萬 USD7300萬 USD1.54億 USD1.64億 USD3200萬 USD
營業利益23.04億 USD−3.06億 USD11.6億 USD23.33億 USD32.54億 USD
淨利18.29億 USD−1.61億 USD9.67億 USD19.17億 USD26.25億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

最新財年每股收益
1.52
2025會計年度
最新財年收入
111.88億 USD
2025會計年度 · 年增+23.56%

年度每股收益趨勢

已公布業績及可用的市場共識預估。

已公布市場共識預估
年度每股收益趨勢2.931.740.57-0.6221會計年度22會計年度23會計年度24會計年度25會計年度

年度營收趨勢

已公布業績及可用的市場共識預估。

已公布市場共識預估
年度營收趨勢115.73億100.32億84.9億69.49億21會計年度22會計年度23會計年度24會計年度25會計年度

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$25.38

上漲空間 16.18%
過去 12 個月12個月預測最高:US$28.00平均的:US$25.38最低:US$23.00

KEY 訊息

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