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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

62

Undervalued

動能

58

Neutral

情緒

53

Mixed

風險韌性

62

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

Neptune Insurance Holdings Inc. functions as a technology-driven managing general agent (MGA) specializing in flood insurance solutions. The company provides a range of offerings, including both primary and excess flood coverage for residential and commercial properties, as well as parametric earthquake policies. At its core, Neptune leverages advanced artificial intelligence and machine learning platforms, notably their "Triton" system for underwriting and "Poseidon" for policy management. Distribution of these products occurs through an extensive agency network. Importantly, Neptune does not assume underwriting risk or manage claims directly; these functions are instead handled by their partnering insurance and reinsurance carriers.

產業
Insurance - Brokers
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Trevor R. Burgess
上市以來
2025年10月1日
僱員
62

市場位置

日內區間

目前US$33.36，

52週區間

目前US$33.36，

開盤價
US$32.14
前收盤價
US$32.56
成交量
25.37萬
0.32× 平均值
平均成交量
78.24萬
日均成交量
市值
31.29億 USD
貝塔
-0.2
市場參考 1
50天平均值
US$31.0952
高於平均水平+7.28%
200天平均值
US$26.6037
高於平均水平+25.40%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
42.61億 USD
本益比（TTM）
23.42×
股價淨值比（TTM）
-20.69×
股價營收比（TTM）
22.77×
EV/EBITDA
56.36×
盈餘收益率
0.93%
自由現金流收益率
1.18%
股息率
0.00%

獲利能力和效率

毛利率
67.14%
營業利益率
54.13%
淨利潤率
28.38%
股東權益報酬率
-16.45%
資產報酬率
57.29%
投入資本報酬率
445.48%

財務健康

負債權益比
-1.08×
流動比率
0.99×
奧特曼 Z 分數
3.95
皮奧特羅斯基 F 分數
8 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢71%53%35%17%毛利率，2023會計年度：64.23%毛利率，2024會計年度：66.41%毛利率，2025會計年度：64.59%營業利益率，2023會計年度：53.53%營業利益率，2024會計年度：57.37%營業利益率，2025會計年度：50.06%淨利潤率，2023會計年度：21.07%淨利潤率，2024會計年度：29.00%淨利潤率，2025會計年度：23.45%2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2023會計年度的毛利率為64.23%。 2024會計年度的毛利率為66.41%。 2025會計年度的毛利率為64.59%。 2023會計年度的營業利益率為53.53%。 2024會計年度的營業利益率為57.37%。 2025會計年度的營業利益率為50.06%。 2023會計年度的淨利潤率為21.07%。 2024會計年度的淨利潤率為29.00%。 2025會計年度的淨利潤率為23.45%。

損益趨勢

營收

1.6億 USD+33.74%

營業利益

7986.8萬 USD+16.69%

淨利

3741.3萬 USD+8.16%
損益趨勢 圖表1.74億 USD1.17億 USD6038.55萬 USD371.95萬 USD營收，2023會計年度：8487萬 USD營收，2024會計年度：1.19億 USD營收，2025會計年度：1.6億 USD營業利益，2023會計年度：4543.1萬 USD營業利益，2024會計年度：6844.6萬 USD營業利益，2025會計年度：7986.8萬 USD淨利，2023會計年度：1788.6萬 USD淨利，2024會計年度：3459.2萬 USD淨利，2025會計年度：3741.3萬 USD2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2023會計年度的營收為8487萬 USD。 2024會計年度的營收為1.19億 USD。 2025會計年度的營收為1.6億 USD。 2023會計年度的營業利益為4543.1萬 USD。 2024會計年度的營業利益為6844.6萬 USD。 2025會計年度的營業利益為7986.8萬 USD。 2023會計年度的淨利為1788.6萬 USD。 2024會計年度的淨利為3459.2萬 USD。 2025會計年度的淨利為3741.3萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度
營收1.6億 USD1.19億 USD8487萬 USD
銷貨成本5649.1萬 USD4006.9萬 USD3036.1萬 USD
毛利1.03億 USD7923萬 USD5450.9萬 USD
銷售、一般及管理費用1002.3萬 USD775.7萬 USD689.6萬 USD
營業費用2319.2萬 USD1078.4萬 USD907.8萬 USD
利息收入92.3萬 USD88萬 USD30.8萬 USD
利息支出1824.3萬 USD1752萬 USD2132.6萬 USD
折舊和攤銷371.3萬 USD302.7萬 USD218.2萬 USD
營業利益7986.8萬 USD6844.6萬 USD4543.1萬 USD
淨利3741.3萬 USD3459.2萬 USD1788.6萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
56%
優於預期5次、低於預期4次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+10.12%
9 類似報告
最新每股收益結果
0.15
預估0.14 · 優於預期3.52%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.670.470.280.0822年第1季低於預期22年第2季優於預期25年第3季暫無預估25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2022年第1季，2022年2月16日公布：實際值0.45，預估值0.54，預估差異-16.67%，低於預期。 2022年第2季，2022年5月4日公布：實際值0.63，預估值0.38，預估差異+65.79%，優於預期。 2025年第3季，2025年9月3日公布：實際值0.1，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第4季，2025年11月12日公布：實際值0.11，預估值0.111，預估差異-0.72%，低於預期。 2026年第1季，2026年2月18日公布：實際值0.11，預估值0.099，預估差異+11.49%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月22日公布：實際值0.09，預估值0.091，預估差異-0.92%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月21日公布：實際值0.15，預估值0.145，預估差異+3.52%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月11日公布：實際值—，預估值0.15，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表3.08億2.16億1.24億3152.51萬22年第2季優於預期22年第3季預估值25年第3季暫無預估25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2022年第2季，2022年5月4日公布：實際值2.85億 USD，預估值2.41億 USD，預估差異+18.10%，優於預期。 2022年第3季，2022年8月3日公布：實際值—，預估值2.88億 USD，預估差異—，無法使用。 2025年第3季，2025年9月3日公布：實際值4210萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第4季，2025年11月12日公布：實際值4436.5萬 USD，預估值4253.33萬 USD，預估差異+4.31%，優於預期。 2026年第1季，2026年2月18日公布：實際值4376.7萬 USD，預估值3941.98萬 USD，預估差異+11.03%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月22日公布：實際值3779.5萬 USD，預估值3708.84萬 USD，預估差異+1.91%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月21日公布：實際值5587.2萬 USD，預估值5237.49萬 USD，預估差異+6.68%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月11日公布：實際值—，預估值5633.24萬 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

評級分佈

14項評級
強力買進00%
買進750%
持有750%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

10 機構
Wells FargomaintainOverweight
JP MorganmaintainNeutral

NP 訊息

defenseworld.net

Insider Selling: Neptune Insurance (NYSE:NP) CFO Sells $1,807,850.52 in Stock

Neptune Insurance Holdings Inc. (NYSE: NP - Get Free Report) CFO James Steiner sold 57,012 shares of Neptune Insurance stock in a transaction that occurred on Thursday, August 13th. The shares were sold at an average…

閱讀原始碼
defenseworld.net

Critical Survey: Universal Insurance (NYSE:UVE) versus Neptune Insurance (NYSE:NP)

Neptune Insurance (NYSE: NP - Get Free Report) and Universal Insurance (NYSE: UVE - Get Free Report) are both finance companies, but which is the superior business? We will contrast the two businesses based on the…

閱讀原始碼
seekingalpha.com

Neptune Insurance Holdings Inc. (NP) Q2 2026 Earnings Call Transcript

Neptune Insurance Holdings Inc. (NP) Q2 2026 Earnings Call Transcript

閱讀原始碼
zacks.com

Compared to Estimates, Neptune Insurance Holdings Inc. (NP) Q2 Earnings: A Look at Key Metrics

Although the revenue and EPS for Neptune Insurance Holdings Inc. (NP) give a sense of how its business performed in the quarter ended June 2026, it might be worth considering how some key metrics compare with Wall Street…

閱讀原始碼
businesswire.com

Neptune Insurance Holdings Inc. Reports Second Quarter 2026 Results

ST. PETERSBURG, Fla.--(BUSINESS WIRE)---- $NP--Neptune Insurance Holdings Inc. (the “Company”) (NYSE: NP), the parent company of Neptune Flood Incorporated, has released its financial results for the second quarter of…

閱讀原始碼
businesswire.com

Neptune Insurance Holdings to Announce Second Quarter 2026 Financial Results

ST. PETERSBURG, Fla.--(BUSINESS WIRE)---- $NP--Neptune Insurance Holdings Inc. (“Neptune” or the “Company”) (NYSE: NP), the parent company of Neptune Flood Incorporated, today announced that it will report its financial…

閱讀原始碼

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.885

2021年（完整年度）+27.4% 自從 2017

公司行動歷史

股息

除息 2022年5月12日

US$0.475

Quarterly

2022年5月13日登記 · 支付日 2022年6月2日

股息

除息 2022年2月17日

US$0.475

Quarterly

2022年2月18日登記 · 支付日 2022年3月2日

股息

除息 2021年11月10日

US$0.475

Quarterly

2021年11月12日登記 · 支付日 2021年12月2日

股息

除息 2021年8月12日

US$0.47

Quarterly

2021年8月13日登記 · 支付日 2021年9月2日

股息

除息 2021年5月13日

US$0.47

Quarterly

2021年5月14日登記 · 支付日 2021年6月2日

股息

除息 2021年2月11日

US$0.47

Quarterly

2021年2月12日登記 · 支付日 2021年3月2日

NP同業公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$495.82

-0.21%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$743,500

-0.15%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$351.58

+0.01%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$371.04

+1.45%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$580.63

+1.18%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$61.69

-0.27%

持有NP的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
3348.27萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
3101.74萬
重量
0.04%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
市場價值
2416.01萬
重量
0.01%
AUM
1834億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$304.76+0.64%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
992.41萬
重量
0.01%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
830.21萬
重量
0.06%
AUM
146.6億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$224.81+0.45%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
市場價值
768.83萬
重量
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AUM
683億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$249.18+0.68%
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
市場價值
694.39萬
重量
0.02%
AUM
438億 USD
費用率
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價格 / 1日
US$358.65+0.70%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場價值
678.36萬
重量
0.04%
AUM
174億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$121.25+0.74%

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