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Provident Financial Services, Inc.

PFS

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

一般交易時段

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8月24日 上午10:56 ET

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

90

Deep Value

動能

53

Neutral

情緒

69

Bullish

風險韌性

79

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Provident Financial Services, Inc. functions as the parent company for Provident Bank, delivering a broad spectrum of financial products and services to individuals, families, and businesses across the United States. Its deposit offerings encompass various account types, including savings, standard and interest-bearing checking accounts, money market accounts, certificates of deposit, and IRA products. The company's extensive loan portfolio features commercial real estate loans, which are collateralized by properties such as multi-family apartment complexes, office buildings, retail spaces, and industrial sites. It also provides commercial business loans, alongside fixed-rate and adjustable-rate mortgage loans secured by one-to-four family residential properties. Further loan options include commercial construction loans and a range of consumer loans like home equity loans, home equity lines of credit, marine loans, personal loans and unsecured lines of credit, and financing for automobiles and recreational vehicles. Beyond these, Provident delivers essential banking solutions such as cash management, remote deposit capture, payroll origination, escrow account management, and convenient online and mobile banking services, in addition to offering business credit cards. The company also extends wealth management services, covering investment management, trust and estate administration, financial planning, tax compliance and planning, and private banking. In a broader capacity, Provident sells insurance and investment products, including annuities. It also operates as a real estate investment trust (REIT), focused on acquiring mortgage loans and other real estate-related assets, and actively manages and sells properties obtained through foreclosure. As of December 31, 2021, the company maintained 96 full-service branch offices situated across northern and central New Jersey, as well as specific counties in Pennsylvania and New York. Provident Financial Services, Inc. was founded in 1839 and is headquartered in Jersey City, New Jersey.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Anthony J. Labozzetta
上市以來
2003年1月16日
僱員
1,842

市場位置

日內區間

目前US$23.655,

52週區間

目前US$23.655,

開盤價
US$23.70
前收盤價
US$23.71
成交量
30.89萬
0.31× 平均值
平均成交量
99.56萬
日均成交量
市值
30.83億 USD
貝塔
0.78
市場參考 1
50天平均值
US$23.9218
低於平均水平-1.12%
200天平均值
US$21.8559
高於平均水平+8.23%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
48.85億 USD
本益比(TTM)
9.86×
股價淨值比(TTM)
1.06×
股價營收比(TTM)
2.23×
EV/EBITDA
10.31×
盈餘收益率
11.30%
自由現金流收益率
16.71%
股息率
4.06%

獲利能力和效率

毛利率
63.16%
營業利益率
28.85%
淨利潤率
22.66%
股東權益報酬率
10.28%
資產報酬率
1.17%
投入資本報酬率
-1.95%

財務健康

負債權益比
0.97×
流動比率
0.18×
奧特曼 Z 分數
0.43
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢106%71%36%1%毛利率,2021會計年度:97.24%毛利率,2022會計年度:90.32%毛利率,2023會計年度:64.85%毛利率,2024會計年度:53.25%毛利率,2025會計年度:62.69%營業利益率,2021會計年度:46.43%營業利益率,2022會計年度:43.34%營業利益率,2023會計年度:25.27%營業利益率,2024會計年度:13.12%營業利益率,2025會計年度:29.52%淨利潤率,2021會計年度:34.33%淨利潤率,2022會計年度:31.71%淨利潤率,2023會計年度:18.46%淨利潤率,2024會計年度:10.13%淨利潤率,2025會計年度:21.06%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為97.24%。 2022會計年度的毛利率為90.32%。 2023會計年度的毛利率為64.85%。 2024會計年度的毛利率為53.25%。 2025會計年度的毛利率為62.69%。 2021會計年度的營業利益率為46.43%。 2022會計年度的營業利益率為43.34%。 2023會計年度的營業利益率為25.27%。 2024會計年度的營業利益率為13.12%。 2025會計年度的營業利益率為29.52%。 2021會計年度的淨利潤率為34.33%。 2022會計年度的淨利潤率為31.71%。 2023會計年度的淨利潤率為18.46%。 2024會計年度的淨利潤率為10.13%。 2025會計年度的淨利潤率為21.06%。

損益趨勢

營收

13.83億 USD+21.25%

營業利益

4.08億 USD+172.80%

淨利

2.91億 USD+152.03%
損益趨勢 圖表15.09億 USD10.02億 USD4.96億 USD−1118.35萬 USD營收,2021會計年度:4.89億 USD營收,2022會計年度:5.54億 USD營收,2023會計年度:6.96億 USD營收,2024會計年度:11.4億 USD營收,2025會計年度:13.83億 USD營業利益,2021會計年度:2.27億 USD營業利益,2022會計年度:2.4億 USD營業利益,2023會計年度:1.76億 USD營業利益,2024會計年度:1.5億 USD營業利益,2025會計年度:4.08億 USD淨利,2021會計年度:1.68億 USD淨利,2022會計年度:1.76億 USD淨利,2023會計年度:1.28億 USD淨利,2024會計年度:1.16億 USD淨利,2025會計年度:2.91億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為4.89億 USD。 2022會計年度的營收為5.54億 USD。 2023會計年度的營收為6.96億 USD。 2024會計年度的營收為11.4億 USD。 2025會計年度的營收為13.83億 USD。 2021會計年度的營業利益為2.27億 USD。 2022會計年度的營業利益為2.4億 USD。 2023會計年度的營業利益為1.76億 USD。 2024會計年度的營業利益為1.5億 USD。 2025會計年度的營業利益為4.08億 USD。 2021會計年度的淨利為1.68億 USD。 2022會計年度的淨利為1.76億 USD。 2023會計年度的淨利為1.28億 USD。 2024會計年度的淨利為1.16億 USD。 2025會計年度的淨利為2.91億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收13.83億 USD11.4億 USD6.96億 USD5.54億 USD4.89億 USD
銷貨成本5.16億 USD5.33億 USD2.45億 USD5363.3萬 USD1349.2萬 USD
毛利8.67億 USD6.07億 USD4.51億 USD5億 USD4.76億 USD
銷售、一般及管理費用2.72億 USD2.36億 USD1.62億 USD1.58億 USD1.54億 USD
營業費用4.59億 USD4.58億 USD2.75億 USD2.6億 USD2.49億 USD
利息收入12.73億 USD10.46億 USD6.16億 USD4.66億 USD4.02億 USD
利息支出5.12億 USD4.46億 USD2.16億 USD4862.9萬 USD3631.6萬 USD
折舊和攤銷6551.2萬 USD5458.7萬 USD2219萬 USD2370.9萬 USD2273萬 USD
營業利益4.08億 USD1.5億 USD1.76億 USD2.4億 USD2.27億 USD
淨利2.91億 USD1.16億 USD1.28億 USD1.76億 USD1.68億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
73%
優於預期8次、低於預期3次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-5.55%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.6
預估0.57 · 優於預期6.19%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.680.560.450.3325年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值0.37,預估值0.5,預估差異-26.00%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值0.5,預估值0.472,預估差異+5.93%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.55,預估值0.496,預估差異+10.84%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月29日公布:實際值0.55,預估值0.543,預估差異+1.29%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值0.64,預估值0.56,預估差異+14.29%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月29日公布:實際值0.61,預估值0.55,預估差異+10.91%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月29日公布:實際值0.6,預估值0.565,預估差異+6.19%,優於預期。 2026年第4季,2026年11月4日公布:實際值—,預估值0.6,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2.45億2.15億1.86億1.56億25年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值1.66億 USD,預估值2.1億 USD,預估差異-21.32%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值2.09億 USD,預估值2.07億 USD,預估差異+0.83%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值2.14億 USD,預估值2.21億 USD,預估差異-3.05%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月29日公布:實際值2.22億 USD,預估值2.21億 USD,預估差異+0.46%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值2.25億 USD,預估值2.24億 USD,預估差異+0.42%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月29日公布:實際值2.25億 USD,預估值2.26億 USD,預估差異-0.19%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月29日公布:實際值2.35億 USD,預估值2.26億 USD,預估差異+4.16%,優於預期。 2026年第4季,2026年11月4日公布:實際值—,預估值2.35億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

近期分析師行動

5 機構
Piper SandlermaintainOverweight
Raymond JamesmaintainStrong Buy

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