
Radian Group Inc.
RDNNYSEFinancial ServicesInsurance - Specialty
一般交易時段
US$36.58
−US$0.01 · -0.03%
RDN公司概覽
盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。
GoAI 研究快照
簡明呈現最新可用的模型資訊。
GoAI評分
Buy
Favorable setup — positive multi-factor alignment
估值
88
Deep Value
動能
46
Neutral
情緒
73
Bullish
風險韌性
83
Low Risk
完整 GoAI 研究
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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。
公司概況
公司網站Operating across the United States, Radian Group Inc. and its various subsidiaries are key players in the mortgage and real estate services sector. Through its Mortgage segment, the company delivers crucial credit-related insurance, predominantly private mortgage insurance for primary residential loans. This division also furnishes a suite of credit risk management, contract underwriting, and fulfillment services. Its principal clientele includes a broad spectrum of mortgage originators, ranging from large mortgage and commercial banks to savings institutions, credit unions, and community banks. Radian's Homegenius segment provides an extensive array of services. These encompass comprehensive title services, such as both insured and uninsured title solutions, tax and title data management, centralized document recording, retrieval, and default curative actions, along with deed and property reports. Furthermore, it offers closing and settlement services, facilitating both electronic and traditional signings. The segment also specializes in real estate valuation and asset management. Complementing these offerings, Homegenius delivers advanced real estate technology products and services, including SaaS solutions, designed to streamline real estate transactions. This diverse segment caters to a wide base of clients, including individual consumers, mortgage lenders, various real estate investors, government-sponsored enterprises, and real estate brokers and agents. Established in 1977, Radian Group Inc. maintains its corporate headquarters in Wayne, Pennsylvania.
- 產業
- Insurance - Specialty
- 部門
- Financial Services
- 總部
- US
- 執行長
- Richard Gerald Thornberry
- 上市以來
- 1992年10月30日
- 僱員
- 900
市場位置
日內區間
目前US$36.58,
52週區間
目前US$36.58,
- 開盤價
- US$36.34
- 前收盤價
- US$36.59
- 成交量
- 13.22萬
- 0.11× 平均值
- 平均成交量
- 124.39萬
- 日均成交量
- 市值
- 48.64億 USD
- 貝塔
- 0.71
- 市場參考 1
- 50天平均值
- US$37.3564
- 低於平均水平-2.08%
- 200天平均值
- US$35.3493
- 高於平均水平+3.48%
財務數據
財務快照
最近十二個月估值與收益率
- 企業價值
- 60.73億 USD
- 本益比(TTM)
- 9.24×
- 股價淨值比(TTM)
- 1.03×
- 股價營收比(TTM)
- 2.94×
- EV/EBITDA
- 6.96×
- 盈餘收益率
- 11.73%
- 自由現金流收益率
- 2.33%
- 股息率
- 2.79%
獲利能力和效率
- 毛利率
- 79.38%
- 營業利益率
- 43.80%
- 淨利潤率
- 32.45%
- 股東權益報酬率
- 12.19%
- 資產報酬率
- 7.18%
- 投入資本報酬率
- 9.37%
財務健康
- 負債權益比
- 0.26×
- 流動比率
- 4.28×
- 奧特曼 Z 分數
- 1.22
- 皮奧特羅斯基 F 分數
- 7 共 9 個
財務報表
利潤率趨勢
獲利能力占已公布營收的百分比。
損益趨勢
營收
營業利益
淨利
| 項目(USD) | 2025會計年度 | 2024會計年度 | 2023會計年度 | 2022會計年度 | 2021會計年度 |
|---|---|---|---|---|---|
| 營收 | 12.47億 USD | 12.91億 USD | 12.41億 USD | 11.91億 USD | 13.29億 USD |
| 銷貨成本 | 9609.8萬 USD | 6307.3萬 USD | 2054.3萬 USD | −2.32億 USD | 1.54億 USD |
| 毛利 | 11.51億 USD | 12.28億 USD | 12.2億 USD | 14.23億 USD | 11.75億 USD |
| 銷售、一般及管理費用 | 1.56億 USD | — | — | — | — |
| 營業費用 | 3.88億 USD | 4.56億 USD | 4.53億 USD | 4.7億 USD | 4.11億 USD |
| 利息收入 | 6270萬 USD | — | — | — | 11.2萬 USD |
| 利息支出 | 6555.7萬 USD | 1.04億 USD | 8969.5萬 USD | 8445.4萬 USD | 8445.6萬 USD |
| 折舊和攤銷 | 4367.8萬 USD | 7875萬 USD | 8891.7萬 USD | 7657.5萬 USD | 7547萬 USD |
| 營業利益 | 7.63億 USD | 7.71億 USD | 7.67億 USD | 9.53億 USD | 7.65億 USD |
| 淨利 | 5.83億 USD | 6.04億 USD | 6.03億 USD | 7.43億 USD | 6.01億 USD |
公司資料更新於 2026年8月24日。
財報歷史與展望
- 最新財年每股收益
- 4.14
- 2025會計年度 · 年增+5.61%
- 最新財年收入
- 12.47億 USD
- 2025會計年度 · 年增-3.36%
年度每股收益趨勢
已公布業績及可用的市場共識預估。
年度營收趨勢
已公布業績及可用的市場共識預估。
分析師評級
第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。
分析師目標價
平均目標
US$41.00
上漲空間 12.08%評級分佈
22項評級RDN 訊息
股利和股票分割
股利歷史
年度分割調整後的每股現金分配。
US$1.02
2025年(完整年度)+87.2% 自從 2021
2026年(部分年度):US$0.765
US$0.545
2,021
US$0.80
2,022
US$0.90
2,023
US$0.98
2,024
US$1.02
2,025
US$0.765
2,026*
* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。
公司行動歷史
| 行動 | 除息日 | 詳情 | 記錄日期 | 付款日期 |
|---|---|---|---|---|
股息即將實施 | 2026年8月24日 | US$0.255Quarterly | 2026年8月24日 | 2026年9月9日 |
股息 | 2026年6月2日 | US$0.255Quarterly | 2026年6月2日 | 2026年6月17日 |
股息 | 2026年2月23日 | US$0.255Quarterly | 2026年2月23日 | 2026年3月10日 |
股息 | 2025年11月24日 | US$0.255Quarterly | 2025年11月24日 | 2025年12月9日 |
股息 | 2025年8月25日 | US$0.255Quarterly | 2025年8月25日 | 2025年9月9日 |
股息 | 2025年6月2日 | US$0.255Quarterly | 2025年6月2日 | 2025年6月17日 |
除息 2026年8月24日
US$0.255
Quarterly
2026年8月24日登記 · 支付日 2026年9月9日
除息 2026年6月2日
US$0.255
Quarterly
2026年6月2日登記 · 支付日 2026年6月17日
除息 2026年2月23日
US$0.255
Quarterly
2026年2月23日登記 · 支付日 2026年3月10日
除息 2025年11月24日
US$0.255
Quarterly
2025年11月24日登記 · 支付日 2025年12月9日
除息 2025年8月25日
US$0.255
Quarterly
2025年8月25日登記 · 支付日 2025年9月9日
除息 2025年6月2日
US$0.255
Quarterly
2025年6月2日登記 · 支付日 2025年6月17日
RDN同業公司
持有RDN的ETF
報告持有此股票曝險的交易所交易基金。
iShares Core S&P Small-Cap ETFIJR3億0.27%1111.89億 USD0.06%US$147.17-0.10%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI1.65億0.01%2.3兆 USD0.03%US$377.16-0.29%
Avantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV1.53億0.49%312.65億 USD0.25%US$126.51+0.04%
iShares Russell 2000 ETFIWM1.27億0.16%816.21億 USD0.19%US$298.85-0.37%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB1.19億0.06%1834億 USD0.03%US$303.64-0.37%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR7570.07萬0.11%683億 USD0.05%US$249.35+0.07%
Vanguard Extended Market ETFVXF5974.75萬0.06%937億 USD0.05%US$244.17-0.55%
iShares Russell 2000 Value ETFIWN4716.9萬0.32%146.6億 USD0.24%US$225.02+0.09%
iShares Core S&P Small-Cap ETFIJR- 市場價值
- 3億
- 重量
- 0.27%
- AUM
- 1111.89億 USD
- 費用率
- 0.06%
- 價格 / 1日
- US$147.17-0.10%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI- 市場價值
- 1.65億
- 重量
- 0.01%
- AUM
- 2.3兆 USD
- 費用率
- 0.03%
- 價格 / 1日
- US$377.16-0.29%
Avantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV- 市場價值
- 1.53億
- 重量
- 0.49%
- AUM
- 312.65億 USD
- 費用率
- 0.25%
- 價格 / 1日
- US$126.51+0.04%
iShares Russell 2000 ETFIWM- 市場價值
- 1.27億
- 重量
- 0.16%
- AUM
- 816.21億 USD
- 費用率
- 0.19%
- 價格 / 1日
- US$298.85-0.37%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB- 市場價值
- 1.19億
- 重量
- 0.06%
- AUM
- 1834億 USD
- 費用率
- 0.03%
- 價格 / 1日
- US$303.64-0.37%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR- 市場價值
- 7570.07萬
- 重量
- 0.11%
- AUM
- 683億 USD
- 費用率
- 0.05%
- 價格 / 1日
- US$249.35+0.07%
Vanguard Extended Market ETFVXF- 市場價值
- 5974.75萬
- 重量
- 0.06%
- AUM
- 937億 USD
- 費用率
- 0.05%
- 價格 / 1日
- US$244.17-0.55%
iShares Russell 2000 Value ETFIWN- 市場價值
- 4716.9萬
- 重量
- 0.32%
- AUM
- 146.6億 USD
- 費用率
- 0.24%
- 價格 / 1日
- US$225.02+0.09%
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