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Radian Group Inc.

RDN

NYSEFinancial ServicesInsurance - Specialty

一般交易時段

US$36.58

−US$0.01 · -0.03%

8月24日 上午10:56 ET

RDN公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

88

Deep Value

動能

46

Neutral

情緒

73

Bullish

風險韌性

83

Low Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Operating across the United States, Radian Group Inc. and its various subsidiaries are key players in the mortgage and real estate services sector. Through its Mortgage segment, the company delivers crucial credit-related insurance, predominantly private mortgage insurance for primary residential loans. This division also furnishes a suite of credit risk management, contract underwriting, and fulfillment services. Its principal clientele includes a broad spectrum of mortgage originators, ranging from large mortgage and commercial banks to savings institutions, credit unions, and community banks. Radian's Homegenius segment provides an extensive array of services. These encompass comprehensive title services, such as both insured and uninsured title solutions, tax and title data management, centralized document recording, retrieval, and default curative actions, along with deed and property reports. Furthermore, it offers closing and settlement services, facilitating both electronic and traditional signings. The segment also specializes in real estate valuation and asset management. Complementing these offerings, Homegenius delivers advanced real estate technology products and services, including SaaS solutions, designed to streamline real estate transactions. This diverse segment caters to a wide base of clients, including individual consumers, mortgage lenders, various real estate investors, government-sponsored enterprises, and real estate brokers and agents. Established in 1977, Radian Group Inc. maintains its corporate headquarters in Wayne, Pennsylvania.

產業
Insurance - Specialty
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Richard Gerald Thornberry
上市以來
1992年10月30日
僱員
900

市場位置

日內區間

目前US$36.58,

52週區間

目前US$36.58,

開盤價
US$36.34
前收盤價
US$36.59
成交量
13.22萬
0.11× 平均值
平均成交量
124.39萬
日均成交量
市值
48.64億 USD
貝塔
0.71
市場參考 1
50天平均值
US$37.3564
低於平均水平-2.08%
200天平均值
US$35.3493
高於平均水平+3.48%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
60.73億 USD
本益比(TTM)
9.24×
股價淨值比(TTM)
1.03×
股價營收比(TTM)
2.94×
EV/EBITDA
6.96×
盈餘收益率
11.73%
自由現金流收益率
2.33%
股息率
2.79%

獲利能力和效率

毛利率
79.38%
營業利益率
43.80%
淨利潤率
32.45%
股東權益報酬率
12.19%
資產報酬率
7.18%
投入資本報酬率
9.37%

財務健康

負債權益比
0.26×
流動比率
4.28×
奧特曼 Z 分數
1.22
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢127%97%67%38%毛利率,2021會計年度:88.44%毛利率,2022會計年度:119.48%毛利率,2023會計年度:98.34%毛利率,2024會計年度:95.11%毛利率,2025會計年度:92.30%營業利益率,2021會計年度:57.55%營業利益率,2022會計年度:80.02%營業利益率,2023會計年度:61.86%營業利益率,2024會計年度:59.76%營業利益率,2025會計年度:61.19%淨利潤率,2021會計年度:45.20%淨利潤率,2022會計年度:62.39%淨利潤率,2023會計年度:48.62%淨利潤率,2024會計年度:46.83%淨利潤率,2025會計年度:46.73%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為88.44%。 2022會計年度的毛利率為119.48%。 2023會計年度的毛利率為98.34%。 2024會計年度的毛利率為95.11%。 2025會計年度的毛利率為92.30%。 2021會計年度的營業利益率為57.55%。 2022會計年度的營業利益率為80.02%。 2023會計年度的營業利益率為61.86%。 2024會計年度的營業利益率為59.76%。 2025會計年度的營業利益率為61.19%。 2021會計年度的淨利潤率為45.20%。 2022會計年度的淨利潤率為62.39%。 2023會計年度的淨利潤率為48.62%。 2024會計年度的淨利潤率為46.83%。 2025會計年度的淨利潤率為46.73%。

損益趨勢

營收

12.47億 USD-3.36%

營業利益

7.63億 USD-1.06%

淨利

5.83億 USD-3.58%
損益趨勢 圖表14.04億 USD11.05億 USD8.07億 USD5.08億 USD營收,2021會計年度:13.29億 USD營收,2022會計年度:11.91億 USD營收,2023會計年度:12.41億 USD營收,2024會計年度:12.91億 USD營收,2025會計年度:12.47億 USD營業利益,2021會計年度:7.65億 USD營業利益,2022會計年度:9.53億 USD營業利益,2023會計年度:7.67億 USD營業利益,2024會計年度:7.71億 USD營業利益,2025會計年度:7.63億 USD淨利,2021會計年度:6.01億 USD淨利,2022會計年度:7.43億 USD淨利,2023會計年度:6.03億 USD淨利,2024會計年度:6.04億 USD淨利,2025會計年度:5.83億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為13.29億 USD。 2022會計年度的營收為11.91億 USD。 2023會計年度的營收為12.41億 USD。 2024會計年度的營收為12.91億 USD。 2025會計年度的營收為12.47億 USD。 2021會計年度的營業利益為7.65億 USD。 2022會計年度的營業利益為9.53億 USD。 2023會計年度的營業利益為7.67億 USD。 2024會計年度的營業利益為7.71億 USD。 2025會計年度的營業利益為7.63億 USD。 2021會計年度的淨利為6.01億 USD。 2022會計年度的淨利為7.43億 USD。 2023會計年度的淨利為6.03億 USD。 2024會計年度的淨利為6.04億 USD。 2025會計年度的淨利為5.83億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收12.47億 USD12.91億 USD12.41億 USD11.91億 USD13.29億 USD
銷貨成本9609.8萬 USD6307.3萬 USD2054.3萬 USD−2.32億 USD1.54億 USD
毛利11.51億 USD12.28億 USD12.2億 USD14.23億 USD11.75億 USD
銷售、一般及管理費用1.56億 USD
營業費用3.88億 USD4.56億 USD4.53億 USD4.7億 USD4.11億 USD
利息收入6270萬 USD11.2萬 USD
利息支出6555.7萬 USD1.04億 USD8969.5萬 USD8445.4萬 USD8445.6萬 USD
折舊和攤銷4367.8萬 USD7875萬 USD8891.7萬 USD7657.5萬 USD7547萬 USD
營業利益7.63億 USD7.71億 USD7.67億 USD9.53億 USD7.65億 USD
淨利5.83億 USD6.04億 USD6.03億 USD7.43億 USD6.01億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

最新財年每股收益
4.14
2025會計年度 · 年增+5.61%
最新財年收入
12.47億 USD
2025會計年度 · 年增-3.36%

年度每股收益趨勢

已公布業績及可用的市場共識預估。

已公布市場共識預估
年度每股收益趨勢4.473.993.523.0421會計年度22會計年度23會計年度24會計年度25會計年度

年度營收趨勢

已公布業績及可用的市場共識預估。

已公布市場共識預估
年度營收趨勢13.43億12.88億12.32億11.77億21會計年度22會計年度23會計年度24會計年度25會計年度

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$41.00

上漲空間 12.08%
過去 12 個月12個月預測最高:US$47.00平均的:US$41.00最低:US$35.00

評級分佈

22項評級
強力買進00%
買進1359%
持有941%
賣出00%
強力賣出00%

RDN 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.02

2025年(完整年度)+87.2% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.765

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年8月24日

US$0.255

Quarterly

2026年8月24日登記 · 支付日 2026年9月9日

股息

除息 2026年6月2日

US$0.255

Quarterly

2026年6月2日登記 · 支付日 2026年6月17日

股息

除息 2026年2月23日

US$0.255

Quarterly

2026年2月23日登記 · 支付日 2026年3月10日

股息

除息 2025年11月24日

US$0.255

Quarterly

2025年11月24日登記 · 支付日 2025年12月9日

股息

除息 2025年8月25日

US$0.255

Quarterly

2025年8月25日登記 · 支付日 2025年9月9日

股息

除息 2025年6月2日

US$0.255

Quarterly

2025年6月2日登記 · 支付日 2025年6月17日

RDN同業公司

持有RDN的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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