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Truist Financial Corporation

TFC

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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

90

Deep Value

動能

51

Neutral

情緒

66

Bullish

風險韌性

73

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Truist Financial Corporation operates as a diversified financial holding company, providing an extensive array of banking and trust services throughout the Southeastern and Mid-Atlantic regions of the United States. Its business activities are structured across three main segments: Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, and Insurance Holdings. The corporation offers a broad spectrum of deposit products, including both interest-bearing and noninterest-bearing checking accounts, savings accounts, money market deposit accounts, certificates of deposit (CDs), and individual retirement accounts (IRAs). Beyond deposit services, Truist delivers a comprehensive suite of financial solutions. These include various lending options such as automobile, bankcard, consumer, home equity, mortgage, small business, and student loans, alongside specialized commercial financing for areas like floor plan, real estate, and mortgage warehousing, as well as lease and supply chain financing. The company also provides extensive wealth management and investment services, encompassing asset management, investment brokerage, private banking, capital markets, institutional trust, and private equity investment solutions. Further offerings include corporate and investment banking, securities underwriting, and advisory services. Additionally, Truist offers a wide range of insurance products, covering property and casualty, life, health, employee benefits, workers' compensation, professional liability, surety, and title insurance. Digital banking platforms (mobile and online), payment processing, international banking, merchant services, and treasury management are also integral parts of its service portfolio. Headquartered in Charlotte, North Carolina, Truist Financial Corporation was founded in 1872. As of December 31, 2021, the company maintained a substantial presence with 2,517 banking offices. The organization officially adopted its current name, Truist Financial Corporation, in December 2019, having previously operated as BB&T Corporation.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
William Henry Rogers Jr.
上市以來
1980年3月18日
僱員
37,849

市場位置

日內區間

目前US$50.74,

52週區間

目前US$50.74,

開盤價
US$50.58
前收盤價
US$50.42
成交量
179.33萬
0.22× 平均值
平均成交量
832.45萬
日均成交量
市值
632.16億 USD
貝塔
0.87
市場參考 1
50天平均值
US$51.3252
低於平均水平-1.14%
200天平均值
US$49.378
高於平均水平+2.76%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
957.91億 USD
本益比(TTM)
11.51×
股價淨值比(TTM)
0.97×
股價營收比(TTM)
2.07×
EV/EBITDA
13.58×
盈餘收益率
8.51%
自由現金流收益率
9.20%
股息率
4.10%

獲利能力和效率

毛利率
64.02%
營業利益率
22.30%
淨利潤率
19.13%
股東權益報酬率
8.14%
資產報酬率
0.97%
投入資本報酬率
3.61%

財務健康

負債權益比
1.09×
流動比率
0.87×
奧特曼 Z 分數
0.19
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢111%69%28%-14%毛利率,2021會計年度:100.20%毛利率,2022會計年度:86.10%毛利率,2023會計年度:59.81%毛利率,2024會計年度:47.04%毛利率,2025會計年度:62.21%營業利益率,2021會計年度:34.66%營業利益率,2022會計年度:31.53%營業利益率,2023會計年度:-2.55%營業利益率,2024會計年度:-2.48%營業利益率,2025會計年度:20.86%淨利潤率,2021會計年度:27.92%淨利潤率,2022會計年度:28.08%淨利潤率,2023會計年度:-3.64%淨利潤率,2024會計年度:19.87%淨利潤率,2025會計年度:17.44%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為100.20%。 2022會計年度的毛利率為86.10%。 2023會計年度的毛利率為59.81%。 2024會計年度的毛利率為47.04%。 2025會計年度的毛利率為62.21%。 2021會計年度的營業利益率為34.66%。 2022會計年度的營業利益率為31.53%。 2023會計年度的營業利益率為-2.55%。 2024會計年度的營業利益率為-2.48%。 2025會計年度的營業利益率為20.86%。 2021會計年度的淨利潤率為27.92%。 2022會計年度的淨利潤率為28.08%。 2023會計年度的淨利潤率為-3.64%。 2024會計年度的淨利潤率為19.87%。 2025會計年度的淨利潤率為17.44%。

損益趨勢

營收

304.38億 USD+25.50%

營業利益

63.49億 USD+69.5億 USD

淨利

53.07億 USD+10.15%
損益趨勢 圖表335.91億 USD209.79億 USD83.68億 USD−42.44億 USD營收,2021會計年度:230.64億 USD營收,2022會計年度:222.94億 USD營收,2023會計年度:299.5億 USD營收,2024會計年度:242.53億 USD營收,2025會計年度:304.38億 USD營業利益,2021會計年度:79.93億 USD營業利益,2022會計年度:70.29億 USD營業利益,2023會計年度:−7.65億 USD營業利益,2024會計年度:−6.01億 USD營業利益,2025會計年度:63.49億 USD淨利,2021會計年度:64.4億 USD淨利,2022會計年度:62.6億 USD淨利,2023會計年度:−10.91億 USD淨利,2024會計年度:48.18億 USD淨利,2025會計年度:53.07億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為230.64億 USD。 2022會計年度的營收為222.94億 USD。 2023會計年度的營收為299.5億 USD。 2024會計年度的營收為242.53億 USD。 2025會計年度的營收為304.38億 USD。 2021會計年度的營業利益為79.93億 USD。 2022會計年度的營業利益為70.29億 USD。 2023會計年度的營業利益為−7.65億 USD。 2024會計年度的營業利益為−6.01億 USD。 2025會計年度的營業利益為63.49億 USD。 2021會計年度的淨利為64.4億 USD。 2022會計年度的淨利為62.6億 USD。 2023會計年度的淨利為−10.91億 USD。 2024會計年度的淨利為48.18億 USD。 2025會計年度的淨利為53.07億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收304.38億 USD242.53億 USD299.5億 USD222.94億 USD230.64億 USD
銷貨成本115.01億 USD128.45億 USD120.37億 USD30.98億 USD−4500萬 USD
毛利189.37億 USD114.08億 USD179.13億 USD191.96億 USD231.09億 USD
銷售、一般及管理費用80.05億 USD67.74億 USD67.76億 USD68.79億 USD89.26億 USD
營業費用125.88億 USD120.09億 USD186.78億 USD121.67億 USD151.16億 USD
利息收入245.42億 USD250.66億 USD244.52億 USD166.34億 USD137.74億 USD
利息支出101.19億 USD109.75億 USD99.28億 USD23.21億 USD7.68億 USD
折舊和攤銷7.04億 USD9.79億 USD12.15億 USD13.66億 USD13.84億 USD
營業利益63.49億 USD−6.01億 USD−7.65億 USD70.29億 USD79.93億 USD
淨利53.07億 USD48.18億 USD−10.91億 USD62.6億 USD64.4億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
70%
優於預期7次、低於預期3次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+7.60%
10 類似報告
最新每股收益結果
1.23
預估1.08 · 優於預期13.89%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.281.130.970.8225年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值27年第1季預估值
2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值0.87,預估值0.873,預估差異-0.34%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月18日公布:實際值0.91,預估值0.923,預估差異-1.41%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月17日公布:實際值1.04,預估值0.995,預估差異+4.52%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值1,預估值1.09,預估差異-8.26%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月17日公布:實際值1.09,預估值0.997,預估差異+9.33%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月17日公布:實際值1.23,預估值1.08,預估差異+13.89%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月16日公布:實際值—,預估值1.11,預估差異—,無法使用。 2027年第1季,2027年1月20日公布:實際值—,預估值1.21,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表55.99億52.94億49.89億46.84億25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值27年第1季預估值
2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值48.99億 USD,預估值49.31億 USD,預估差異-0.65%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月18日公布:實際值49.87億 USD,預估值50.13億 USD,預估差異-0.51%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月17日公布:實際值51.87億 USD,預估值51.88億 USD,預估差異-0.02%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值52.95億 USD,預估值53.06億 USD,預估差異-0.20%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月17日公布:實際值51.97億 USD,預估值51.76億 USD,預估差異+0.41%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月17日公布:實際值53.11億 USD,預估值52.36億 USD,預估差異+1.44%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月16日公布:實際值—,預估值53.43億 USD,預估差異—,無法使用。 2027年第1季,2027年1月20日公布:實際值—,預估值53.83億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$54.86

上漲空間 8.12%
過去 12 個月12個月預測

價格歷史記錄不可用

最高:US$62.00平均的:US$54.86最低:US$45.00

評級分佈

54項評級
強力買進00%
買進2750%
持有2444%
賣出36%
強力賣出00%

近期分析師行動

12 機構

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$2.08

2025年(完整年度)+11.8% 自從 2021

2026年(部分年度):US$1.56

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月14日

US$0.52

Quarterly

2026年8月14日登記 · 支付日 2026年9月1日

股息

除息 2026年5月8日

US$0.52

Quarterly

2026年5月8日登記 · 支付日 2026年6月1日

股息

除息 2026年2月13日

US$0.52

Quarterly

2026年2月13日登記 · 支付日 2026年3月2日

股息

除息 2025年11月14日

US$0.52

Quarterly

2025年11月14日登記 · 支付日 2025年12月1日

股息

除息 2025年8月8日

US$0.52

Quarterly

2025年8月8日登記 · 支付日 2025年9月2日

股息

除息 2025年5月9日

US$0.52

Quarterly

2025年5月9日登記 · 支付日 2025年6月2日

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