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Voya Financial, Inc.

VOYA

NYSEFinancial ServicesInsurance - Life

前收盤價

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

92

Deep Value

動能

65

Gaining

情緒

71

Bullish

風險韌性

83

Low Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Voya Financial, Inc. provides workplace benefits, and savings solutions and technologies in the United States and internationally. The company operates through three segments: Retirement, Investment Management and Employee Benefits. The Retirement segment offers full-service retirement products; recordkeeping services; stable value and fixed general account investment products; non-qualified plan administration services; and tools, guidance, and services to promote the financial well-being and retirement security of employees. This segment also provides wealth management services, such as individual retirement, managed, and brokerage accounts, as well as financial guidance and advisory services. This segment serves corporate, public and private school systems, higher education institutions, hospitals and healthcare facilities, other non-profit organizations, and state and local governments, as well as institutional clients and individual customers. The Employee Benefits segment offers various insurance products comprising stop loss, group life, group disability, whole and term life, critical illness, accident, and hospital indemnity insurance. This segment also provides worksite employee benefits, health account solutions, leave management, benefits administration, health plan enrollment, financial wellness, and decision support products and services to mid-size and large corporate employers and professional associations. The Investment Management segment provides fixed income, equity, multi-asset, and alternative products and solutions to individual investors, financial intermediaries, and institutional clients through its direct sales force, consultant channel, intermediary partners, banks, broker-dealers, and independent financial advisers. The company was formerly known as ING U.S., Inc. and changed its name to Voya Financial, Inc. in April 2014. Voya Financial, Inc. was founded in 1975 and is based in New York, New York.

產業
Insurance - Life
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Heather Lavallee
上市以來
2013年5月2日
僱員
11,000

市場位置

日內區間

目前US$97.76,

52週區間

目前US$97.76,

開盤價
US$98.24
前收盤價
US$97.49
成交量
72.51萬
0.61× 平均值
平均成交量
119.57萬
日均成交量
市值
88.64億 USD
貝塔
0.89
市場參考 1
50天平均值
US$96.6862
高於平均水平+1.11%
200天平均值
US$80.0498
高於平均水平+22.12%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
80.27億 USD
本益比(TTM)
16.38×
股價淨值比(TTM)
股價營收比(TTM)
2.35×
EV/EBITDA
30.75×
盈餘收益率
9.15%
自由現金流收益率
18.01%
股息率
1.90%

獲利能力和效率

毛利率
96.89%
營業利益率
19.64%
淨利潤率
16.14%
股東權益報酬率
13.20%
資產報酬率
0.37%
投入資本報酬率
0.13%

財務健康

負債權益比
0.84×
流動比率
20.38×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢191%123%55%-14%毛利率,2021會計年度:174.02%毛利率,2022會計年度:50.08%毛利率,2023會計年度:50.22%毛利率,2024會計年度:48.17%毛利率,2025會計年度:51.84%營業利益率,2021會計年度:65.65%營業利益率,2022會計年度:7.22%營業利益率,2023會計年度:9.23%營業利益率,2024會計年度:9.93%營業利益率,2025會計年度:3.48%淨利潤率,2021會計年度:49.98%淨利潤率,2022會計年度:8.60%淨利潤率,2023會計年度:8.51%淨利潤率,2024會計年度:8.29%淨利潤率,2025會計年度:8.72%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為174.02%。 2022會計年度的毛利率為50.08%。 2023會計年度的毛利率為50.22%。 2024會計年度的毛利率為48.17%。 2025會計年度的毛利率為51.84%。 2021會計年度的營業利益率為65.65%。 2022會計年度的營業利益率為7.22%。 2023會計年度的營業利益率為9.23%。 2024會計年度的營業利益率為9.93%。 2025會計年度的營業利益率為3.48%。 2021會計年度的淨利潤率為49.98%。 2022會計年度的淨利潤率為8.60%。 2023會計年度的淨利潤率為8.51%。 2024會計年度的淨利潤率為8.29%。 2025會計年度的淨利潤率為8.72%。

損益趨勢

營收

74.96億 USD-6.88%

營業利益

2.61億 USD-67.33%

淨利

6.54億 USD-1.95%
損益趨勢 圖表88.29億 USD57.13億 USD25.98億 USD−5.18億 USD營收,2021會計年度:42.3億 USD營收,2022會計年度:59.3億 USD營收,2023會計年度:73.48億 USD營收,2024會計年度:80.5億 USD營收,2025會計年度:74.96億 USD營業利益,2021會計年度:27.77億 USD營業利益,2022會計年度:4.28億 USD營業利益,2023會計年度:6.78億 USD營業利益,2024會計年度:7.99億 USD營業利益,2025會計年度:2.61億 USD淨利,2021會計年度:21.14億 USD淨利,2022會計年度:5.1億 USD淨利,2023會計年度:6.25億 USD淨利,2024會計年度:6.67億 USD淨利,2025會計年度:6.54億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為42.3億 USD。 2022會計年度的營收為59.3億 USD。 2023會計年度的營收為73.48億 USD。 2024會計年度的營收為80.5億 USD。 2025會計年度的營收為74.96億 USD。 2021會計年度的營業利益為27.77億 USD。 2022會計年度的營業利益為4.28億 USD。 2023會計年度的營業利益為6.78億 USD。 2024會計年度的營業利益為7.99億 USD。 2025會計年度的營業利益為2.61億 USD。 2021會計年度的淨利為21.14億 USD。 2022會計年度的淨利為5.1億 USD。 2023會計年度的淨利為6.25億 USD。 2024會計年度的淨利為6.67億 USD。 2025會計年度的淨利為6.54億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收74.96億 USD80.5億 USD73.48億 USD59.3億 USD42.3億 USD
銷貨成本36.1億 USD41.72億 USD36.58億 USD29.6億 USD−31.31億 USD
毛利38.86億 USD38.78億 USD36.9億 USD29.7億 USD73.61億 USD
銷售、一般及管理費用30.79億 USD30.12億 USD25.42億 USD
營業費用36.25億 USD30.79億 USD30.12億 USD25.42億 USD45.84億 USD
利息支出1.17億 USD2.99億 USD2.98億 USD1.83億 USD2.24億 USD
營業利益2.61億 USD7.99億 USD6.78億 USD4.28億 USD27.77億 USD
淨利6.54億 USD6.67億 USD6.25億 USD5.1億 USD21.14億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
73%
優於預期8次、低於預期3次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+2.57%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.51
預估1.98 · 低於預期23.74%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表2.662.241.821.425年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月4日公布:實際值1.5,預估值2.15,預估差異-30.23%,低於預期。 2025年第2季,2025年5月6日公布:實際值2.15,預估值1.59,預估差異+35.22%,優於預期。 2025年第3季,2025年8月5日公布:實際值2.4,預估值2.09,預估差異+14.83%,優於預期。 2025年第4季,2025年11月4日公布:實際值2.45,預估值2.27,預估差異+7.93%,優於預期。 2026年第1季,2026年2月3日公布:實際值1.94,預估值2.11,預估差異-8.06%,低於預期。 2026年第2季,2026年5月5日公布:實際值2.26,預估值2.02,預估差異+11.88%,優於預期。 2026年第3季,2026年8月4日公布:實際值1.51,預估值1.98,預估差異-23.74%,低於預期。 2026年第4季,2026年11月3日公布:實際值—,預估值2.56,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表22.13億20.6億19.06億17.53億25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月4日公布:實際值19.67億 USD,預估值18.86億 USD,預估差異+4.32%,優於預期。 2025年第2季,2025年5月6日公布:實際值19.69億 USD,預估值19.32億 USD,預估差異+1.94%,優於預期。 2025年第3季,2025年8月5日公布:實際值18.38億 USD,預估值19.41億 USD,預估差異-5.33%,低於預期。 2025年第4季,2025年11月4日公布:實際值21.28億 USD,預估值19.87億 USD,預估差異+7.11%,優於預期。 2026年第1季,2026年2月3日公布:實際值21.11億 USD,預估值19.91億 USD,預估差異+6.05%,優於預期。 2026年第2季,2026年5月5日公布:實際值20.31億 USD,預估值19.77億 USD,預估差異+2.71%,優於預期。 2026年第3季,2026年8月4日公布:實際值18.96億 USD,預估值18.97億 USD,預估差異-0.07%,低於預期。 2026年第4季,2026年11月3日公布:實際值—,預估值19.71億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$102.78

上漲空間 5.14%
過去 12 個月12個月預測最高:US$125平均的:US$102.78最低:US$79.00

評級分佈

27項評級
強力買進14%
買進1659%
持有933%
賣出14%
強力賣出00%

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