Alerus Financial Corporation logo

Alerus Financial Corporation

ALRS

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ณ ราคาปิด

US$32.86

+US$0.09 · +0.27%

24 ส.ค. 16:00 ET

หลังปิดตลาด

US$32.86

US$0.00 · 0.00%

24 ส.ค. 16:10 ET

ALRS ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

42

Fair Value

โมเมนตัม

63

Gaining

ความเชื่อมั่น

65

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

80

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Alerus Financial Corporation, operating primarily through its subsidiary Alerus Financial, National Association, delivers a broad spectrum of financial services to both commercial clients and individual consumers. The company organizes its operations across four distinct segments: Banking, Retirement and Benefit Services, Wealth Management, and Mortgage. Within its Banking segment, Alerus provides a comprehensive array of deposit solutions, including checking, savings, money market, and certificate of deposit accounts. It also supports businesses with robust treasury management products like electronic receivables management, remote deposit capture, cash vault services, and other cash management tools. Lending solutions encompass various commercial loans, such as business term loans, lines of credit, commercial real estate financing, and construction and land development loans, alongside consumer offerings like residential first and second mortgages and installment loans. The Retirement and Benefit Services division focuses on administering retirement plans, providing investment advisory services, managing employee stock ownership plans (ESOPs), and offering payroll, health savings accounts (HSAs), and other employee benefits, including individual retirement accounts (IRAs). Through Wealth Management, clients can access financial planning, investment management, personal and corporate trust services, estate administration, and custodial solutions. Additional offerings extend to debit and credit cards, modern online and mobile banking platforms, secure payment solutions, and exclusive private banking privileges, as well as flex spending accounts and government health insurance program services. Geographically, the company's banking services are delivered through fourteen offices located in North Dakota, Minnesota, and Arizona. Its Retirement and Benefit Services, however, boast a national footprint, serving clients in all 50 states from offices situated in Michigan, Minnesota, and Colorado. Founded in 1879, Alerus Financial Corporation was originally known as First National Bank North Dakota before adopting its current name in 2000. The company maintains its headquarters in Grand Forks, North Dakota.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Katie A. Lorenson
จดทะเบียนตั้งแต่
20 มี.ค. 2546
พนักงาน
843

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$32.86

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$32.86

ราคาเปิด
US$32.85
ราคาปิดก่อนหน้า
US$32.77
ปริมาณซื้อขาย
0
0× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
208.59K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
825.73M USD
เบต้า
0.69
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$31.985
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +2.74%
เฉลี่ย 200 วัน
US$26.3442
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +24.73%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
944.91M USD
EV/EBITDA
23.69×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
3.05%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
10.29%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
3.09%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.33%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
5.14%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
0.29×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน109%71%33%-5%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 99.13%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 92.96%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 67.48%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 60.78%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 67.15%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 29.30%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.23%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 6.52%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 6.85%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 6.89%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 22.34%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 17.81%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 4.81%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 5.26%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 5.32%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 99.13% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 92.96% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.48% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.78% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.15% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.30% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.23% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.52% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.85% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.89% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.34% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.81% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 4.81% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 5.26% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 5.32% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

327.86M USD-3.08%

รายได้จากการดำเนินงาน

22.59M USD-2.45%

รายได้สุทธิ

17.44M USD-1.92%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ370.95M USD240.31M USD109.67M USD−20.96M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 235.79M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 224.58M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 243.26M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 338.29M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 327.86M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 69.08M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 52.18M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 15.85M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 23.16M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.59M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 52.68M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 40.01M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 11.7M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 17.78M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 17.44M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 235.79M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 224.58M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 243.26M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 338.29M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 327.86M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 69.08M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 52.18M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.85M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.16M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.59M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 52.68M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 40.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 11.7M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 17.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 17.44M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้327.86M USD338.29M USD243.26M USD224.58M USD235.79M USD
ต้นทุนสินค้าขาย107.69M USD132.68M USD79.1M USD15.85M USD2.06M USD
กำไรขั้นต้น220.16M USD205.61M USD164.16M USD208.77M USD233.74M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ101.29M USD90.56M USD79.32M USD83.91M USD96.57M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน197.57M USD182.45M USD148.31M USD156.55M USD164.66M USD
รายได้ดอกเบี้ย279.64M USD221.58M USD164.88M USD115.58M USD92.66M USD
ดอกเบี้ยจ่าย107.14M USD114.53M USD77.04M USD15.85M USD5.56M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย17.29M USD14.88M USD8.51M USD8.24M USD8.81M USD
รายได้จากการดำเนินงาน22.59M USD23.16M USD15.85M USD52.18M USD69.08M USD
รายได้สุทธิ17.44M USD17.78M USD11.7M USD40.01M USD52.68M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
64%
สูงกว่าคาด 7 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+10.77%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.8
ประมาณการ 0.77 · สูงกว่าคาด 4.44%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.930.740.540.35ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 28 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.44, ประมาณการ 0.39, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.82%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.56, ประมาณการ 0.43, ส่วนต่างจากประมาณการ +30.23%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 28 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.72, ประมาณการ 0.56, ส่วนต่างจากประมาณการ +28.57%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.66, ประมาณการ 0.59, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.86%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 28 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.85, ประมาณการ 0.57, ส่วนต่างจากประมาณการ +49.12%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 29 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.89, ประมาณการ 0.58, ส่วนต่างจากประมาณการ +53.45%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 29 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.8, ประมาณการ 0.766, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.44%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.67, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ83.2M75.45M67.69M59.93Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 28 ม.ค. 2568: ผลจริง 67.65M USD, ประมาณการ 63.13M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.15%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 เม.ย. 2568: ผลจริง 68.25M USD, ประมาณการ 68.03M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 28 ก.ค. 2568: ผลจริง 73.86M USD, ประมาณการ 70.96M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.08%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 71.54M USD, ประมาณการ 71.43M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.15%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 28 ม.ค. 2569: ผลจริง 77.83M USD, ประมาณการ 71.43M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.95%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 29 เม.ย. 2569: ผลจริง 75.76M USD, ประมาณการ 73.78M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.68%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 29 ก.ค. 2569: ผลจริง 80M USD, ประมาณการ 76.99M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.92%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 76.72M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$36.67

โอกาสปรับขึ้น 11.59%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$37.00เฉลี่ย: US$36.67ต่ำ: US$36.00

การกระจายเรตติ้ง

5 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก120%
ซื้อ00%
ถือ480%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

5 สถาบัน
Hovde GroupdowngradeOutperformMarket Perform

ALRS ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.83

2025 ทั้งปี+31.7% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.43

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 26 มิ.ย. 2569

US$0.22

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 26 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 10 ก.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 27 มี.ค. 2569

US$0.21

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 27 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 10 เม.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 26 ธ.ค. 2568

US$0.21

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 26 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 9 ม.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 26 ก.ย. 2568

US$0.21

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 26 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 10 ต.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 27 มิ.ย. 2568

US$0.21

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 27 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 11 ก.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 มี.ค. 2568

US$0.20

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 มี.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 11 เม.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ ALRS

ETF ที่ถือ ALRS

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
21.47M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.07-0.31%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
20.26M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$297.97-0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
9.66M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.43-0.86%
ProShares - Russell 2000 Dividend Growers ETF logoProShares - Russell 2000 Dividend Growers ETFSMDV
มูลค่าตลาด
7.91M
น้ำหนัก
1.06%
AUM
748.06M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.40%
ราคา / 1 วัน
US$77.195+0.33%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
7.64M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.06-0.33%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
5.3M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$125.79-0.52%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
4.48M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$120.47-0.64%
Schwab U.S. Small-Cap ETF logoSchwab U.S. Small-Cap ETFSCHA
มูลค่าตลาด
3.95M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
23.1B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$34.47-1.03%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย ALRS ใน GoAI

research.disclaimer