Amalgamated Financial Corp. logo

Amalgamated Financial Corp.

AMAL

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$48.76

−US$0.12 · -0.25%

21 ส.ค. 16:00 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$49.0627

+US$0.3027 · +0.62%

24 ส.ค. 4:04 ET

AMAL ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

47

Fair Value

โมเมนตัม

64

Gaining

ความเชื่อมั่น

67

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

73

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Amalgamated Financial Corp., established in New York in 1923, operates as the parent company for Amalgamated Bank. This institution delivers a comprehensive array of financial services, including commercial and retail banking, investment management, and trust and custody solutions, to businesses and individual customers across the United States. Its banking provisions encompass various deposit accounts, from non-interest bearing and interest-bearing checking to savings, money market, and certificates of deposit. On the lending side, Amalgamated extends commercial loans for industrial, multi-family, and general real estate purposes, in addition to retail loans like residential mortgages and consumer credit. Beyond core banking, the company facilitates online banking, bill payment, cash management, and safe deposit box rentals, while also providing debit and ATM cards. Its specialized trust, custody, and investment management operations cover asset safekeeping, corporate action handling, income collection, proxy services, and asset transfers and conversion management. Furthermore, it offers diverse investment products, such as equity, fixed-income, real estate, and alternative investments, alongside brokerage, asset management, and insurance products. Amalgamated Financial Corp. serves its clientele through a digital banking platform and a network of physical offices, including three branches in New York City, one in Washington, D.C., one in San Francisco, and a commercial office in Boston.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Priscilla Sims Brown
จดทะเบียนตั้งแต่
9 ส.ค. 2561
พนักงาน
450

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$48.76

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$48.76

ราคาเปิด
US$49.315
ราคาปิดก่อนหน้า
US$48.88
ปริมาณซื้อขาย
309.63K
2.01× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
154.05K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
1.46B USD
เบต้า
0.79
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$47.5868
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +2.47%
เฉลี่ย 200 วัน
US$39.6731
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +22.90%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
1.05B USD
EV/EBITDA
7.23×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.89%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
14.02%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
13.15%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.18%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
1.18%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
12.77×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน105%75%45%16%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 97.16%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 88.20%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 70.86%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 70.33%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 70.28%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 33.88%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 37.93%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 32.61%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 33.38%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 30.79%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 25.36%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 28.57%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 23.00%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 24.45%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.95%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 97.16% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 88.20% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 70.86% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 70.33% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 70.28% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.88% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.93% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.61% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.38% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.79% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.36% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.57% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.00% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 24.45% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.95% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

455.03M USD+4.52%

รายได้จากการดำเนินงาน

140.1M USD-3.59%

รายได้สุทธิ

104.45M USD-1.87%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ495.24M USD334.4M USD173.56M USD12.73M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 208.77M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 285.16M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 382.48M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 435.34M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 455.03M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 70.73M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 108.16M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 124.73M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 145.32M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 140.1M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 52.94M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 81.48M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 87.98M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 106.43M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 104.45M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 208.77M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 285.16M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 382.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 435.34M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 455.03M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 70.73M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 108.16M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 124.73M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 145.32M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 140.1M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 52.94M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 81.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 87.98M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 106.43M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 104.45M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้455.03M USD435.34M USD382.48M USD285.16M USD208.77M USD
ต้นทุนสินค้าขาย135.23M USD129.15M USD111.44M USD33.65M USD5.94M USD
กำไรขั้นต้น319.8M USD306.19M USD271.05M USD251.51M USD202.83M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ122.17M USD101.21M USD93.97M USD81.68M USD75.61M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน179.64M USD160.6M USD146.32M USD143.34M USD132.11M USD
รายได้ดอกเบี้ย422.23M USD401.3M USD358.08M USD258.49M USD180.53M USD
ดอกเบี้ยจ่าย124.45M USD118.87M USD96.77M USD18.65M USD6.22M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย4.82M USD5.43M USD6.4M USD10.35M USD4.85M USD
รายได้จากการดำเนินงาน140.1M USD145.32M USD124.73M USD108.16M USD70.73M USD
รายได้สุทธิ104.45M USD106.43M USD87.98M USD81.48M USD52.94M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
64%
สูงกว่าคาด 7 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+3.53%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.1
ประมาณการ 1 · สูงกว่าคาด 10.00%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.141.010.890.76ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ตรงคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.9, ประมาณการ 0.87, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.45%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.88, ประมาณการ 0.88, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.88, ประมาณการ 0.9, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.22%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.91, ประมาณการ 0.88, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.41%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.99, ประมาณการ 0.91, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.79%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.8, ประมาณการ 0.95, ส่วนต่างจากประมาณการ -15.79%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.1, ประมาณการ 1, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.1, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ101.87M92.39M82.92M73.45Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 82.58M USD, ประมาณการ 82.92M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.41%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 79.69M USD, ประมาณการ 77.36M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 82.18M USD, ประมาณการ 82.52M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.41%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 86.41M USD, ประมาณการ 83.33M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.71%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 87.91M USD, ประมาณการ 85.37M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.97%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 91.36M USD, ประมาณการ 89.76M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.78%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 96.1M USD, ประมาณการ 92.09M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.35%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 97.95M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

หุ้นเทียบเคียงของ AMAL

ETF ที่ถือ AMAL

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
31.59M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
28.02M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
24.92M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
12.11M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
9.26M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.67+0.67%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
8.46M
น้ำหนัก
0.21%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.86+0.20%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
7.82M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
มูลค่าตลาด
6.46M
น้ำหนัก
0.26%
AUM
1.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$29.62+0.85%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย AMAL ใน GoAI

research.disclaimer