Arrow Financial Corporation logo

Arrow Financial Corporation

AROW

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$38.48

+US$0.15 · +0.39%

21 ส.ค. 16:00 ET

AROW ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

63

Undervalued

โมเมนตัม

54

Neutral

ความเชื่อมั่น

71

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

73

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Arrow Financial Corporation functions as a bank holding company, delivering a comprehensive suite of commercial and consumer banking services, alongside various financial products. Its core deposit offerings include conventional options like demand accounts, interest-bearing checking accounts, savings accounts, and diverse time deposits. The company's lending portfolio features commercial credit facilities such as term loans, time-based notes, and revolving lines of credit. It also extends financing for commercial real estate, encompassing property acquisitions, refinancing, expansions, and improvements, in addition to loans for commercial construction and land development. On the consumer side, Arrow Financial provides installment loans for personal expenditures, personal lines of credit, overdraft protection, and automobile loans. Residential real estate financing is another key component, offering mortgages, fixed home equity loans, and home equity lines of credit to support home improvements, debt consolidation, educational funding, and other personal requirements. Furthermore, the company operates an indirect lending program and actively sells its originated residential real estate loans into the secondary market. Beyond traditional banking, Arrow Financial offers comprehensive wealth management and trust services. This includes retirement planning, trust administration, and estate management for individuals, as well as pension, profit-sharing, and employee benefit plan administration for corporate clients. The corporation also operates an insurance agency, providing group health, life, and property and casualty policies. Additionally, it offers investment advisory services for its proprietary mutual funds and holds an interest in a real estate investment trust. The company's operational footprint spans the northeastern region of New York State, specifically serving Warren, Washington, Saratoga, Essex, Clinton, Rensselaer, Albany, and Schenectady counties, along with neighboring communities. Its physical infrastructure comprises 26 owned branch banking locations, 12 leased branch offices, and two dedicated residential loan origination centers. Established in 1851, Arrow Financial Corporation maintains its corporate headquarters in Glens Falls, New York.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
David S. DeMarco
จดทะเบียนตั้งแต่
18 ก.ย. 2523
พนักงาน
578

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$38.48

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$38.48

ราคาเปิด
US$38.69
ราคาปิดก่อนหน้า
US$38.33
ปริมาณซื้อขาย
301.69K
3.31× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
91.08K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
636.04M USD
เบต้า
0.74
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$40.0152
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -3.84%
เฉลี่ย 200 วัน
US$35.3191
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +8.95%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
518.26M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.33×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.41×
อัตราส่วน P/S (TTM)
EV/EBITDA
8.52×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.48%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
6.98%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
3.09%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
63.64%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
16.19%
อัตรากำไรสุทธิ
24.21%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
10.18%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.99%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
-7.23%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.75×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.04×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน105%71%38%5%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 96.30%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 89.97%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 68.12%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 60.35%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 65.27%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 43.54%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 39.19%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 19.57%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 16.75%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.83%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 33.71%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 30.40%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 15.69%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.32%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.12%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 96.30% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 89.97% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 68.12% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.35% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 65.27% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 43.54% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 39.19% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.57% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.75% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.83% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 33.71% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.40% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.69% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.32% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.12% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

242.58M USD+8.75%

รายได้จากการดำเนินงาน

55.39M USD+48.26%

รายได้สุทธิ

43.95M USD+47.95%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ263.87M USD178.72M USD93.57M USD8.42M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 147.92M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 160.55M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 191.68M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 223.07M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 242.58M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 64.4M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 62.91M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 37.52M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 37.36M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 55.39M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 49.86M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 48.8M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 30.08M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 29.71M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 43.95M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 147.92M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 160.55M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 191.68M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 223.07M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 242.58M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 64.4M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 62.91M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.36M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 55.39M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 49.86M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 48.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 30.08M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 29.71M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 43.95M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้242.58M USD223.07M USD191.68M USD160.55M USD147.92M USD
ต้นทุนสินค้าขาย84.26M USD88.44M USD61.11M USD16.11M USD5.47M USD
กำไรขั้นต้น158.32M USD134.63M USD130.57M USD144.44M USD142.45M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ84.84M USD56.74M USD50.89M USD49.37M USD46.92M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน102.93M USD97.27M USD93.05M USD81.53M USD78.05M USD
รายได้ดอกเบี้ย210.15M USD194.99M USD162.56M USD129.65M USD115.55M USD
ดอกเบี้ยจ่าย76.98M USD83.26M USD57.73M USD11.31M USD5.2M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย5.42M USD5.36M USD6.72M USD7.55M USD7.83M USD
รายได้จากการดำเนินงาน55.39M USD37.36M USD37.52M USD62.91M USD64.4M USD
รายได้สุทธิ43.95M USD29.71M USD30.08M USD48.8M USD49.86M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
36%
สูงกว่าคาด 4 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 6 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-1.59%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.71
ประมาณการ 0.85 · ต่ำกว่าคาด 16.47%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.980.770.550.34ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.47, ประมาณการ 0.57, ส่วนต่างจากประมาณการ -17.54%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 1 พ.ค. 2568: ผลจริง 0.38, ประมาณการ 0.426, ส่วนต่างจากประมาณการ -10.88%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.7, ประมาณการ 0.6, ส่วนต่างจากประมาณการ +16.67%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.77, ประมาณการ 0.72, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.94%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.85, ประมาณการ 0.8, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.25%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 30 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.85, ประมาณการ 0.79, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.59%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.71, ประมาณการ 0.85, ส่วนต่างจากประมาณการ -16.47%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.94, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ59.83M50.42M41.02M31.61Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 33.91M USD, ประมาณการ 39.17M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -13.42%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 1 พ.ค. 2568: ผลจริง 39.2M USD, ประมาณการ 39.9M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.76%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 40.14M USD, ประมาณการ 41M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.09%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 42.85M USD, ประมาณการ 41.7M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.75%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 43.41M USD, ประมาณการ 43.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.26%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 30 เม.ย. 2569: ผลจริง 44.76M USD, ประมาณการ 43.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.19%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 44.19M USD, ประมาณการ 45.51M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.91%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 57.53M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

1 สถาบัน

หุ้นเทียบเคียงของ AROW

ETF ที่ถือ AROW

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
17.73M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
17.6M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
15.54M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
6.59M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
6.1M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
4.3M
น้ำหนัก
0.11%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.86+0.20%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
3.67M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
3.65M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.67+0.67%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย AROW ใน GoAI

research.disclaimer