Bank of Marin Bancorp logo

Bank of Marin Bancorp

BMRC

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$26.91

−US$0.04 · -0.15%

21 ส.ค. 16:00 ET

BMRC ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

92

Deep Value

โมเมนตัม

54

Neutral

ความเชื่อมั่น

66

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

72

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Bank of Marin Bancorp functions as the parent organization for Bank of Marin, a financial institution delivering diverse services. It caters principally to small and mid-sized enterprises, independent professionals, non-profit groups, and private clientele across California. Deposit offerings include both personal and business checking and savings accounts, individual retirement accounts (IRAs), health savings accounts (HSAs), and specialized demand deposit marketplace accounts. Clients can also opt for time certificates of deposit (CDs), Certificate of Deposit Account Registry Service (CDARS), and Insured Cash Sweep (ICS) services. Its lending portfolio spans commercial real estate, commercial and industrial financing, and consumer loans, along with construction funding and home equity lines of credit. Beyond traditional banking, the bank provides business-focused solutions such as merchant and payroll services, comprehensive cash management, credit cards, and robust fraud detection tools. Digital conveniences include mobile and remote deposit capture, Automated Clearing House (ACH) transfers, wire services, and image lockbox functionality. Furthermore, the institution offers extensive wealth management and trust services, encompassing personalized investment portfolio management, financial planning, trust administration, estate settlement, custody services, and 401(k) plan administration. Customers also benefit from accessible ATMs and modern telephone and digital banking platforms. The bank maintains a physical network of twelve branch locations situated throughout Marin, southern Sonoma counties, and regions north of San Francisco, California, complemented by a dedicated loan production office within San Francisco. Founded in 1989, its corporate headquarters are based in Novato, California.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Timothy D. Myers
จดทะเบียนตั้งแต่
23 ธ.ค. 2542
พนักงาน
311

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$26.91

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$26.91

ราคาเปิด
US$27.22
ราคาปิดก่อนหน้า
US$26.95
ปริมาณซื้อขาย
146.59K
1.05× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
139.33K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
435.66M USD
เบต้า
0.77
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$27.9824
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -3.83%
เฉลี่ย 200 วัน
US$26.5983
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +1.17%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
257.52M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
6.61×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.08×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.17×
EV/EBITDA
4.79×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.50%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
9.01%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
3.72%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
83.06%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
40.13%
อัตรากำไรสุทธิ
32.28%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
11.00%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.11%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
0.94%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.06×
อัตราส่วนปัจจุบัน
473.15×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน110%66%21%-23%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 99.19%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 98.46%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 72.50%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 55.38%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 76.08%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 37.89%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 45.14%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.37%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: -11.89%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 29.21%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.05%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 33.11%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 14.04%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: -7.23%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 24.56%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 99.19% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 98.46% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 72.50% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 55.38% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 76.08% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.89% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 45.14% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 18.37% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -11.89% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.21% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.05% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 33.11% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 14.04% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -7.23% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 24.56% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

176.73M USD+51.85%

รายได้จากการดำเนินงาน

51.62M USD+65.45M USD

รายได้สุทธิ

43.41M USD+51.82M USD
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ195.79M USD119.56M USD43.34M USD−32.89M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 118.46M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 140.69M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 141.7M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 116.39M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 176.73M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 44.89M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 63.51M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 26.04M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: −13.84M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 51.62M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 33.23M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 46.59M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 19.9M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: −8.41M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 43.41M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 118.46M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 140.69M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 141.7M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 116.39M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 176.73M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 44.89M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 63.51M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.04M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −13.84M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 51.62M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 33.23M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 46.59M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 19.9M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ −8.41M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 43.41M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้176.73M USD116.39M USD141.7M USD140.69M USD118.46M USD
ต้นทุนสินค้าขาย42.27M USD51.93M USD38.97M USD2.17M USD961K USD
กำไรขั้นต้น134.46M USD64.46M USD102.73M USD138.52M USD117.5M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ60.42M USD48.85M USD47.78M USD45.42M USD44.69M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน82.85M USD78.29M USD76.7M USD75.01M USD72.61M USD
รายได้ดอกเบี้ย152.43M USD141.27M USD139.49M USD130.04M USD108.35M USD
ดอกเบี้ยจ่าย42.2M USD46.61M USD36.73M USD2.55M USD3.4M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย2.14M USD2.44M USD3.45M USD3.33M USD2.88M USD
รายได้จากการดำเนินงาน51.62M USD−13.84M USD26.04M USD63.51M USD44.89M USD
รายได้สุทธิ43.41M USD−8.41M USD19.9M USD46.59M USD33.23M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
45%
สูงกว่าคาด 5 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 6 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-14.10%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.58
ประมาณการ 0.52 · สูงกว่าคาด 12.62%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.630.50.380.25ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 27 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.38, ประมาณการ 0.32, ส่วนต่างจากประมาณการ +18.75%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.3, ประมาณการ 0.32, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.25%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 28 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.29, ประมาณการ 0.36, ส่วนต่างจากประมาณการ -19.44%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 27 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.47, ประมาณการ 0.42, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.90%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 26 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.59, ประมาณการ 0.51, ส่วนต่างจากประมาณการ +15.69%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 27 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.53, ประมาณการ 0.56, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.36%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.58, ประมาณการ 0.515, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.62%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 26 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.58, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ36.47M30.38M24.3M18.21Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 27 ม.ค. 2568: ผลจริง 27.98M USD, ประมาณการ 28.19M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.73%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 เม.ย. 2568: ผลจริง 26.89M USD, ประมาณการ 29.08M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -7.55%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 28 ก.ค. 2568: ผลจริง 19.61M USD, ประมาณการ 29.07M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -32.53%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 27 ต.ค. 2568: ผลจริง 29.78M USD, ประมาณการ 32.31M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -7.82%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 26 ม.ค. 2569: ผลจริง 34M USD, ประมาณการ 33.1M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.71%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 27 เม.ย. 2569: ผลจริง 34.14M USD, ประมาณการ 33.87M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.79%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ก.ค. 2569: ผลจริง 33.95M USD, ประมาณการ 34.02M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.21%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 26 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 35.06M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$31.33

โอกาสปรับขึ้น 16.43%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$34.00เฉลี่ย: US$31.33ต่ำ: US$30.00

BMRC ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ BMRC

ETF ที่ถือ BMRC

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
13.72M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
10.49M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
5.46M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
4.24M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
2.45M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
Schwab U.S. Small-Cap ETF logoSchwab U.S. Small-Cap ETFSCHA
มูลค่าตลาด
2.05M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
23.1B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$34.83+0.52%
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
มูลค่าตลาด
1.6M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
8.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.43%
ราคา / 1 วัน
US$60.95+0.73%
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
มูลค่าตลาด
1.45M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
15.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.26%
ราคา / 1 วัน
US$83.02+0.73%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย BMRC ใน GoAI

research.disclaimer