Commerce Bancshares, Inc. logo

Commerce Bancshares, Inc.

CBSH

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$58.80

+US$0.42 · +0.72%

24 ส.ค. 13:04 ET

CBSH ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

42

Fair Value

โมเมนตัม

52

Neutral

ความเชื่อมั่น

68

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

84

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Commerce Bancshares, Inc. functions as the parent organization for Commerce Bank, delivering a comprehensive suite of financial products and services. These offerings span retail banking, mortgage services, corporate finance, investment solutions, trust administration, and asset management, catering to both individuals and businesses across the United States. Its operational structure is divided into three principal divisions: Consumer, Commercial, and Wealth Management. The Consumer division focuses on individual clients, providing essential banking services such as deposit accounts and a diverse range of personal loans. These include financing for automobiles, motorcycles, marine vehicles, tractor/trailers, recreational vehicles, fixed-rate and revolving home equity loans, and other personal credit products. This segment also facilitates patient healthcare funding, real estate loans, various indirect consumer financing options, personalized mortgage banking, installment lending, and consumer debit and credit cards. The Commercial segment offers robust support to businesses and institutional clients through corporate lending, equipment leasing, international banking, merchant and commercial card services, and secure securities safekeeping with bond accounting. It also manages specific business products, government deposit accounts, and extensive commercial cash management solutions. Additionally, this segment trades fixed-income securities to correspondent banks, corporate entities, public institutions, municipalities, and individual investors. Within the Wealth Management division, the company delivers traditional trust and estate planning, expert advisory and discretionary investment portfolio management, brokerage services, and exclusive private banking accounts. Beyond these core segments, Commerce Bancshares further offers private equity investment opportunities, securities brokerage, insurance agency functions, specialized lending, and additional leasing services. It also ensures convenient access to banking through its online and mobile platforms. The company maintains a significant physical presence with 287 branch locations distributed across Missouri, Kansas, Illinois, Oklahoma, and Colorado, complemented by several dedicated commercial offices. Established in 1865, Commerce Bancshares, Inc. is headquartered in Kansas City, Missouri.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
John W. Kemper
จดทะเบียนตั้งแต่
17 มี.ค. 2523
พนักงาน
4,976

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$58.80

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$58.80

ราคาเปิด
US$58.45
ราคาปิดก่อนหน้า
US$58.38
ปริมาณซื้อขาย
235.78K
0.2× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
1.21M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
8.57B USD
เบต้า
0.58
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$58.2562
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.93%
เฉลี่ย 200 วัน
US$53.4091
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +10.09%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
9.47B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
14.31×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.95×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.95×
EV/EBITDA
12.3×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
7.79%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
8.15%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.85%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
80.23%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
35.00%
อัตรากำไรสุทธิ
26.90%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
14.94%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.72%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
4.22%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.56×
อัตราส่วนปัจจุบัน
คะแนนอัลท์แมน Z
0.53
ปิโอตรอสกี้ F-score
5 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน112%80%48%16%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 103.72%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 94.58%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 78.74%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 77.92%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 80.00%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 47.70%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 40.38%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 31.47%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 32.47%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 34.20%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 36.89%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 31.19%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 24.22%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 25.15%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 26.46%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 103.72% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 94.58% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 78.74% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 77.92% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 80.00% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 47.70% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 40.38% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.47% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.47% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.20% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 36.89% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 31.19% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 24.22% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.15% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.46% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

2.14B USD+2.23%

รายได้จากการดำเนินงาน

731.84M USD+7.70%

รายได้สุทธิ

566.25M USD+7.58%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ2.31B USD1.64B USD975.84M USD310.8M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.44B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.57B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.97B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 2.09B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 2.14B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 686.3M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 632.38M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 619.73M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 679.49M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 731.84M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 530.77M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 488.4M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 477.06M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 526.33M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 566.25M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 1.44B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 1.57B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 1.97B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 2.09B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 2.14B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 686.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 632.38M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 619.73M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 679.49M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 731.84M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 530.77M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 488.4M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 477.06M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 526.33M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 566.25M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้2.14B USD2.09B USD1.97B USD1.57B USD1.44B USD
ต้นทุนสินค้าขาย428M USD462.21M USD418.61M USD84.87M USD−53.46M USD
กำไรขั้นต้น1.71B USD1.63B USD1.55B USD1.48B USD1.49B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ663.19M USD646.7M USD641.74M USD588.46M USD556.2M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน979.83M USD951.23M USD930.98M USD848.78M USD805.9M USD
รายได้ดอกเบี้ย1.48B USD1.47B USD1.38B USD998.98M USD848.29M USD
ดอกเบี้ยจ่าย371.87M USD429.31M USD383.16M USD56.79M USD12.87M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย38.19M USD54.08M USD49.51M USD46.86M USD44.87M USD
รายได้จากการดำเนินงาน731.84M USD679.49M USD619.73M USD632.38M USD686.3M USD
รายได้สุทธิ566.25M USD526.33M USD477.06M USD488.4M USD530.77M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
100%
สูงกว่าคาด 11 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 0 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+8.43%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.1
ประมาณการ 1.06 · สูงกว่าคาด 3.77%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.191.050.910.78ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 1.01, ประมาณการ 0.94, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.45%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 16 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.98, ประมาณการ 0.931, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.26%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 16 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.14, ประมาณการ 1.04, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.62%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 16 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.06, ประมาณการ 1.04, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.92%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.01, ประมาณการ 0.99, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.02%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 21 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.96, ประมาณการ 0.824, ส่วนต่างจากประมาณการ +16.50%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 16 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.1, ประมาณการ 1.06, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.77%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 15 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.09, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ520.99M478.98M436.97M394.96Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 423.06M USD, ประมาณการ 415M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.94%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 16 เม.ย. 2568: ผลจริง 420.46M USD, ประมาณการ 418.02M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.58%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 16 ก.ค. 2568: ผลจริง 445.76M USD, ประมาณการ 434.43M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.61%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 16 ต.ค. 2568: ผลจริง 448.85M USD, ประมาณการ 447.5M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 449.36M USD, ประมาณการ 442.47M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.56%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 21 เม.ย. 2569: ผลจริง 475.69M USD, ประมาณการ 478.05M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.49%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 16 ก.ค. 2569: ผลจริง 498.91M USD, ประมาณการ 492.22M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.36%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 15 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 500.95M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$64.50

โอกาสปรับขึ้น 9.69%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$66.00เฉลี่ย: US$64.50ต่ำ: US$63.00

การกระจายเรตติ้ง

15 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ17%
ถือ1387%
ขาย17%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

9 สถาบัน
Stephens & Co.maintainEqual Weight
B of A SecuritiesmaintainNeutral
JefferiesmaintainHold

CBSH ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.0869

2025 ทั้งปี+24.0% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.55

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 ก.ย. 2569

US$0.275

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 ก.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 22 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 มิ.ย. 2569

US$0.275

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 23 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 มี.ค. 2569

US$0.275

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 24 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 2 ธ.ค. 2568

US$0.275

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 2 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 ก.ย. 2568

US$0.2619

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 23 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 มิ.ย. 2568

US$0.275

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 24 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ CBSH

ETF ที่ถือ CBSH

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
มูลค่าตลาด
280.01M
น้ำหนัก
0.22%
AUM
125.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$76.05-0.94%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
260.73M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.44-0.21%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
188.75M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$302.59-0.71%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
119.85M
น้ำหนัก
0.17%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$248.09-0.44%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
92.59M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.44-0.85%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
มูลค่าตลาด
76.2M
น้ำหนัก
0.65%
AUM
11.64B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$43.875+0.01%
State Street SPDR S&P Dividend ETF logoState Street SPDR S&P Dividend ETFSDY
มูลค่าตลาด
71.32M
น้ำหนัก
0.32%
AUM
22.07B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$158.94+0.31%
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust logoState Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY
มูลค่าตลาด
57.86M
น้ำหนัก
0.22%
AUM
26.72B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.23%
ราคา / 1 วัน
US$693.24-0.91%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CBSH ใน GoAI

research.disclaimer