Columbia Financial, Inc. logo

Columbia Financial, Inc.

CLBK

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$11.79

+US$0.03 · +0.26%

21 ส.ค. 16:00 ET

CLBK ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

30

Expensive

โมเมนตัม

60

Neutral

ความเชื่อมั่น

55

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

80

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Columbia Financial, Inc. operates as a bank holding company, delivering a comprehensive array of financial solutions to both corporate clients and individual consumers, primarily within the United States. Its deposit offerings encompass various options, including non-interest-bearing checking accounts for businesses and individuals, interest-bearing checking and municipal accounts, savings and club accounts, money market accounts, and certificates of deposit. The company's extensive lending portfolio features financing for multifamily and commercial properties, business operations, residential homes (one-to-four family), construction projects, and home equity. Additionally, it extends consumer loans for purposes such as automobiles and personal use, alongside unsecured credit lines and overdraft protection. Beyond traditional banking, Columbia Financial also provides title insurance, wealth management services, and sophisticated cash management tools like remote deposit, lockbox services, and sweep accounts. Established in 1927 and headquartered in Fair Lawn, New Jersey, the firm maintained a significant physical presence as of December 31, 2021, with 62 full-service banking locations spread across 12 New Jersey counties, complemented by two additional branches in Freehold, New Jersey. Columbia Financial, Inc. operates as a subsidiary under the umbrella of Columbia Bank MHC.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Thomas J. Kemly
จดทะเบียนตั้งแต่
23 เม.ย. 2561
พนักงาน
773

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$11.79

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$11.79

ราคาเปิด
US$11.80
ราคาปิดก่อนหน้า
US$11.76
ปริมาณซื้อขาย
2.96M
0.71× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
4.18M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
2.63B USD
เบต้า
0.23
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$10.3459
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +13.96%
เฉลี่ย 200 วัน
US$8.5575
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +37.77%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

อัตราส่วน P/E (TTM)
45.27×
อัตราส่วน P/B (TTM)
2.2×
อัตราส่วน P/S (TTM)
5.22×
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
0.42%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
52.18%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
11.80%
อัตรากำไรสุทธิ
11.53%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
1.02×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน101%63%25%-13%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 91.24%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 85.77%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 54.09%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 36.49%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 50.25%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 40.84%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 34.37%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 10.90%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: -3.51%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 11.86%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 29.79%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 25.34%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 8.54%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: -2.57%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 10.20%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.24% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 85.77% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 54.09% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 36.49% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 50.25% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 40.84% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.37% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 10.90% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -3.51% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 11.86% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 29.79% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.34% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 8.54% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -2.57% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.20% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

507.44M USD+11.94%

รายได้จากการดำเนินงาน

60.16M USD+76.07M USD

รายได้สุทธิ

51.77M USD+63.42M USD
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ559.77M USD350.43M USD141.09M USD−68.24M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 308.98M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 340.07M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 422.36M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 453.32M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 507.44M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 126.18M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 116.88M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 46.05M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: −15.91M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 60.16M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 92.05M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 86.17M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 36.09M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: −11.65M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 51.77M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 308.98M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 340.07M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 422.36M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 453.32M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 507.44M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 126.18M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 116.88M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 46.05M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −15.91M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 60.16M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 92.05M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 86.17M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 36.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ −11.65M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 51.77M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้507.44M USD453.32M USD422.36M USD340.07M USD308.98M USD
ต้นทุนสินค้าขาย252.44M USD287.9M USD193.89M USD48.38M USD27.06M USD
กำไรขั้นต้น255M USD165.43M USD228.47M USD291.69M USD281.92M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ74.54M USD119.58M USD132.29M USD122.38M USD104.27M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน194.84M USD181.34M USD182.42M USD174.82M USD155.74M USD
รายได้ดอกเบี้ย468.13M USD443.82M USD389.79M USD307.95M USD267.68M USD
ดอกเบี้ยจ่าย235.4M USD273.44M USD189.1M USD42.89M USD37.02M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย8.71M USD14.56M USD14.27M USD13.35M USD11.64M USD
รายได้จากการดำเนินงาน60.16M USD−15.91M USD46.05M USD116.88M USD126.18M USD
รายได้สุทธิ51.77M USD−11.65M USD36.09M USD86.17M USD92.05M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
36%
สูงกว่าคาด 4 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 4 ครั้ง, ตรงคาด 3 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-32.86%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.07
ประมาณการ 0.07 · ต่ำกว่าคาด 2.41%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.170.07-0.03-0.14ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ตรงคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง -0.095, ประมาณการ 0.032, ส่วนต่างจากประมาณการ -399.97%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.042, ประมาณการ 0.023, ส่วนต่างจากประมาณการ +83.19%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 30 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.05, ประมาณการ 0.05, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.07, ประมาณการ 0.059, ส่วนต่างจากประมาณการ +19.17%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 3 ก.พ. 2569: ผลจริง 0.069, ประมาณการ 0.068, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.35%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 29 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.067, ประมาณการ 0.073, ส่วนต่างจากประมาณการ -7.74%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 30 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.067, ประมาณการ 0.068, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.41%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 19 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.13, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ138.5M98.77M59.04M19.3Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 22.71M USD, ประมาณการ 46.14M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -50.78%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 58.8M USD, ประมาณการ 49.95M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.71%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 30 ก.ค. 2568: ผลจริง 63.88M USD, ประมาณการ 55.4M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +15.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 67.25M USD, ประมาณการ 56.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +19.67%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 3 ก.พ. 2569: ผลจริง 68.78M USD, ประมาณการ 59.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +16.18%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 29 เม.ย. 2569: ผลจริง 67.14M USD, ประมาณการ 60.9M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.24%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 30 ก.ค. 2569: ผลจริง 73.75M USD, ประมาณการ 71.15M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.65%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 19 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 129.93M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

CLBK ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ CLBK

ETF ที่ถือ CLBK

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
88.52M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
80.71M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
63.88M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
มูลค่าตลาด
36.67M
น้ำหนัก
0.08%
AUM
43.8B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$358.65+0.70%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
27.66M
น้ำหนัก
0.19%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
18.52M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
14.36M
น้ำหนัก
0.08%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
มูลค่าตลาด
10.18M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
15.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.26%
ราคา / 1 วัน
US$83.02+0.73%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CLBK ใน GoAI

research.disclaimer