
ChoiceOne Financial Services, Inc.
COFSNASDAQFinancial ServicesBanks - Regional
ราคาปิดก่อนหน้า
US$33.14
−US$0.10 · -0.30%
COFS ภาพรวมของบริษัท
เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า
ภาพรวมงานวิจัย GoAI
สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ
คะแนน GoAI
Buy
Favorable setup — positive multi-factor alignment
มูลค่า
92
Deep Value
โมเมนตัม
53
Neutral
ความเชื่อมั่น
69
Bullish
ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง
76
Moderate Risk
งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม
ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก
บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน
ประวัติบริษัท
เว็บไซต์บริษัทChoiceOne Financial Services, Inc. functions as the holding company for ChoiceOne Bank, which delivers a comprehensive range of community banking services to businesses (corporations and partnerships) and individual clients across Michigan. The institution offers diverse deposit solutions, including time, savings, and demand accounts, alongside access to safe deposit boxes and automated teller machine (ATM) facilities. Its lending portfolio is extensive, providing commercial loans for various purposes such such as business operations, industrial endeavors, agriculture, construction projects, inventory financing, and real estate purchases. For consumers, ChoiceOne extends both direct and indirect loans, catering to personal needs and residential property acquisition. Beyond traditional banking, the company also provides alternative investment products, such as annuities and mutual funds, and offers life and health insurance policies to both its commercial and individual clientele. ChoiceOne maintains a substantial operational footprint with 32 full-service branch offices situated in Michigan's Kent, Muskegon, Newaygo, Ottawa, Lapeer, Macomb, and St. Clair counties. Additionally, it operates three specialized loan production offices. Established in 1898, ChoiceOne Financial Services, Inc. is headquartered in Sparta, Michigan.
- อุตสาหกรรม
- Banks - Regional
- ภาคส่วน
- Financial Services
- สำนักงานใหญ่
- US
- ซีอีโอ
- Kelly J. Potes
- จดทะเบียนตั้งแต่
- 21 มิ.ย. 2544
- พนักงาน
- 577
ตำแหน่งทางการตลาด
ช่วงราคารายวัน
ปัจจุบัน US$33.14
ช่วง 52 สัปดาห์
ปัจจุบัน US$33.14
- ราคาเปิด
- US$33.35
- ราคาปิดก่อนหน้า
- US$33.24
- ปริมาณซื้อขาย
- 86.84K
- 0.99× เฉลี่ย
- ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
- 87.59K
- ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
- มูลค่าตลาด
- 495.46M USD
- เบต้า
- 0.62
- การอ้างอิงตลาด 1
- เฉลี่ย 50 วัน
- US$33.5002
- ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -1.08%
- เฉลี่ย 200 วัน
- US$30.706
- สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.93%
การเงิน
ภาพรวมทางการเงิน
สิบสองเดือนล่าสุดการประเมินมูลค่าและผลตอบแทน
- มูลค่าองค์กร
- 637.02M USD
- อัตราส่วน P/E (TTM)
- 9.1×
- อัตราส่วน P/B (TTM)
- 1.03×
- อัตราส่วน P/S (TTM)
- 2.71×
- EV/EBITDA
- 11.78×
- ผลตอบแทนที่ได้รับ
- 6.85%
- อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
- 6.12%
- อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
- 3.47%
การทำกำไรและประสิทธิภาพ
- อัตรากำไรขั้นต้น
- 62.28%
- อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
- 19.22%
- อัตรากำไรสุทธิ
- 29.96%
- ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
- 6.05%
- ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
- 0.64%
- ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
- 3.48%
สุขภาพทางการเงิน
- อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
- 0.71×
- อัตราส่วนปัจจุบัน
- 0.06×
งบการเงิน
แนวโน้มมาร์จิ้น
อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่
แนวโน้มรายได้
รายได้
รายได้จากการดำเนินงาน
รายได้สุทธิ
| รายการ (USD) | ปีงบประมาณ 2025 | ปีงบประมาณ 2024 | ปีงบประมาณ 2023 | ปีงบประมาณ 2022 | ปีงบประมาณ 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| รายได้ | 192.89M USD | 139.1M USD | 113.89M USD | 89.13M USD | 83.81M USD |
| ต้นทุนสินค้าขาย | 80.7M USD | 47.29M USD | 33.25M USD | 8M USD | 4.39M USD |
| กำไรขั้นต้น | 112.19M USD | 91.81M USD | 80.64M USD | 81.14M USD | 79.42M USD |
| การขาย ทั่วไป และธุรการ | 62.05M USD | 35.53M USD | 33.87M USD | 31.88M USD | 30.95M USD |
| ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน | 78M USD | 58.72M USD | 55.07M USD | 53.48M USD | 52.92M USD |
| รายได้ดอกเบี้ย | 202.96M USD | 121.1M USD | 98.98M USD | 75.06M USD | 64.62M USD |
| ดอกเบี้ยจ่าย | 65.89M USD | 46.66M USD | 33.1M USD | 7.75M USD | 3.98M USD |
| ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย | 19.87M USD | 12.33M USD | 12.43M USD | 13.34M USD | 12.43M USD |
| รายได้จากการดำเนินงาน | 34.19M USD | 33.09M USD | 25.57M USD | 27.66M USD | 26.5M USD |
| รายได้สุทธิ | 28.18M USD | 26.73M USD | 21.26M USD | 23.64M USD | 22.04M USD |
ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.
ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ
- อัตรา EPS สูงกว่าคาด
- 91%
- สูงกว่าคาด 10 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
- ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
- +9.02%
- 11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
- ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
- 0.83
- ประมาณการ 0.88 · ต่ำกว่าคาด 5.68%
EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ
ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ
รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ
ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ
การให้คะแนนของนักวิเคราะห์
ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI
เป้าหมายราคานักวิเคราะห์
เป้าหมายเฉลี่ย
US$38.00
โอกาสปรับขึ้น 14.67%COFS ข่าว
เงินปันผลและการแยกหุ้น
ประวัติการจ่ายเงินปันผล
การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น
US$1.13
2025 ทั้งปี+20.2% เนื่องจาก 2021
2026 บางส่วนของปี: US$0.58
US$0.94
2,021
US$1.01
2,022
US$1.05
2,023
US$1.09
2,024
US$1.13
2,025
US$0.58
2,026*
* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่
ประวัติการดำเนินการขององค์กร
| รายการ | วันจ่ายเงินปันผล | รายละเอียด | วันกำหนดรายชื่อ | วันจ่ายเงิน |
|---|---|---|---|---|
เงินปันผล | 15 มิ.ย. 2569 | US$0.29Quarterly | 15 มิ.ย. 2569 | 30 มิ.ย. 2569 |
เงินปันผล | 13 มี.ค. 2569 | US$0.29Quarterly | 13 มี.ค. 2569 | 31 มี.ค. 2569 |
เงินปันผล | 15 ธ.ค. 2568 | US$0.29Quarterly | 15 ธ.ค. 2568 | 31 ธ.ค. 2568 |
เงินปันผล | 15 ก.ย. 2568 | US$0.28Quarterly | 15 ก.ย. 2568 | 30 ก.ย. 2568 |
เงินปันผล | 13 มิ.ย. 2568 | US$0.28Quarterly | 13 มิ.ย. 2568 | 30 มิ.ย. 2568 |
เงินปันผล | 14 มี.ค. 2568 | US$0.28Quarterly | 14 มี.ค. 2568 | 31 มี.ค. 2568 |
ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 มิ.ย. 2569
US$0.29
Quarterly
วันกำหนดรายชื่อ 15 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2569
ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 มี.ค. 2569
US$0.29
Quarterly
วันกำหนดรายชื่อ 13 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 31 มี.ค. 2569
ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 ธ.ค. 2568
US$0.29
Quarterly
วันกำหนดรายชื่อ 15 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 31 ธ.ค. 2568
ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 ก.ย. 2568
US$0.28
Quarterly
วันกำหนดรายชื่อ 15 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 ก.ย. 2568
ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 มิ.ย. 2568
US$0.28
Quarterly
วันกำหนดรายชื่อ 13 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2568
ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 มี.ค. 2568
US$0.28
Quarterly
วันกำหนดรายชื่อ 14 มี.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 31 มี.ค. 2568
หุ้นเทียบเคียงของ COFS
ETF ที่ถือ COFS
กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI15.35M0.00%2.3T USD0.03%US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETFIWM13M0.02%81.62B USD0.19%US$299.96+0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV7.48M0.02%31.27B USD0.25%US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETFVXF5.4M0.01%93.7B USD0.05%US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETFIWN4.76M0.03%14.66B USD0.24%US$224.81+0.45%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE3.13M0.08%4.06B USD0.35%US$74.86+0.20%
Vanguard Russell 2000 ETFVTWO2.74M0.02%17.4B USD0.06%US$121.25+0.74%
First Trust Dow Jones Select MicroCap Index FundFDM2.47M0.59%423.22M USD0.65%US$92.96+0.50%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI- มูลค่าตลาด
- 15.35M
- น้ำหนัก
- 0.00%
- AUM
- 2.3T USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.03%
- ราคา / 1 วัน
- US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETFIWM- มูลค่าตลาด
- 13M
- น้ำหนัก
- 0.02%
- AUM
- 81.62B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.19%
- ราคา / 1 วัน
- US$299.96+0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV- มูลค่าตลาด
- 7.48M
- น้ำหนัก
- 0.02%
- AUM
- 31.27B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.25%
- ราคา / 1 วัน
- US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETFVXF- มูลค่าตลาด
- 5.4M
- น้ำหนัก
- 0.01%
- AUM
- 93.7B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.05%
- ราคา / 1 วัน
- US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETFIWN- มูลค่าตลาด
- 4.76M
- น้ำหนัก
- 0.03%
- AUM
- 14.66B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.24%
- ราคา / 1 วัน
- US$224.81+0.45%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE- มูลค่าตลาด
- 3.13M
- น้ำหนัก
- 0.08%
- AUM
- 4.06B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.35%
- ราคา / 1 วัน
- US$74.86+0.20%
Vanguard Russell 2000 ETFVTWO- มูลค่าตลาด
- 2.74M
- น้ำหนัก
- 0.02%
- AUM
- 17.4B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.06%
- ราคา / 1 วัน
- US$121.25+0.74%
First Trust Dow Jones Select MicroCap Index FundFDM- มูลค่าตลาด
- 2.47M
- น้ำหนัก
- 0.59%
- AUM
- 423.22M USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.65%
- ราคา / 1 วัน
- US$92.96+0.50%
ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI
วิจัย COFS ใน GoAIresearch.disclaimer











