ChoiceOne Financial Services, Inc. logo

ChoiceOne Financial Services, Inc.

COFS

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$33.14

−US$0.10 · -0.30%

21 ส.ค. 16:00 ET

COFS ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

92

Deep Value

โมเมนตัม

53

Neutral

ความเชื่อมั่น

69

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

76

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

ChoiceOne Financial Services, Inc. functions as the holding company for ChoiceOne Bank, which delivers a comprehensive range of community banking services to businesses (corporations and partnerships) and individual clients across Michigan. The institution offers diverse deposit solutions, including time, savings, and demand accounts, alongside access to safe deposit boxes and automated teller machine (ATM) facilities. Its lending portfolio is extensive, providing commercial loans for various purposes such such as business operations, industrial endeavors, agriculture, construction projects, inventory financing, and real estate purchases. For consumers, ChoiceOne extends both direct and indirect loans, catering to personal needs and residential property acquisition. Beyond traditional banking, the company also provides alternative investment products, such as annuities and mutual funds, and offers life and health insurance policies to both its commercial and individual clientele. ChoiceOne maintains a substantial operational footprint with 32 full-service branch offices situated in Michigan's Kent, Muskegon, Newaygo, Ottawa, Lapeer, Macomb, and St. Clair counties. Additionally, it operates three specialized loan production offices. Established in 1898, ChoiceOne Financial Services, Inc. is headquartered in Sparta, Michigan.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Kelly J. Potes
จดทะเบียนตั้งแต่
21 มิ.ย. 2544
พนักงาน
577

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$33.14

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$33.14

ราคาเปิด
US$33.35
ราคาปิดก่อนหน้า
US$33.24
ปริมาณซื้อขาย
86.84K
0.99× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
87.59K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
495.46M USD
เบต้า
0.62
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$33.5002
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -1.08%
เฉลี่ย 200 วัน
US$30.706
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.93%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
637.02M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
9.1×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.03×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.71×
EV/EBITDA
11.78×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
6.85%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
6.12%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
3.47%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
62.28%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
19.22%
อัตรากำไรสุทธิ
29.96%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
6.05%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.64%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
3.48%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.71×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.06×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน103%71%39%7%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 94.76%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 91.03%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 70.81%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 66.00%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 58.16%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 31.62%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 31.03%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 22.45%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 23.79%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 17.72%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 26.30%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 26.52%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.67%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.21%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 14.61%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 94.76% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.03% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 70.81% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 66.00% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 58.16% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.62% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.03% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.45% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.79% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 17.72% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.30% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.52% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.67% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.21% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 14.61% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

192.89M USD+38.67%

รายได้จากการดำเนินงาน

34.19M USD+3.32%

รายได้สุทธิ

28.18M USD+5.42%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ210.05M USD141.4M USD72.75M USD4.1M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 83.81M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 89.13M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 113.89M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 139.1M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 192.89M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 26.5M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 27.66M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 25.57M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 33.09M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 34.19M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 22.04M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.64M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 21.26M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 26.73M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 28.18M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 83.81M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 89.13M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 113.89M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 139.1M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 192.89M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.5M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 27.66M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 25.57M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.19M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 22.04M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 23.64M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 21.26M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 26.73M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 28.18M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้192.89M USD139.1M USD113.89M USD89.13M USD83.81M USD
ต้นทุนสินค้าขาย80.7M USD47.29M USD33.25M USD8M USD4.39M USD
กำไรขั้นต้น112.19M USD91.81M USD80.64M USD81.14M USD79.42M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ62.05M USD35.53M USD33.87M USD31.88M USD30.95M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน78M USD58.72M USD55.07M USD53.48M USD52.92M USD
รายได้ดอกเบี้ย202.96M USD121.1M USD98.98M USD75.06M USD64.62M USD
ดอกเบี้ยจ่าย65.89M USD46.66M USD33.1M USD7.75M USD3.98M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย19.87M USD12.33M USD12.43M USD13.34M USD12.43M USD
รายได้จากการดำเนินงาน34.19M USD33.09M USD25.57M USD27.66M USD26.5M USD
รายได้สุทธิ28.18M USD26.73M USD21.26M USD23.64M USD22.04M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
91%
สูงกว่าคาด 10 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+9.02%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.83
ประมาณการ 0.88 · ต่ำกว่าคาด 5.68%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.010.930.840.76ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.83, ประมาณการ 0.82, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.22%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.86, ประมาณการ 0.82, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.88%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 25 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.91, ประมาณการ 0.8, ส่วนต่างจากประมาณการ +13.75%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 24 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.97, ประมาณการ 0.86, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.79%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 30 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.92, ประมาณการ 0.91, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.10%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 24 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.91, ประมาณการ 0.85, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.06%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 24 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.83, ประมาณการ 0.88, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.68%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 23 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.93, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ46.68M38.53M30.39M22.25Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 24.34M USD, ประมาณการ 24.04M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.26%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 44.88M USD, ประมาณการ 43.5M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.17%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 25 ก.ค. 2568: ผลจริง 42.83M USD, ประมาณการ 42.15M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.60%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 24 ต.ค. 2568: ผลจริง 44.74M USD, ประมาณการ 43.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.15%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 30 ม.ค. 2569: ผลจริง 42.94M USD, ประมาณการ 43.85M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.08%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 24 เม.ย. 2569: ผลจริง 42.46M USD, ประมาณการ 42.7M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.57%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 24 ก.ค. 2569: ผลจริง 41.09M USD, ประมาณการ 43.45M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.44%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 23 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 44.5M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$38.00

โอกาสปรับขึ้น 14.67%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$38.00เฉลี่ย: US$38.00ต่ำ: US$38.00

COFS ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.13

2025 ทั้งปี+20.2% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.58

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 มิ.ย. 2569

US$0.29

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 มี.ค. 2569

US$0.29

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 13 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 31 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 ธ.ค. 2568

US$0.29

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 31 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 ก.ย. 2568

US$0.28

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 มิ.ย. 2568

US$0.28

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 13 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 มี.ค. 2568

US$0.28

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 มี.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 31 มี.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ COFS

ETF ที่ถือ COFS

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
15.35M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
13M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
7.48M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
5.4M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
4.76M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
3.13M
น้ำหนัก
0.08%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.86+0.20%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
2.74M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
First Trust Dow Jones Select MicroCap Index Fund logoFirst Trust Dow Jones Select MicroCap Index FundFDM
มูลค่าตลาด
2.47M
น้ำหนัก
0.59%
AUM
423.22M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.65%
ราคา / 1 วัน
US$92.96+0.50%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย COFS ใน GoAI

research.disclaimer