Citizens & Northern Corporation logo

Citizens & Northern Corporation

CZNC

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ณ ราคาปิด

US$26.01

+US$0.21 · +0.81%

24 ส.ค. 16:00 ET

หลังปิดตลาด

US$26.01

US$0.00 · 0.00%

24 ส.ค. 16:10 ET

CZNC ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

56

Fair Value

โมเมนตัม

48

Neutral

ความเชื่อมั่น

58

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

76

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Citizens & Northern Corporation operates as the holding company for Citizens & Northern Bank, which offers a comprehensive suite of banking and mortgage services to both individual and corporate clients. Its financial product lineup features a range of lending options, including commercial, residential, and consumer loans, alongside specialized instruments like commercial letters of credit. Deposit offerings encompass various checking accounts, traditional and statement savings accounts, money market accounts, interest-bearing checking, individual retirement accounts (IRAs), and certificates of deposit (CDs). The company also provides wealth management services, covering the administration of trusts and estates, retirement and other employee benefit plans, and investment management. Through registered agents, it distributes personal and commercial insurance products, mutual funds, annuities, and educational savings accounts. Additionally, the corporation engages in the reinsurance of credit, mortgage, life, accident, and health insurance products. As of December 31, 2021, the company operated 31 branch offices, with 23 located in Pennsylvania's Northern tier/Northcentral region, 2 in New York State's Southern tier, 4 in Southeastern Pennsylvania, and 2 in Southcentral Pennsylvania. An additional lending office is situated in Elmira, New York. Founded in 1864, the company is headquartered in Wellsboro, Pennsylvania.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
J. Bradley Scovill
จดทะเบียนตั้งแต่
5 เม.ย. 2537
พนักงาน
460

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$26.01

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$26.01

ราคาเปิด
US$25.75
ราคาปิดก่อนหน้า
US$25.80
ปริมาณซื้อขาย
0
0× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
59.4K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
466.01M USD
เบต้า
0.39
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$23.9208
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +8.73%
เฉลี่ย 200 วัน
US$22.1946
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +17.19%

การเงิน

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน98%68%38%8%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 90.62%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 85.47%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 75.56%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 67.09%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 65.34%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.59%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 28.01%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 22.37%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 20.50%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.58%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.04%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.05%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.72%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 16.70%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 15.19%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 90.62% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 85.47% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 75.56% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.09% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 65.34% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.59% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.01% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.37% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.50% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 18.58% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.04% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.05% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.72% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.70% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.19% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

154.19M USD-0.82%

รายได้จากการดำเนินงาน

28.64M USD-10.13%

รายได้สุทธิ

23.43M USD-9.75%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ168.67M USD115.86M USD63.04M USD10.22M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 108.95M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 115.48M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 136.24M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 155.47M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 154.19M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 37.69M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 32.35M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 30.48M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 31.87M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 28.64M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 30.55M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 26.62M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 24.15M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 25.96M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 23.43M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 108.95M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 115.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 136.24M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 155.47M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 154.19M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.69M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.35M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.87M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.64M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 30.55M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 26.62M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 24.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 25.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 23.43M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้154.19M USD155.47M USD136.24M USD115.48M USD108.95M USD
ต้นทุนสินค้าขาย53.44M USD51.16M USD33.29M USD16.77M USD10.22M USD
กำไรขั้นต้น100.75M USD104.31M USD102.95M USD98.7M USD98.73M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ53.25M USD44.93M USD44.2M USD41.83M USD37.6M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน72.11M USD72.44M USD72.47M USD66.35M USD61.04M USD
รายได้ดอกเบี้ย139.22M USD128.08M USD113.5M USD92.65M USD84.5M USD
ดอกเบี้ยจ่าย47.36M USD48.96M USD33.1M USD9.52M USD6.56M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย2.36M USD2.18M USD2.15M USD2.39M USD2.13M USD
รายได้จากการดำเนินงาน28.64M USD31.87M USD30.48M USD32.35M USD37.69M USD
รายได้สุทธิ23.43M USD25.96M USD24.15M USD26.62M USD30.55M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
27%
สูงกว่าคาด 3 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 7 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-10.76%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.79
ประมาณการ 0.63 · สูงกว่าคาด 25.40%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.850.570.30.02ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.53, ประมาณการ 0.45, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.78%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 23 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.41, ประมาณการ 0.44, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.82%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 8 ส.ค. 2568: ผลจริง 0.4, ประมาณการ 0.47, ส่วนต่างจากประมาณการ -14.89%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.47, ประมาณการ 0.53, ส่วนต่างจากประมาณการ -11.32%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 28 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.56, ประมาณการ 0.58, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.45%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 8 พ.ค. 2569: ผลจริง 0.02, ประมาณการ 0.58, ส่วนต่างจากประมาณการ -96.55%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.79, ประมาณการ 0.63, ส่วนต่างจากประมาณการ +25.40%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.68, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ40.99M35.67M30.34M25.02Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 27.67M USD, ประมาณการ 26.9M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.87%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 23 เม.ย. 2568: ผลจริง 26.6M USD, ประมาณการ 27.7M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.99%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 8 ส.ค. 2568: ผลจริง 26.93M USD, ประมาณการ 27.7M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.78%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 29.04M USD, ประมาณการ 28.6M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.53%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 28 ม.ค. 2569: ผลจริง 36.83M USD, ประมาณการ 35.4M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.05%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 8 พ.ค. 2569: ผลจริง 36.62M USD, ประมาณการ 35.6M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.87%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 39.42M USD, ประมาณการ 36.5M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.99%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 37.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

หุ้นเทียบเคียงของ CZNC

ETF ที่ถือ CZNC

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
13.72M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.07-0.31%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
11.58M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$297.97-0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
5.24M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.43-0.86%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
4.68M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.06-0.33%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
2.49M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$120.47-0.64%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
2.29M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.40-0.38%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
1.58M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
1.53B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$196.57-0.79%
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
มูลค่าตลาด
1.52M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
15.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.26%
ราคา / 1 วัน
US$82.61-0.49%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CZNC ใน GoAI

research.disclaimer