Esquire Financial Holdings, Inc. logo

Esquire Financial Holdings, Inc.

ESQ

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$115.31

+US$1.87 · +1.65%

21 ส.ค. 16:00 ET

ESQ ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

93

Deep Value

โมเมนตัม

50

Neutral

ความเชื่อมั่น

50

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

76

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Esquire Financial Holdings, Inc. functions as the parent entity for Esquire Bank, National Association, delivering a diverse array of commercial banking and financial services across the United States. Its clientele includes the legal sector, small businesses, and both corporate and individual clients. The company's deposit offerings encompass checking, savings, money market, and time deposits, alongside certificates of deposit. Its lending portfolio is extensive, providing commercial loans tailored for operational liquidity, such as short-term funding for inventory, accounts receivable, or supplies, in addition to financing for approved merchant clientele. It also extends commercial lines of credit. Consumer loan options are available for various needs, including post-settlement and structured settlement financing for plaintiffs and claimants, as well as personal loans to individuals for purposes like consolidating debt, covering medical costs, managing living expenses, or settling outstanding bills. Furthermore, it originates real estate loans for multifamily, single-family residential, commercial properties, and construction projects. Merchant services are another component of its offerings. Established in 2006, Esquire Financial Holdings, Inc. maintains its primary corporate office in Jericho, New York. As of early 2022 (specifically January 25), its physical presence included a full-service branch situated in Jericho, New York, and an administrative hub located in Boca Raton, Florida.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Andrew C. Sagliocca
จดทะเบียนตั้งแต่
27 มิ.ย. 2560
พนักงาน
151

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$115.31

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$115.31

ราคาเปิด
US$114.65
ราคาปิดก่อนหน้า
US$113.44
ปริมาณซื้อขาย
103.25K
0.79× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
129.88K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
996.21M USD
เบต้า
0.38
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$121.69
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -5.24%
เฉลี่ย 200 วัน
US$110.31
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +4.53%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

อัตราส่วน P/E (TTM)
18.19×
อัตราส่วน P/B (TTM)
3.04×
อัตราส่วน P/S (TTM)
5.54×
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
0.67%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
86.11%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
40.57%
อัตรากำไรสุทธิ
29.32%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
คะแนนอัลท์แมน Z
-0.22
ปิโอตรอสกี้ F-score
6 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน101%74%47%21%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 88.13%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 94.02%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 89.61%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 86.88%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 84.98%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.64%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 45.16%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 45.94%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 42.87%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 41.65%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 27.34%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 33.19%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 33.72%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 31.57%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 30.91%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 88.13% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 94.02% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 89.61% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 86.88% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 84.98% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.64% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 45.16% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 45.94% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 42.87% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 41.65% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.34% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 33.19% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 33.72% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 31.57% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.91% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

164.5M USD+18.97%

รายได้จากการดำเนินงาน

68.52M USD+15.58%

รายได้สุทธิ

50.85M USD+16.48%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ179.15M USD120.53M USD61.9M USD3.27M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 65.56M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 85.92M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 121.64M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 138.27M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 164.5M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 22.71M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 38.8M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 55.88M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 59.28M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 68.52M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 17.93M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 28.52M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 41.01M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 43.66M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 50.85M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 65.56M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 85.92M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 121.64M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 138.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 164.5M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.71M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 38.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 55.88M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 59.28M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 68.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 17.93M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 28.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 41.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 43.66M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 50.85M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้164.5M USD138.27M USD121.64M USD85.92M USD65.56M USD
ต้นทุนสินค้าขาย24.71M USD18.14M USD12.64M USD5.14M USD7.78M USD
กำไรขั้นต้น139.79M USD120.12M USD109M USD80.78M USD57.77M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ45.8M USD42.3M USD35.1M USD27.79M USD23.36M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน71.27M USD60.84M USD53.12M USD41.98M USD35.06M USD
รายได้ดอกเบี้ย139.42M USD113.37M USD91.89M USD60.99M USD44.53M USD
ดอกเบี้ยจ่าย17.94M USD13.44M USD8.12M USD1.65M USD828K USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย2.76M USD3.29M USD2.54M USD2.55M USD2.24M USD
รายได้จากการดำเนินงาน68.52M USD59.28M USD55.88M USD38.8M USD22.71M USD
รายได้สุทธิ50.85M USD43.66M USD41.01M USD28.52M USD17.93M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
73%
สูงกว่าคาด 8 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 2 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+2.49%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.6
ประมาณการ 1.56 · สูงกว่าคาด 2.56%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.881.661.451.23ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ตรงคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 1.37, ประมาณการ 1.38, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.72%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 1.33, ประมาณการ 1.3, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.31%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.38, ประมาณการ 1.38, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.47, ประมาณการ 1.46, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.68%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.55, ประมาณการ 1.56, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.64%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.58, ประมาณการ 1.52, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.95%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.6, ประมาณการ 1.56, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.56%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.81, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ61.43M51.09M40.76M30.42Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 33.06M USD, ประมาณการ 32.86M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.61%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 33.76M USD, ประมาณการ 32.79M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.97%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 35.83M USD, ประมาณการ 34.34M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.34%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 37.57M USD, ประมาณการ 36.31M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.47%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 39.4M USD, ประมาณการ 38.07M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.50%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 40.46M USD, ประมาณการ 39.53M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.34%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 42.13M USD, ประมาณการ 41.59M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 59.07M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

4 การให้คะแนน

ตัวอย่างจำนวนจำกัดของ 4 การให้คะแนน

ซื้ออย่างมาก125%
ซื้อ250%
ถือ125%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

3 สถาบัน

ESQ ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.70

2025 ทั้งปี+47.4% เนื่องจาก 2023

2026 บางส่วนของปี: US$0.60

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 ส.ค. 2569

US$0.20

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 พ.ค. 2569

US$0.20

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 ก.พ. 2569

US$0.20

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 13 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 2 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 พ.ย. 2568

US$0.175

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 1 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 ส.ค. 2568

US$0.175

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 2 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 พ.ค. 2568

US$0.175

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 2 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ ESQ

ETF ที่ถือ ESQ

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
30M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
21.31M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
16.14M
น้ำหนัก
0.40%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.86+0.20%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
15.82M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
10.21M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
มูลค่าตลาด
7.94M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
15.16B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$387.37+1.24%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
5.32M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
Schwab U.S. Small-Cap ETF logoSchwab U.S. Small-Cap ETFSCHA
มูลค่าตลาด
3.77M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
23.1B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$34.83+0.52%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย ESQ ใน GoAI

research.disclaimer