First Business Financial Services, Inc. logo

First Business Financial Services, Inc.

FBIZ

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$68.69

−US$0.12 · -0.17%

21 ส.ค. 16:00 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$68.43

−US$0.26 · -0.38%

24 ส.ค. 4:30 ET

FBIZ ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

82

Deep Value

โมเมนตัม

63

Gaining

ความเชื่อมั่น

69

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

77

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

First Business Financial Services, Inc. operates as the bank holding company for First Business Bank that provides commercial banking products and services for small and medium-sized businesses, business owners, executives, professionals, and high net worth individuals in Wisconsin, Kansas, and Missouri. The company offers commercial real estate lending, commercial and industrial lending, asset-based lending, accounts receivable financing, equipment financing, floorplan financing, vendor financing, small business administration lending and servicing, treasury management solutions, and company retirement services. It also provides private wealth management for individuals, including creating and executing asset allocation strategies, trust and estate administration, financial planning, investment management, and access to brokerage and custody-only services, as well as private banking to private wealth clients. In addition, the company offers bank consulting services consisting of balance sheet, investment portfolio, and asset liability management services. Further, it provides commercial deposit accounts. The company was founded in 1909 and is headquartered in Madison, Wisconsin.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
David R. Seiler
จดทะเบียนตั้งแต่
9 พ.ย. 2548
พนักงาน
355

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$68.69

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$68.69

ราคาเปิด
US$68.74
ราคาปิดก่อนหน้า
US$68.81
ปริมาณซื้อขาย
52.81K
1.04× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
50.81K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
574.4M USD
เบต้า
0.65
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$66.0312
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +4.03%
เฉลี่ย 200 วัน
US$58.1674
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +18.09%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
671.63M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
10.36×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.43×
อัตราส่วน P/S (TTM)
EV/EBITDA
10.46×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
11.36%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
13.79%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.91%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
58.86%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
22.51%
อัตรากำไรสุทธิ
19.28%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
13.54%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.23%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
1.23%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
1.51×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.31×
คะแนนอัลท์แมน Z
1.36
ปิโอตรอสกี้ F-score
6 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน103%72%40%8%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 95.54%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 87.35%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 59.99%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 55.12%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 57.29%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 37.90%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 34.64%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 20.84%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.49%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 21.65%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.81%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 27.09%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 16.37%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 16.86%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.02%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 95.54% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 87.35% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.99% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 55.12% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 57.29% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.90% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.64% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.84% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.49% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.65% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.81% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.09% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.37% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.86% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.02% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

279.25M USD+6.43%

รายได้จากการดำเนินงาน

60.45M USD+18.19%

รายได้สุทธิ

50.32M USD+13.73%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ303.6M USD206.2M USD108.8M USD11.41M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 124.1M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 150.8M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 226.24M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 262.38M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 279.25M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 47.03M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 52.24M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 47.14M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 51.15M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 60.45M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 35.76M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 40.86M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 37.03M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 44.25M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 50.32M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 124.1M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 150.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 226.24M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 262.38M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 279.25M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 47.03M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 52.24M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 47.14M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 51.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 60.45M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 35.76M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 40.86M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 37.03M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 44.25M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 50.32M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้279.25M USD262.38M USD226.24M USD150.8M USD124.1M USD
ต้นทุนสินค้าขาย119.28M USD117.75M USD90.52M USD19.08M USD5.53M USD
กำไรขั้นต้น159.97M USD144.63M USD135.71M USD131.72M USD118.57M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ76.74M USD72.29M USD66.19M USD61.14M USD54.88M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน99.52M USD93.48M USD88.58M USD79.47M USD71.54M USD
รายได้ดอกเบี้ย247.31M USD233.13M USD194.93M USD121.37M USD96M USD
ดอกเบี้ยจ่าย110.62M USD108.92M USD82.34M USD22.95M USD11.33M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย3.77M USD3.74M USD3.64M USD4.07M USD3.55M USD
รายได้จากการดำเนินงาน60.45M USD51.15M USD47.14M USD52.24M USD47.03M USD
รายได้สุทธิ50.32M USD44.25M USD37.03M USD40.86M USD35.76M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
82%
สูงกว่าคาด 9 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+7.52%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.84
ประมาณการ 1.56 · สูงกว่าคาด 17.95%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.911.671.441.2ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ตรงคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 1.43, ประมาณการ 1.27, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.60%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 1.32, ประมาณการ 1.29, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.35, ประมาณการ 1.35, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.7, ประมาณการ 1.39, ส่วนต่างจากประมาณการ +22.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.58, ประมาณการ 1.38, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.49%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.44, ประมาณการ 1.42, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.41%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 30 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.84, ประมาณการ 1.56, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.95%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.68, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ48.67M44.92M41.18M37.43Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 41.15M USD, ประมาณการ 39.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.71%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 40.84M USD, ประมาณการ 40.13M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.77%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 41.04M USD, ประมาณการ 42.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.98%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 44.53M USD, ประมาณการ 43.03M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.49%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 42.22M USD, ประมาณการ 42.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.35%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 44.29M USD, ประมาณการ 43.4M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.06%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 30 ก.ค. 2569: ผลจริง 46.71M USD, ประมาณการ 45.43M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.83%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 46.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$76.00

โอกาสปรับขึ้น 10.64%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$84.00เฉลี่ย: US$76.00ต่ำ: US$64.00

การกระจายเรตติ้ง

10 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ880%
ถือ220%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

4 สถาบัน

FBIZ ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.16

2025 ทั้งปี+61.1% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$1.02

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 12 ส.ค. 2569

US$0.34

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 12 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 26 ส.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 พ.ค. 2569

US$0.34

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 20 พ.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 ก.พ. 2569

US$0.34

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 28 ก.พ. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 19 พ.ย. 2568

US$0.29

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 19 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 3 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 11 ส.ค. 2568

US$0.29

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 11 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 25 ส.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 9 พ.ค. 2568

US$0.29

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 9 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 23 พ.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ FBIZ

ETF ที่ถือ FBIZ

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
16.78M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
16.67M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
14.9M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
6.93M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
5.24M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
3.35M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.67+0.67%
Vanguard Dividend Appreciation ETF logoVanguard Dividend Appreciation ETFVIG
มูลค่าตลาด
3.32M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
130.9B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.04%
ราคา / 1 วัน
US$243.91+0.69%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
3.18M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย FBIZ ใน GoAI

research.disclaimer