First Guaranty Bancshares, Inc. logo

First Guaranty Bancshares, Inc.

FGBI

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$8.77

−US$0.33 · -3.63%

21 ส.ค. 16:00 ET

FGBI ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

65

Undervalued

โมเมนตัม

60

Neutral

ความเชื่อมั่น

54

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

54

Elevated Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

First Guaranty Bancshares, Inc. functions as the parent company for First Guaranty Bank, a financial institution delivering commercial banking services primarily across Louisiana and Texas. The bank offers a comprehensive suite of deposit products, including various checking accounts for personal and business use, savings accounts, money market accounts, demand deposits, and certificates of deposit (time deposits). These services are extended to individual consumers, small and medium-sized businesses, and municipal entities. Its lending portfolio is diverse, providing credit solutions such as real estate-backed loans (including commercial, non-farm non-residential, single-to-four-family residential, multifamily, construction, and land development), commercial and industrial loans, agricultural loans (including farmland), and other consumer loans. These are primarily aimed at small to medium-sized businesses, professionals, and individuals. Additionally, First Guaranty Bank provides numerous customer-centric services. Individuals can access credit cards, mobile check deposit, safe deposit boxes, official checks, robust online and mobile banking platforms, ATM services, and online bill payment. Business clients benefit from specialized solutions like merchant services, remote deposit capture, and lockbox services. A portion of the company's assets is strategically invested in various securities. This includes debt instruments issued by the United States Government and its agencies, state and municipal obligations, corporate bonds, mutual funds, and equity securities. It also allocates funds to mortgage-backed securities, predominantly those issued or guaranteed by U.S. Government agencies or enterprises. The company operates a network of 36 banking facilities. These are primarily located in significant market areas across Louisiana (including Hammond, Baton Rouge, Lafayette, Shreveport-Bossier City, Lake Charles, and Alexandria) and Texas (notably Dallas-Fort Worth-Arlington and Waco), with a presence also extending to Kentucky and West Virginia. First Guaranty Bancshares, Inc. was established in 1934 and maintains its corporate headquarters in Hammond, Louisiana.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Michael Ray Mineer
จดทะเบียนตั้งแต่
13 ส.ค. 2555
พนักงาน
333

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$8.77

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$8.77

ราคาเปิด
US$9.075
ราคาปิดก่อนหน้า
US$9.10
ปริมาณซื้อขาย
9.46K
0.23× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
40.32K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
145.05M USD
เบต้า
0.45
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$9.6659
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -9.27%
เฉลี่ย 200 วัน
US$8.3219
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +5.38%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
-584.47M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
-3.4×
อัตราส่วน P/B (TTM)
0.63×
อัตราส่วน P/S (TTM)
0.77×
EV/EBITDA
9.09×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
-74.59%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
-13.28%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
0.46%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
19.97%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
-24.04%
อัตรากำไรสุทธิ
-19.26%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
-24.76%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
-1.37%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
-1.37%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.82×
อัตราส่วนปัจจุบัน
120.47×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.66
ปิโอตรอสกี้ F-score
4 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน91%45%-1%-46%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 79.86%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 72.44%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 46.81%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 37.37%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: -6.18%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.49%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 24.95%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 6.20%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 6.54%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: -34.99%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 22.57%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 19.81%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 4.81%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 5.09%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: -28.59%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 79.86% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 72.44% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 46.81% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 37.37% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ -6.18% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.49% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.95% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.20% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.54% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -34.99% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.57% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.81% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 4.81% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 5.09% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -28.59% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

195.96M USD-19.95%

รายได้จากการดำเนินงาน

−68.56M USD−84.57M USD

รายได้สุทธิ

−56.02M USD−68.47M USD
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ276.11M USD150.78M USD25.44M USD−99.89M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 120.92M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 145.84M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 191.78M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 244.78M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 195.96M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.46M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 36.39M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 11.9M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 16.01M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: −68.56M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 27.3M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 28.88M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 9.22M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.45M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: −56.02M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 120.92M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 145.84M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 191.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 244.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 195.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.46M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.39M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 11.9M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −68.56M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 27.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 28.88M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 9.22M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 12.45M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ −56.02M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้195.96M USD244.78M USD191.78M USD145.84M USD120.92M USD
ต้นทุนสินค้าขาย208.07M USD153.3M USD102.02M USD40.19M USD24.35M USD
กำไรขั้นต้น−12.11M USD91.48M USD89.76M USD105.65M USD96.56M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ40.75M USD39.54M USD42.35M USD38.45M USD33.89M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน56.45M USD75.47M USD77.87M USD69.26M USD62.11M USD
รายได้ดอกเบี้ย213.28M USD221.71M USD183.01M USD136.58M USD111.92M USD
ดอกเบี้ยจ่าย126.34M USD133.27M USD98.3M USD36.53M USD22.3M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย4.29M USD4.43M USD4.03M USD4.11M USD4.78M USD
รายได้จากการดำเนินงาน−68.56M USD16.01M USD11.9M USD36.39M USD34.46M USD
รายได้สุทธิ−56.02M USD12.45M USD9.22M USD28.88M USD27.3M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 5 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+20.59%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.17
ประมาณการ 0.09 · สูงกว่าคาด 88.89%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.36-0.54-1.45-2.35ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 5 ก.พ. 2568: ผลจริง 0.03, ประมาณการ 0.16, ส่วนต่างจากประมาณการ -81.25%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 12 พ.ค. 2568: ผลจริง -0.54, ประมาณการ 0.17, ส่วนต่างจากประมาณการ -417.65%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 18 ส.ค. 2568: ผลจริง -0.61, ประมาณการ -0.2, ส่วนต่างจากประมาณการ -205.00%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 17 พ.ย. 2568: ผลจริง -2.16, ประมาณการ -0.32, ส่วนต่างจากประมาณการ -575.00%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 31 มี.ค. 2569: ผลจริง 0.13, ประมาณการ -0.29, ส่วนต่างจากประมาณการ +144.83%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 13 พ.ค. 2569: ผลจริง 0.14, ประมาณการ 0.07, ส่วนต่างจากประมาณการ +100.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 28 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.17, ประมาณการ 0.09, ส่วนต่างจากประมาณการ +88.89%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 16 พ.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.12, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ62.87M47.97M33.06M18.16Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 5 ก.พ. 2568: ผลจริง 59.79M USD, ประมาณการ 27.1M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +120.62%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 12 พ.ค. 2568: ผลจริง 24.23M USD, ประมาณการ 27.9M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -13.16%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 18 ส.ค. 2568: ผลจริง 23.89M USD, ประมาณการ 29.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -18.17%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 17 พ.ย. 2568: ผลจริง 54.97M USD, ประมาณการ 31.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +76.19%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 31 มี.ค. 2569: ผลจริง 53.1M USD, ประมาณการ 31.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +70.20%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 13 พ.ค. 2569: ผลจริง 52.28M USD, ประมาณการ 22.15M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +136.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 28 ก.ค. 2569: ผลจริง 24.18M USD, ประมาณการ 21.66M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.62%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 16 พ.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 21.24M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$9.50

โอกาสปรับขึ้น 8.32%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$9.50เฉลี่ย: US$9.50ต่ำ: US$9.50

การกระจายเรตติ้ง

4 การให้คะแนน

ตัวอย่างจำนวนจำกัดของ 4 การให้คะแนน

ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ125%
ถือ250%
ขาย125%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

1 สถาบัน
Piper SandlerdowngradeNeutralUnderweight

FGBI ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.04

2025 ทั้งปี-93.3% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.02

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 26 มิ.ย. 2569

US$0.01

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 26 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 27 มี.ค. 2569

US$0.01

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 27 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 31 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 26 ธ.ค. 2568

US$0.01

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 26 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 31 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 23 ก.ย. 2568

US$0.01

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 23 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 23 มิ.ย. 2568

US$0.01

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 23 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 27 มี.ค. 2568

US$0.01

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 27 มี.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 31 มี.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ FGBI

ETF ที่ถือ FGBI

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
1.86M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
865.96K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
773.63K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
485.4K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
มูลค่าตลาด
430K
น้ำหนัก
0.02%
AUM
1.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$29.62+0.85%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
328.43K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
201.67K
น้ำหนัก
0.01%
AUM
1.53B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$198.39+1.10%
Vanguard Russell 2000 Value ETF logoVanguard Russell 2000 Value ETFVTWV
มูลค่าตลาด
52.28K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
1.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$198.38+0.34%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย FGBI ใน GoAI

research.disclaimer