FinWise Bancorp logo

FinWise Bancorp

FINW

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$14.00

−US$0.24 · -1.69%

21 ส.ค. 16:00 ET

FINW ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

90

Deep Value

โมเมนตัม

36

Weakening

ความเชื่อมั่น

38

Bearish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

49

Elevated Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

FinWise Bancorp, the parent company of FinWise Bank, delivers a comprehensive suite of banking solutions to both personal and business clients. Its diverse range of deposit offerings includes demand accounts (both interest and non-interest bearing), Negotiable Order of Withdrawal (NOW) accounts, money market accounts, standard checking and savings options, as well as various time deposits and Certificates of Deposit. The institution also extends a variety of lending products, encompassing Small Business Administration (SBA) loans, financing for residential and commercial real estate, consumer loans, and other commercial credit facilities. Beyond traditional banking, FinWise provides modern conveniences such as debit cards, remote check deposit, digital and mobile banking platforms, direct deposit capabilities, alongside specialized cash management and treasury services. Operationally, the company maintains a single full-service branch in Sandy, Utah, complemented by a loan origination office situated in Rockville Centre, New York. Established in 1999, FinWise Bancorp's corporate headquarters are located in Murray, Utah.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
James F. Noone
จดทะเบียนตั้งแต่
19 พ.ย. 2564
พนักงาน
206

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$14.00

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$14.00

ราคาเปิด
US$14.29
ราคาปิดก่อนหน้า
US$14.24
ปริมาณซื้อขาย
16.24K
0.58× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
28.18K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
191.88M USD
เบต้า
0.71
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$14.1023
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -0.73%
เฉลี่ย 200 วัน
US$16.0163
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -12.59%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
71.14M USD
EV/EBITDA
2.67×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
6.99%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
-14.86%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
8.33%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.65%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
7.34%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
0.22×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.66
ปิโอตรอสกี้ F-score
3 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน96%65%34%3%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 88.53%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 83.43%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 75.04%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 72.28%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 61.00%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 52.13%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 39.94%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 27.50%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 17.43%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 14.41%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 38.95%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 27.84%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 20.16%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.07%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 10.66%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 88.53% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 83.43% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 75.04% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 72.28% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 61.00% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 52.13% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 39.94% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 27.50% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 17.43% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.41% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 38.95% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.84% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 20.16% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.07% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.66% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

150.96M USD+54.89%

รายได้จากการดำเนินงาน

21.76M USD+28.08%

รายได้สุทธิ

16.09M USD+26.28%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ164.78M USD109.5M USD54.21M USD−1.08M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 81.09M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 90.22M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 86.59M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 97.46M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 150.96M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 42.27M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 36.03M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 23.81M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 16.99M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 21.76M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 31.58M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 25.12M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.46M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.74M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 16.09M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 81.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 90.22M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 86.59M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 97.46M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 150.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 42.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.03M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.81M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.99M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.76M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 31.58M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 25.12M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 17.46M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 12.74M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 16.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้150.96M USD97.46M USD86.59M USD90.22M USD81.09M USD
ต้นทุนสินค้าขาย58.87M USD27.01M USD21.61M USD14.95M USD9.3M USD
กำไรขั้นต้น92.09M USD70.45M USD64.98M USD75.27M USD71.78M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ44.17M USD35.21M USD25.75M USD24.49M USD21.74M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน70.33M USD53.46M USD41.16M USD39.23M USD29.51M USD
รายได้ดอกเบี้ย92.48M USD74.35M USD64.53M USD52.33M USD49.24M USD
ดอกเบี้ยจ่าย20.3M USD15.44M USD9.98M USD1.43M USD1.27M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย4.86M USD5.29M USD3.81M USD2.11M USD1.04M USD
รายได้จากการดำเนินงาน21.76M USD16.99M USD23.81M USD36.03M USD42.27M USD
รายได้สุทธิ16.09M USD12.74M USD17.46M USD25.12M USD31.58M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 4 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-0.70%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.15
ประมาณการ 0.24 · ต่ำกว่าคาด 37.50%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.390.30.210.13ไตรมาส 1 25ตรงคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.2, ประมาณการ 0.2, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.23, ประมาณการ 0.255, ส่วนต่างจากประมาณการ -9.80%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.29, ประมาณการ 0.229, ส่วนต่างจากประมาณการ +26.53%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 29 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.34, ประมาณการ 0.297, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.59%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.27, ประมาณการ 0.35, ส่วนต่างจากประมาณการ -22.86%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 30 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.2, ประมาณการ 0.33, ส่วนต่างจากประมาณการ -39.39%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 29 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.15, ประมาณการ 0.24, ส่วนต่างจากประมาณการ -37.50%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 4 พ.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.21, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ57.04M44.01M30.98M17.95Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 21.13M USD, ประมาณการ 20.65M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.36%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 22.09M USD, ประมาณการ 22.63M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.40%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 25.07M USD, ประมาณการ 23.79M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.37%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 29 ต.ค. 2568: ผลจริง 36.41M USD, ประมาณการ 28.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +29.12%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 46.85M USD, ประมาณการ 42.32M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.70%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 30 เม.ย. 2569: ผลจริง 42.72M USD, ประมาณการ 50.48M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -15.38%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 29 ก.ค. 2569: ผลจริง 54.34M USD, ประมาณการ 47.11M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +15.36%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 4 พ.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 41.62M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

1 สถาบัน
Piper SandlermaintainOverweight

หุ้นเทียบเคียงของ FINW

ETF ที่ถือ FINW

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
3.89M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
3.09M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
1.34M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
มูลค่าตลาด
893.39K
น้ำหนัก
0.01%
AUM
15.16B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$387.37+1.24%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
750.31K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
472.34K
น้ำหนัก
0.03%
AUM
1.53B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$198.39+1.10%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
470.59K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
มูลค่าตลาด
290K
น้ำหนัก
0.01%
AUM
1.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$29.62+0.85%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย FINW ใน GoAI

research.disclaimer