Financial Institutions, Inc. logo

Financial Institutions, Inc.

FISI

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$40.925

−US$0.275 · -0.67%

24 ส.ค. 14:02 ET

FISI ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

78

Undervalued

โมเมนตัม

59

Neutral

ความเชื่อมั่น

62

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

77

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Financial Institutions, Inc., through its subsidiaries, provides banking and financial services to consumer, commercial, and municipal customers in New York. The company provides checking and savings account programs, including money market accounts, certificates of deposit, sweep investments, and individual retirement and other qualified plan accounts, as well as NOW accounts. It also offers commercial loan products including term loans and lines of credit; short and medium-term commercial loans for working capital, business expansion, and purchase of equipment; commercial business loans; commercial mortgage loans; one-to-four family residential mortgage loans; home improvement loans, closed-end home equity loans, and home equity lines of credit; and consumer loans, such as automobile, secured installment, and other secured and unsecured personal loans, as well as recreational vehicle, boat, personal loans, and deposit account collateralized loans. In addition, it offers investment advisory, wealth management, investment consulting, and retirement plan services, as well as operates a real estate investment trust that holds residential mortgages and commercial real estate loans. Financial Institutions, Inc. was founded in 1817 and is headquartered in Warsaw, New York.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Martin K. Birmingham
จดทะเบียนตั้งแต่
25 มิ.ย. 2542
พนักงาน
631

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$40.925

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$40.925

ราคาเปิด
US$41.46
ราคาปิดก่อนหน้า
US$41.20
ปริมาณซื้อขาย
39.46K
0.27× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
148.3K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
805.66M USD
เบต้า
0.64
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$39.8602
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +2.67%
เฉลี่ย 200 วัน
US$34.452
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +18.79%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
851.96M USD
EV/EBITDA
8.59×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
11.95%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
2.12%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
11.91%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.19%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
7.16%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
0.03×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน110%61%11%-38%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 98.05%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 82.23%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 59.32%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 33.33%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 61.73%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 45.85%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 29.44%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.96%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: -25.80%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 24.17%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 36.64%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.47%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 15.11%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: -15.76%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 19.81%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 98.05% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 82.23% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.32% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 33.33% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 61.73% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 45.85% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.44% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 18.96% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -25.80% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.17% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 36.64% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.47% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.11% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -15.76% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.81% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

377.94M USD+43.07%

รายได้จากการดำเนินงาน

91.35M USD+159.5M USD

รายได้สุทธิ

74.87M USD+116.51M USD
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ422.55M USD244.12M USD65.68M USD−112.76M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 212.03M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 241.09M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 332.59M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 264.17M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 377.94M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 97.22M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 70.97M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 63.05M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: −68.15M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 91.35M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 77.7M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 56.57M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 50.26M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: −41.65M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 74.87M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 212.03M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 241.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 332.59M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 264.17M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 377.94M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 97.22M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 70.97M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 63.05M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −68.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 91.35M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 77.7M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 56.57M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 50.26M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ −41.65M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 74.87M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้377.94M USD264.17M USD332.59M USD241.09M USD212.03M USD
ต้นทุนสินค้าขาย144.63M USD176.13M USD135.3M USD42.84M USD4.14M USD
กำไรขั้นต้น233.32M USD88.04M USD197.29M USD198.25M USD207.89M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ88.3M USD74.92M USD80.59M USD76.03M USD66.99M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน141.96M USD156.18M USD134.24M USD127.28M USD110.67M USD
รายได้ดอกเบี้ย332.99M USD313.23M USD286.13M USD196.11M USD167.21M USD
ดอกเบี้ยจ่าย133M USD149.64M USD120.42M USD28.74M USD12.48M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย7.88M USD7.68M USD8.09M USD8.11M USD8.05M USD
รายได้จากการดำเนินงาน91.35M USD−68.15M USD63.05M USD70.97M USD97.22M USD
รายได้สุทธิ74.87M USD−41.65M USD50.26M USD56.57M USD77.7M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 5 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-8.76%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.04
ประมาณการ 0.93 · สูงกว่าคาด 11.83%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.090.890.70.5ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.54, ประมาณการ 0.74, ส่วนต่างจากประมาณการ -27.03%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.81, ประมาณการ 0.74, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.46%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.85, ประมาณการ 0.88, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.41%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.99, ประมาณการ 0.94, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.32%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.96, ประมาณการ 0.95, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.05%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.04, ประมาณการ 0.92, ส่วนต่างจากประมาณการ +13.04%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.04, ประมาณการ 0.93, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.83%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.05, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ72.97M41.92M10.87M-20.18Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง -13.75M USD, ประมาณการ 51.85M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -126.52%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 เม.ย. 2568: ผลจริง 56.57M USD, ประมาณการ 57.14M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.99%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 59.43M USD, ประมาณการ 60.46M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.70%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 63.62M USD, ประมาณการ 63.03M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.94%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 64.12M USD, ประมาณการ 62.99M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.80%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 62.67M USD, ประมาณการ 62.76M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.15%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 64.32M USD, ประมาณการ 63.54M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.22%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 66.55M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$45.00

โอกาสปรับขึ้น 9.96%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$45.00เฉลี่ย: US$45.00ต่ำ: US$45.00

หุ้นเทียบเคียงของ FISI

ETF ที่ถือ FISI

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
24.67M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.08-0.31%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
22.51M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$297.64-0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
14.44M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$125.72-0.58%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
9.42M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.22-0.94%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
7.89M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$223.88-0.41%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
5.62M
น้ำหนัก
0.14%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.835-0.03%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
4.58M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$120.33-0.76%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
4.15M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.295-0.52%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย FISI ใน GoAI

research.disclaimer