Farmers & Merchants Bancorp, Inc. logo

Farmers & Merchants Bancorp, Inc.

FMAO

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$33.6599

−US$0.3301 · -0.97%

25 ส.ค. 14:11 ET

FMAO ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

80

Undervalued

โมเมนตัม

55

Neutral

ความเชื่อมั่น

55

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

73

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Farmers & Merchants Bancorp, Inc. functions as the holding company for The Farmers & Merchants State Bank, offering a broad spectrum of commercial banking solutions. The bank serves individual customers and small businesses throughout northwest Ohio and northeast Indiana. Its offerings include various deposit accounts such as checking, savings, and time deposits, along with custodial services for Individual Retirement Accounts (IRAs) and Health Savings Accounts (HSAs). The company's lending products are extensive, covering commercial, agricultural, and residential mortgages. Specifically, it provides financing for agricultural land, farm equipment, livestock, and operational expenses like seeds and fertilizers. Consumer loans are available for home improvements, vehicles (automobiles, trucks, recreational vehicles, and motorcycles), and credit cards. Additionally, it offers commercial real estate loans, including lines of credit and machinery purchase financing. For customer convenience, Farmers & Merchants Bancorp, Inc. provides Automated Teller Machine (ATM) and Interactive Teller Machine (ITM) access. It also supports digital banking through online and mobile platforms, remote deposit capture, and merchant credit card processing. Electronic transaction services, such as wire transfers and Automated Clearing House (ACH) file transmissions, are also available. The company was founded in 1897 and is headquartered in Archbold, Ohio.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Lars Eller
จดทะเบียนตั้งแต่
30 ม.ค. 2549
พนักงาน
477

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$33.6599

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$33.6599

ราคาเปิด
US$33.70
ราคาปิดก่อนหน้า
US$33.99
ปริมาณซื้อขาย
8.21K
0.09× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
91.57K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
463.44M USD
เบต้า
0.8
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$31.7966
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +5.86%
เฉลี่ย 200 วัน
US$27.6418
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +21.77%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
539.14M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
11.57×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.2×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.38×
EV/EBITDA
10.89×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.86%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
10.25%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.73%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
64.89%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
26.25%
อัตรากำไรสุทธิ
20.53%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
8.98%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.97%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
4.75%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.57×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.11×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.36
ปิโอตรอสกี้ F-score
8 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน96%66%37%7%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 88.30%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 83.32%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 60.44%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 55.86%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 62.27%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 32.00%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 35.61%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.65%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 18.45%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.49%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 25.49%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 28.61%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 14.99%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 14.69%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 17.61%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 88.30% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 83.32% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.44% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 55.86% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 62.27% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.00% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.61% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 18.65% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 18.45% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.49% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.49% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.61% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 14.99% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 14.69% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.61% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

189.09M USD+7.10%

รายได้จากการดำเนินงาน

42.53M USD+30.55%

รายได้สุทธิ

33.31M USD+28.42%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ205.73M USD139.2M USD72.68M USD6.16M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 92.17M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 113.66M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 152.05M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 176.56M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 189.09M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 29.5M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 40.48M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 28.35M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 32.57M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 42.53M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 23.5M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 32.52M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 22.79M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 25.94M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 33.31M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 92.17M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 113.66M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 152.05M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 176.56M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 189.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.5M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 40.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.35M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.57M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 42.53M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 23.5M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 32.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 22.79M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 25.94M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 33.31M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้189.09M USD176.56M USD152.05M USD113.66M USD92.17M USD
ต้นทุนสินค้าขาย71.34M USD77.93M USD60.16M USD18.96M USD10.79M USD
กำไรขั้นต้น117.75M USD98.63M USD91.89M USD94.7M USD81.38M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ10.07M USD48.38M USD45.4M USD38.04M USD38.19M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน75.23M USD66.06M USD63.54M USD54.22M USD51.89M USD
รายได้ดอกเบี้ย173.54M USD162.21M USD138.93M USD100.83M USD76.67M USD
ดอกเบี้ยจ่าย69.25M USD77.66M USD58.41M USD14.36M USD7.34M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย6.99M USD6.37M USD5.77M USD4.02M USD4.99M USD
รายได้จากการดำเนินงาน42.53M USD32.57M USD28.35M USD40.48M USD29.5M USD
รายได้สุทธิ33.31M USD25.94M USD22.79M USD32.52M USD23.5M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 25 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
100%
สูงกว่าคาด 11 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 0 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+16.29%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.86
ประมาณการ 0.67 · สูงกว่าคาด 27.79%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.90.730.550.38ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 12 ก.พ. 2568: ผลจริง 0.61, ประมาณการ 0.48, ส่วนต่างจากประมาณการ +27.08%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.51, ประมาณการ 0.42, ส่วนต่างจากประมาณการ +21.43%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 28 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.56, ประมาณการ 0.51, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.80%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 27 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.64, ประมาณการ 0.59, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.47%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 12 ก.พ. 2569: ผลจริง 0.71, ประมาณการ 0.655, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.40%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.7, ประมาณการ 0.68, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.94%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.86, ประมาณการ 0.673, ส่วนต่างจากประมาณการ +27.79%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 26 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.81, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ36.04M31.3M26.57M21.83Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 12 ก.พ. 2568: ผลจริง 26.27M USD, ประมาณการ 24.04M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.25%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 เม.ย. 2568: ผลจริง 27.35M USD, ประมาณการ 23.22M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.81%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 28 ก.ค. 2568: ผลจริง 29.32M USD, ประมาณการ 26.35M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.26%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 27 ต.ค. 2568: ผลจริง 30.23M USD, ประมาณการ 27.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.74%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 12 ก.พ. 2569: ผลจริง 32.45M USD, ประมาณการ 31.45M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.18%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 32.44M USD, ประมาณการ 32.6M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.48%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ก.ค. 2569: ผลจริง 34.35M USD, ประมาณการ 33.05M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.93%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 26 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 34.65M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

1 สถาบัน

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.90

2025 ทั้งปี+26.8% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.46

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ก.ค. 2569

US$0.23

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 ก.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 20 ก.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 2 เม.ย. 2569

US$0.23

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 3 เม.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 20 เม.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 29 ธ.ค. 2568

US$0.23

Irregular

วันกำหนดรายชื่อ 29 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 20 ม.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ต.ค. 2568

US$0.2275

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 ต.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 20 ต.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 7 ก.ค. 2568

US$0.2213

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 7 ก.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 20 ก.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 เม.ย. 2568

US$0.2213

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 เม.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 20 เม.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ FMAO

ETF ที่ถือ FMAO

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
13.9M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.61+0.14%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
12.87M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
80.54B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$298.7+0.24%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
7.78M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
31.14B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$125.28-0.41%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
4.97M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.4-0.01%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
4.77M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
14.6B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.43+0.16%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
2.54M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$120.76+0.24%
First Trust Dow Jones Select MicroCap Index Fund logoFirst Trust Dow Jones Select MicroCap Index FundFDM
มูลค่าตลาด
1.89M
น้ำหนัก
0.70%
AUM
423.22M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.65%
ราคา / 1 วัน
US$92.195-0.58%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
1.61M
น้ำหนัก
0.11%
AUM
1.51B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$198.06+0.76%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย FMAO ใน GoAI

research.disclaimer