First Merchants Corporation logo

First Merchants Corporation

FRME

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ข้อมูลล่าสุด

US$42.03

+US$0.09 · +0.21%

21 ส.ค. 15:55 ET

FRME ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

77

Undervalued

โมเมนตัม

59

Neutral

ความเชื่อมั่น

61

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

78

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

First Merchants Corporation operates as a financial holding entity, primarily conducting its business through its subsidiary, First Merchants Bank. This institution delivers a full spectrum of community banking solutions. It accepts various types of deposits, including term, savings, and checking accounts. The company also extends a wide array of lending products, such as consumer, commercial, agricultural business, and real estate mortgage loans, in addition to public finance options. Beyond standard banking, First Merchants provides personal and corporate trust services, brokerage capabilities, and private wealth management. Its corporate offerings further include letters of credit, repurchase agreements, and other specialized financial services. The company maintains a network of 109 physical banking locations situated across counties in Indiana, Illinois, Ohio, and Michigan. Furthermore, it offers convenient access to its services via electronic and mobile platforms. First Merchants Corporation was established in 1893 and is headquartered in Muncie, Indiana.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Mark K. Hardwick
จดทะเบียนตั้งแต่
20 มิ.ย. 2532
พนักงาน
2,086

ตำแหน่งทางการตลาด

ปริมาณซื้อขาย
337.33K
0.85× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
395.9K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
2.64B USD
เบต้า
0.86
การอ้างอิงตลาด 1

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
3.08B USD
EV/EBITDA
10.67×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.45%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
13.11%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
9.16%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.19%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
-4.28%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
0.2×
คะแนนอัลท์แมน Z
-0.46
ปิโอตรอสกี้ F-score
5 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน101%71%41%12%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 93.53%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 85.76%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 64.78%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 56.09%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 60.96%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 43.31%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 35.86%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 25.94%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 21.99%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 24.67%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 36.97%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 31.15%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 22.39%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.12%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 21.52%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 93.53% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 85.76% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.78% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 56.09% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.96% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 43.31% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.86% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 25.94% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.99% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.67% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 36.97% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 31.15% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.39% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.12% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 21.52% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

1.05B USD-0.32%

รายได้จากการดำเนินงาน

259.11M USD+11.82%

รายได้สุทธิ

226M USD+12.21%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ1.14B USD797.94M USD457.06M USD116.18M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 555.96M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 712.95M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 999.49M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.05B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.05B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 240.79M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 255.67M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 259.23M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 231.73M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 259.11M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 205.53M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 222.09M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 223.79M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 201.4M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 226M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 555.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 712.95M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 999.49M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 1.05B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 1.05B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 240.79M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 255.67M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 259.23M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 231.73M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 259.11M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 205.53M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 222.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 223.79M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 201.4M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 226M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้1.05B USD1.05B USD999.49M USD712.95M USD555.96M USD
ต้นทุนสินค้าขาย410.03M USD462.59M USD351.99M USD101.56M USD35.95M USD
กำไรขั้นต้น640.17M USD591.01M USD647.5M USD611.39M USD520M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ282.1M USD243.59M USD250.85M USD224.84M USD179M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน381.06M USD359.28M USD388.27M USD355.72M USD279.21M USD
รายได้ดอกเบี้ย924.79M USD948.01M USD893.89M USD605.01M USD446.63M USD
ดอกเบี้ยจ่าย388.78M USD426.89M USD348.49M USD84.8M USD35.95M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย29.42M USD26.85M USD11.71M USD11.82M USD10.7M USD
รายได้จากการดำเนินงาน259.11M USD231.73M USD259.23M USD255.67M USD240.79M USD
รายได้สุทธิ226M USD201.4M USD223.79M USD222.09M USD205.53M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 4 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-6.72%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.74
ประมาณการ 1.02 · ต่ำกว่าคาด 27.45%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.080.860.630.41ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 1, ประมาณการ 0.9, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.11%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.94, ประมาณการ 0.91, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 23 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.98, ประมาณการ 0.94, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.26%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.99, ประมาณการ 0.962, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.91%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 26 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.98, ประมาณการ 0.96, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.08%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.46, ประมาณการ 0.96, ส่วนต่างจากประมาณการ -52.08%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.74, ประมาณการ 1.02, ส่วนต่างจากประมาณการ -27.45%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.03, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ212.14M191.08M170.03M148.97Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 157.13M USD, ประมาณการ 167M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.91%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 160.32M USD, ประมาณการ 170.91M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.19%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 23 ก.ค. 2568: ผลจริง 164.31M USD, ประมาณการ 172.78M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -4.91%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 166.14M USD, ประมาณการ 172.48M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.68%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 26 ม.ค. 2569: ผลจริง 178.36M USD, ประมาณการ 173.23M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.96%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 193.28M USD, ประมาณการ 188.43M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.57%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 202.49M USD, ประมาณการ 202.78M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.14%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 203.98M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$47.00

โอกาสปรับขึ้น 11.82%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$49.00เฉลี่ย: US$47.00ต่ำ: US$45.00

การกระจายเรตติ้ง

12 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ1083%
ถือ217%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

5 สถาบัน
Hovde GroupupgradeMarket PerformOutperform

FRME ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.43

2025 ทั้งปี+26.5% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.73

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 ก.ย. 2569

US$0.37

Monthly

วันกำหนดรายชื่อ 4 ก.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 18 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 มิ.ย. 2569

US$0.37

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 19 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 มี.ค. 2569

US$0.36

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 20 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 ธ.ค. 2568

US$0.36

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 19 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 ก.ย. 2568

US$0.36

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 19 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 มิ.ย. 2568

US$0.36

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 20 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ FRME

ETF ที่ถือ FRME

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
82.76M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
69.11M
น้ำหนัก
0.09%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
59.39M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
37.71M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
30.69M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
25.58M
น้ำหนัก
0.18%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
มูลค่าตลาด
22.67M
น้ำหนัก
0.20%
AUM
11.64B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$43.87+0.46%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
21.02M
น้ำหนัก
0.52%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.86+0.20%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย FRME ใน GoAI

research.disclaimer