HBT Financial, Inc. logo

HBT Financial, Inc.

HBT

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$35.75

+US$0.29 · +0.82%

21 ส.ค. 16:00 ET

HBT ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

65

Undervalued

โมเมนตัม

57

Neutral

ความเชื่อมั่น

48

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

79

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

HBT Financial, Inc. operates as the bank holding company for Heartland Bank and Trust Company, offering a comprehensive suite of financial products and services. They cater to a diverse client base, including individuals, businesses, and municipal entities, providing retail, commercial, and business banking solutions. Their deposit offerings encompass a variety of options, such as non-interest and interest-bearing demand accounts, money market accounts, savings accounts, certificates of deposit (CDs), health savings accounts (HSAs), and individual retirement accounts (IRAs). The company's extensive lending portfolio spans commercial real estate (both owner-occupied and investment properties), construction and land development, multi-family housing, commercial and industrial (C&I) loans, agricultural and farmland financing, and one-to-four family residential mortgages, as well as municipal and consumer loans. Beyond traditional banking, HBT Financial also provides robust wealth management services. These include financial planning for consumers, trusts, and estates; trustee and custodial responsibilities; investment management; corporate retirement plan consulting and administration; and retail brokerage. Further extending its offerings, the company provides specialized services like farmland management, sales, and crop insurance, in addition to treasury management solutions. It also originates residential mortgage loans and subsequently sells them. Modern digital banking solutions are readily available, encompassing online and mobile banking platforms, various digital payment services, and personal financial management tools. The company maintains an extensive branch network, with 57 locations situated across Central and Northeastern Illinois, complemented by four branches in Eastern Iowa. Established in 1920, HBT Financial, Inc. was originally known as Heartland Bancorp, Inc., before adopting its current name in September 2019. The company's headquarters are located in Bloomington, Illinois.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
J. Lance Carter
จดทะเบียนตั้งแต่
11 ต.ค. 2562
พนักงาน
826

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$35.75

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$35.75

ราคาเปิด
US$35.57
ราคาปิดก่อนหน้า
US$35.46
ปริมาณซื้อขาย
128.42K
0.91× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
140.98K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
1.3B USD
เบต้า
0.51
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$33.5058
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +6.70%
เฉลี่ย 200 วัน
US$28.5671
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +25.14%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
853.37M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
15.28×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.7×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.92×
EV/EBITDA
7.79×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.48%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
9.21%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.57%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
80.60%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
31.83%
อัตรากำไรสุทธิ
23.46%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
12.51%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.52%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
-3.81%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.2×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.28×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน109%78%48%17%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 101.37%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 96.53%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 82.74%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 76.90%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 80.03%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 46.62%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 40.80%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 33.60%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 34.14%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 35.63%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.26%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 30.24%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 24.97%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 25.17%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 26.25%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 101.37% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 96.53% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 82.74% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 76.90% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 80.03% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 46.62% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 40.80% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.60% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.14% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.63% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 34.26% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.24% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 24.97% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.17% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.25% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

293.33M USD+2.84%

รายได้จากการดำเนินงาน

104.51M USD+7.31%

รายได้สุทธิ

77.01M USD+7.28%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ317.03M USD222.21M USD127.39M USD32.57M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 164.23M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 186.72M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 263.64M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 285.22M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 293.33M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 76.56M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 76.19M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 88.58M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 97.38M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 104.51M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 56.27M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 56.46M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 65.84M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 71.78M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 77.01M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 164.23M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 186.72M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 263.64M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 285.22M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 293.33M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 76.56M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 76.19M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 88.58M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 97.38M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 104.51M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 56.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 56.46M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 65.84M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 71.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 77.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้293.33M USD285.22M USD263.64M USD186.72M USD164.23M USD
ต้นทุนสินค้าขาย58.59M USD65.88M USD45.5M USD6.47M USD−2.26M USD
กำไรขั้นต้น234.74M USD219.33M USD218.14M USD180.25M USD166.49M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ93.84M USD83.02M USD84.81M USD65.06M USD59.9M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน130.23M USD121.95M USD129.56M USD104.06M USD89.93M USD
รายได้ดอกเบี้ย255.78M USD251.7M USD229M USD153.05M USD128.22M USD
ดอกเบี้ยจ่าย56.89M USD62.85M USD37.93M USD7.18M USD5.82M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย5.07M USD5.78M USD5.78M USD3.92M USD4.13M USD
รายได้จากการดำเนินงาน104.51M USD97.38M USD88.58M USD76.19M USD76.56M USD
รายได้สุทธิ77.01M USD71.78M USD65.84M USD56.46M USD56.27M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
73%
สูงกว่าคาด 8 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 2 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+3.95%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.78
ประมาณการ 0.73 · สูงกว่าคาด 6.27%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.820.720.630.53ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ตรงคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.62, ประมาณการ 0.58, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.90%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 21 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.61, ประมาณการ 0.57, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.02%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 21 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.63, ประมาณการ 0.6, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 20 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.65, ประมาณการ 0.62, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.84%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 26 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.64, ประมาณการ 0.64, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 27 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.68, ประมาณการ 0.62, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.68%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.78, ประมาณการ 0.734, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.27%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 26 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.78, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ86.18M74.68M63.18M51.69Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 58.38M USD, ประมาณการ 55M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.14%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 21 เม.ย. 2568: ผลจริง 57.63M USD, ประมาณการ 58.9M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.15%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 21 ก.ค. 2568: ผลจริง 58.8M USD, ประมาณการ 59.45M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.09%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 20 ต.ค. 2568: ผลจริง 59.57M USD, ประมาณการ 61.02M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.37%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 26 ม.ค. 2569: ผลจริง 60.44M USD, ประมาณการ 61M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.92%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 27 เม.ย. 2569: ผลจริง 67.33M USD, ประมาณการ 66.75M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.87%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ก.ค. 2569: ผลจริง 80.9M USD, ประมาณการ 80.36M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.67%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 26 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 82.87M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$38.00

โอกาสปรับขึ้น 6.29%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$44.00เฉลี่ย: US$38.00ต่ำ: US$32.00

การกระจายเรตติ้ง

6 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ350%
ถือ233%
ขาย117%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

6 สถาบัน
Hovde GroupupgradeMarket PerformOutperform

HBT ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.84

2025 ทั้งปี+40.0% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.71

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 11 ส.ค. 2569

US$0.25

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 11 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 18 ส.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 12 พ.ค. 2569

US$0.23

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 12 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 19 พ.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 9 ก.พ. 2569

US$0.23

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 9 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 17 ก.พ. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 3 พ.ย. 2568

US$0.21

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 3 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 10 พ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 ส.ค. 2568

US$0.21

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 12 ส.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 พ.ค. 2568

US$0.21

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 13 พ.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ HBT

ETF ที่ถือ HBT

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
19.28M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
14.61M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
6.88M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
6.62M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
5.5M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
มูลค่าตลาด
3.51M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
8.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.43%
ราคา / 1 วัน
US$60.95+0.73%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
3.27M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
มูลค่าตลาด
3.02M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
15.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.26%
ราคา / 1 วัน
US$83.02+0.73%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย HBT ใน GoAI

research.disclaimer