International Bancshares Corporation logo

International Bancshares Corporation

IBOC

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$71.49

−US$0.21 · -0.29%

21 ส.ค. 16:00 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$73.67

+US$2.18 · +3.05%

24 ส.ค. 8:10 ET

IBOC ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

69

Undervalued

โมเมนตัม

50

Neutral

ความเชื่อมั่น

42

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

81

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

International Bancshares Corporation (IBC), functioning as a financial holding company, delivers a comprehensive array of commercial and retail banking services. The institution facilitates checking and savings deposits and extends various loan products, including financing for commercial ventures, real estate, personal needs, home improvements, automobiles, and other installment or term-based credit. Moreover, IBC specializes in international banking, offering services such as letters of credit, commercial and industrial lending, and foreign currency exchange. Its supplementary offerings feature credit cards, secure safety deposit boxes, collection services, notary public, and escrow. The company also provides the convenience of drive-up and walk-up facilities, alongside other standard banking operations, online banking platforms, and access to securities products facilitated by external providers. As of February 28, 2022, International Bancshares Corporation maintained a substantial presence with 170 branch locations and 263 ATMs, serving 76 distinct communities across Texas and Oklahoma. Established in 1966, the corporation's primary corporate office is located in Laredo, Texas.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Dennis E. Nixon
จดทะเบียนตั้งแต่
30 ส.ค. 2538
พนักงาน
2,223

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$71.49

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$71.49

ราคาเปิด
US$72.30
ราคาปิดก่อนหน้า
US$71.70
ปริมาณซื้อขาย
281.68K
0.85× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
332.11K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
4.45B USD
เบต้า
0.7
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$75.2328
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -4.97%
เฉลี่ย 200 วัน
US$71.1182
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.52%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
4.3B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
10.78×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.32×
อัตราส่วน P/S (TTM)
4.18×
EV/EBITDA
7.92×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.97%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
11.43%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.04%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
78.70%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
49.20%
อัตรากำไรสุทธิ
38.81%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
12.68%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
2.47%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
2.47%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.22×
อัตราส่วนปัจจุบัน
1.04×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน100%78%56%34%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 94.39%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 91.61%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 82.35%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 76.89%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 78.27%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 51.95%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 53.67%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 53.96%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 48.78%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 49.39%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 40.93%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 42.11%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 42.45%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 39.23%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 39.13%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 94.39% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.61% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 82.35% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 76.89% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 78.27% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 51.95% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 53.67% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 53.96% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 48.78% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 49.39% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 40.93% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 42.11% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 42.45% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 39.23% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 39.13% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

1.05B USD+1.03%

รายได้จากการดำเนินงาน

520.36M USD+2.29%

รายได้สุทธิ

412.29M USD+0.76%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ1.13B USD813.72M USD493.84M USD173.95M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 620.43M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 712.92M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 970.1M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.04B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.05B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 322.33M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 382.64M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 523.51M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 508.72M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 520.36M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 253.92M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 300.23M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 411.77M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 409.17M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 412.29M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 620.43M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 712.92M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 970.1M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 1.04B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 1.05B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 322.33M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 382.64M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 523.51M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 508.72M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 520.36M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 253.92M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 300.23M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 411.77M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 409.17M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 412.29M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้1.05B USD1.04B USD970.1M USD712.92M USD620.43M USD
ต้นทุนสินค้าขาย228.94M USD241.07M USD171.24M USD59.81M USD34.79M USD
กำไรขั้นต้น824.69M USD801.84M USD798.87M USD653.11M USD585.64M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ188.36M USD159.1M USD145.74M USD139.3M USD131.91M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน304.33M USD293.12M USD275.35M USD270.47M USD263.32M USD
รายได้ดอกเบี้ย886.27M USD865.98M USD800.16M USD525.78M USD398.1M USD
ดอกเบี้ยจ่าย213.85M USD209.26M USD136.66M USD38.16M USD26.83M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย23.35M USD22.52M USD21.94M USD21.82M USD25.03M USD
รายได้จากการดำเนินงาน520.36M USD508.72M USD523.51M USD382.64M USD322.33M USD
รายได้สุทธิ412.29M USD409.17M USD411.77M USD300.23M USD253.92M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$85.00

โอกาสปรับขึ้น 18.90%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$85.00เฉลี่ย: US$85.00ต่ำ: US$85.00

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 17 พ.ค. 2550

11:10

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 1 มิ.ย. 2548

5:4

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 1 มิ.ย. 2547

5:4

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 17 มิ.ย. 2546

5:4

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 17 มิ.ย. 2545

5:4

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 18 มิ.ย. 2544

5:4

หุ้นเทียบเคียงของ IBOC

ETF ที่ถือ IBOC

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
136.83M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
มูลค่าตลาด
136.77M
น้ำหนัก
0.11%
AUM
125.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$76.77+0.52%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
123.85M
น้ำหนัก
0.40%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
102.43M
น้ำหนัก
0.13%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
98.47M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
62.54M
น้ำหนัก
0.09%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
47.67M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
มูลค่าตลาด
46.45M
น้ำหนัก
0.40%
AUM
11.64B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$43.87+0.46%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย IBOC ใน GoAI

research.disclaimer