Isabella Bank Corporation logo

Isabella Bank Corporation

ISBA

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$39.775

−US$0.155 · -0.39%

24 ส.ค. 12:28 ET

ISBA ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

74

Undervalued

โมเมนตัม

31

Weakening

ความเชื่อมั่น

66

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

61

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Isabella Bank Corporation serves as the parent company for Isabella Bank, providing a comprehensive suite of banking products and financial services. Its diverse clientele includes businesses, institutions, private individuals, and families. The bank facilitates savings through various deposit options, such as checking and savings accounts, certificates of deposit (CDs), direct deposit services, and money market accounts. Its lending solutions are extensive, comprising commercial, agricultural, and residential real estate loans, alongside consumer credit offerings, including both secured and unsecured personal loans. Beyond core banking, Isabella Bank Corporation offers a range of additional amenities. These include cash management tools, mobile and internet banking platforms, electronic bill payment, automated teller machines (ATMs), specialized trust and investment advisory, estate planning assistance, and safe deposit box rentals. The corporation also extends its services to include group life, health, accident, and disability insurance products, as well as various other employee benefit programs. As of December 31, 2021, the company maintained 30 branch locations situated in Clare, Gratiot, Isabella, Mecosta, Midland, Montcalm, and Saginaw counties. With a heritage dating back to its founding in 1903, Isabella Bank Corporation is headquartered in Mount Pleasant, Michigan.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Jerome E. Schwind
จดทะเบียนตั้งแต่
30 ม.ค. 2549
พนักงาน
360

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$39.775

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$39.775

ราคาเปิด
US$40.05
ราคาปิดก่อนหน้า
US$39.93
ปริมาณซื้อขาย
66K
1.17× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
56.42K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
291.65M USD
เบต้า
0.03
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$40.109
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -0.83%
เฉลี่ย 200 วัน
US$44.6947
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -11.01%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

อัตราส่วน P/E (TTM)
14.62×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.17×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.74×
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.82%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
67.66%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
10.44%
อัตรากำไรสุทธิ
18.77%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.59×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน100%69%37%6%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 90.33%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 92.42%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 75.41%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 64.58%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 70.60%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 32.76%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 35.07%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 24.05%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 16.12%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 19.76%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 27.36%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 29.05%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 20.02%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.66%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 16.88%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 90.33% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 92.42% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 75.41% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.58% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 70.60% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.76% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.07% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.05% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.12% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.76% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.36% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 29.05% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 20.02% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.66% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.88% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

112M USD+10.11%

รายได้จากการดำเนินงาน

22.13M USD+34.98%

รายได้สุทธิ

18.91M USD+36.15%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ121.81M USD82.57M USD43.32M USD4.08M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 71.28M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 76.55M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 90.76M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 101.71M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 112M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 23.35M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 26.84M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 21.83M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 16.4M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.13M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 19.5M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 22.24M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.17M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.89M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.91M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 71.28M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 76.55M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 90.76M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 101.71M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 112M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.35M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.84M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.83M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.4M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.13M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 19.5M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 22.24M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 18.17M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 13.89M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 18.91M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้112M USD101.71M USD90.76M USD76.55M USD71.28M USD
ต้นทุนสินค้าขาย32.93M USD36.03M USD22.32M USD5.8M USD6.89M USD
กำไรขั้นต้น79.07M USD65.69M USD68.45M USD70.75M USD64.38M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ42.57M USD31.42M USD28.9M USD27.4M USD26.08M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน56.94M USD49.29M USD46.62M USD43.91M USD41.04M USD
รายได้ดอกเบี้ย96.04M USD89.98M USD79.63M USD65.8M USD60.11M USD
ดอกเบี้ยจ่าย33.49M USD34.14M USD21.69M USD5.32M USD7.41M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย146K USD2.09M USD1.98M USD2.07M USD2.94M USD
รายได้จากการดำเนินงาน22.13M USD16.4M USD21.83M USD26.84M USD23.35M USD
รายได้สุทธิ18.91M USD13.89M USD18.17M USD22.24M USD19.5M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
36%
สูงกว่าคาด 4 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 6 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-4.88%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.69
ประมาณการ 0.92 · ต่ำกว่าคาด 25.00%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.960.790.620.45ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ตรงคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.52, ประมาณการ 0.49, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.12%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 17 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.57, ประมาณการ 0.52, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.62%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.55, ประมาณการ 0.55, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 27 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.71, ประมาณการ 0.6, ส่วนต่างจากประมาณการ +18.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 5 ก.พ. 2569: ผลจริง 0.64, ประมาณการ 0.74, ส่วนต่างจากประมาณการ -13.51%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.68, ประมาณการ 0.78, ส่วนต่างจากประมาณการ -12.82%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.69, ประมาณการ 0.92, ส่วนต่างจากประมาณการ -25.00%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 26 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.92, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ30.91M25.93M20.94M15.96Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 17.15M USD, ประมาณการ 18.6M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -7.82%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 17 เม.ย. 2568: ผลจริง 17.57M USD, ประมาณการ 19.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -8.98%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 18.26M USD, ประมาณการ 19.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -7.78%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 27 ต.ค. 2568: ผลจริง 19.88M USD, ประมาณการ 19.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.38%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 5 ก.พ. 2569: ผลจริง 29.72M USD, ประมาณการ 21M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +41.53%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 21.48M USD, ประมาณการ 21.7M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.04%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 22.68M USD, ประมาณการ 23M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.39%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 26 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 23.9M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$43.00

โอกาสปรับขึ้น 8.11%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$43.00เฉลี่ย: US$43.00ต่ำ: US$43.00

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

1 สถาบัน

ISBA ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 11 มี.ค. 2551

11:10

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 2 มี.ค. 2549

11:10

หุ้นเทียบเคียงของ ISBA

ETF ที่ถือ ISBA

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
8.33M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.6-0.17%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
6.53M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$298.3-0.55%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
3.29M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.68-0.75%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
2.64M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.16-0.29%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
1.55M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$120.6-0.54%
First Trust Dow Jones Select MicroCap Index Fund logoFirst Trust Dow Jones Select MicroCap Index FundFDM
มูลค่าตลาด
1.21M
น้ำหนัก
0.45%
AUM
423.22M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.65%
ราคา / 1 วัน
US$92.89-0.07%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
977.97K
น้ำหนัก
0.06%
AUM
1.53B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$197.26-0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
483.91K
น้ำหนัก
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$125.89-0.45%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย ISBA ใน GoAI

research.disclaimer