LCNB Corp. logo

LCNB Corp.

LCNB

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$19.43

−US$0.10 · -0.51%

21 ส.ค. 16:00 ET

LCNB ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

88

Deep Value

โมเมนตัม

51

Neutral

ความเชื่อมั่น

63

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

69

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

LCNB Corp. functions as the parent entity of LCNB National Bank, delivering comprehensive banking solutions across Ohio. The bank offers a variety of deposit options, such as checking, demand, savings, NOW, and money market accounts, alongside certificates of deposit. Its lending portfolio is extensive, covering commercial and industrial financing, real estate loans for both commercial and residential properties, agricultural loans, construction financing, and Small Business Administration (SBA) loans. Residential mortgage options are also available, encompassing loans for home purchases or refinancing, home equity lines of credit, and other consumer or commercial loans secured by residential real estate. Additionally, the institution provides various consumer credit facilities, including those for vehicles (automobiles, RVs, boats), home improvements, and personal needs. Beyond traditional banking, LCNB Corp. extends its services to include trust administration, estate settlement, and fiduciary responsibilities. It also offers investment management for a range of accounts, including trusts, agency accounts, individual retirement accounts (IRAs), and institutional funds like foundations and endowments. The company's investment division delivers a suite of products and services, such as financial needs assessments, mutual funds, securities trading, annuities, and life insurance, complemented by full-service security brokerage. To enhance convenience for both individual and business clients, LCNB Corp. provides a host of ancillary services. These include secure storage (safe deposit boxes, night depositories), transactional support (cashier's checks, bank-by-mail, ATMs, wire transfers, electronic funds transfer, cash and transaction services, debit cards), utility bill collection, notary public services, and sophisticated digital banking options like telephone banking, online (PC Internet) banking, and mobile banking, along with comprehensive cash management solutions. As of December 31, 2021, the company maintained a substantial presence with 32 physical locations throughout Ohio, featuring a main office and an operations center situated in Warren County. Its branch network extends across Warren, Butler, Clinton, Clermont, Fayette, Franklin, Hamilton, Montgomery, Preble, and Ross counties. This physical infrastructure is further supported by 37 automated teller machines (ATMs). Established in 1877, LCNB Corp. has its headquarters located in Lebanon, Ohio.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Eric J. Meilstrup
จดทะเบียนตั้งแต่
26 ต.ค. 2542
พนักงาน
346

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$19.43

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$19.43

ราคาเปิด
US$19.64
ราคาปิดก่อนหน้า
US$19.53
ปริมาณซื้อขาย
36.61K
1.07× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
34.2K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
276.8M USD
เบต้า
0.57
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$18.8014
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +3.34%
เฉลี่ย 200 วัน
US$17.0801
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +13.76%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
330.7M USD
EV/EBITDA
11.47×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.01%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
14.48%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
8.44%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.03%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
-41.75%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
0.55×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน103%70%36%2%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 95.02%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 93.80%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 73.34%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 63.18%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 72.26%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 33.67%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 33.67%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 16.06%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.73%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.66%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 27.60%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 27.65%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 13.29%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 10.76%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.61%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 95.02% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 93.80% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 73.34% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 63.18% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 72.26% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.67% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.67% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.06% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.73% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.66% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.60% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.65% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.29% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.76% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.61% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

124.24M USD-0.94%

รายได้จากการดำเนินงาน

28.15M USD+76.38%

รายได้สุทธิ

23.12M USD+71.36%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ136.7M USD91.58M USD46.47M USD1.35M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 75.99M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 80.04M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 95.01M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 125.42M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 124.24M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 25.59M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 26.95M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 15.26M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.96M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 28.15M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 20.97M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 22.13M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.63M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.49M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 23.12M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 75.99M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 80.04M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 95.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 125.42M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 124.24M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 25.59M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.95M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.26M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 20.97M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 22.13M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 12.63M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 13.49M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 23.12M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้124.24M USD125.42M USD95.01M USD80.04M USD75.99M USD
ต้นทุนสินค้าขาย34.46M USD46.18M USD25.33M USD4.96M USD3.78M USD
กำไรขั้นต้น89.78M USD79.24M USD69.68M USD75.08M USD72.21M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ41M USD38.11M USD31.14M USD30.2M USD29.35M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน61.63M USD63.28M USD54.42M USD48.13M USD46.62M USD
รายได้ดอกเบี้ย102.75M USD104.83M USD79.42M USD65.67M USD61.11M USD
ดอกเบี้ยจ่าย32.53M USD44.22M USD23.25M USD4.71M USD4.05M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย668K USD604K USD2.99M USD2.74M USD2.61M USD
รายได้จากการดำเนินงาน28.15M USD15.96M USD15.26M USD26.95M USD25.59M USD
รายได้สุทธิ23.12M USD13.49M USD12.63M USD22.13M USD20.97M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 5 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+6.80%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.53
ประมาณการ 0.44 · สูงกว่าคาด 20.45%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.570.470.360.26ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.44, ประมาณการ 0.3, ส่วนต่างจากประมาณการ +46.67%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.33, ประมาณการ 0.355, ส่วนต่างจากประมาณการ -7.04%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 22 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.41, ประมาณการ 0.38, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.89%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.49, ประมาณการ 0.425, ส่วนต่างจากประมาณการ +15.29%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.4, ประมาณการ 0.44, ส่วนต่างจากประมาณการ -9.09%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.31, ประมาณการ 0.35, ส่วนต่างจากประมาณการ -11.43%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 16 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.53, ประมาณการ 0.44, ส่วนต่างจากประมาณการ +20.45%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.47, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ26.15M22.9M19.65M16.39Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 22.7M USD, ประมาณการ 22.1M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.72%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 21.52M USD, ประมาณการ 21.1M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 22 ก.ค. 2568: ผลจริง 22.79M USD, ประมาณการ 17.4M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +30.97%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 23.83M USD, ประมาณการ 17.9M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +33.13%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 23.86M USD, ประมาณการ 23.4M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.95%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 23.54M USD, ประมาณการ 23.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.03%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 16 ก.ค. 2569: ผลจริง 25.14M USD, ประมาณการ 24M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.77%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 24.6M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$19.00

โอกาสปรับลง 2.21%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$19.00เฉลี่ย: US$19.00ต่ำ: US$19.00

หุ้นเทียบเคียงของ LCNB

ETF ที่ถือ LCNB

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
8.08M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
6.73M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
3.05M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
2.95M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
มูลค่าตลาด
1.6M
น้ำหนัก
0.07%
AUM
1.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$29.62+0.85%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
1.54M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
Dimensional - US Small Cap Value ETF logoDimensional - US Small Cap Value ETFDFSV
มูลค่าตลาด
1.01M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
8.42B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.30%
ราคา / 1 วัน
US$40.29+0.72%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
958.79K
น้ำหนัก
0.06%
AUM
1.53B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$198.39+1.10%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย LCNB ใน GoAI

research.disclaimer