Lake Shore Bancorp, Inc. logo

Lake Shore Bancorp, Inc.

LSBK

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$17.25

+US$0.01 · +0.06%

21 ส.ค. 16:00 ET

LSBK ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

79

Undervalued

โมเมนตัม

49

Neutral

ความเชื่อมั่น

60

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

71

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Lake Shore Bancorp, Inc. functions as the parent entity for Lake Shore Savings Bank, through which it delivers a comprehensive array of banking and financial services. The bank provides a diverse selection of deposit products, including various savings accounts (such as specialized Christmas Club accounts and standard statement savings), money market accounts, both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts (like demand deposits), health savings accounts, retirement savings vehicles, fixed-term certificates of deposit, and interest on lawyer accounts. These offerings cater to individual clients, as well as small to medium-sized businesses, providing them with commercial savings, checking, and money market solutions. Its lending portfolio is equally broad, featuring commercial real estate loans, financing for commercial construction projects, and home equity loans and lines of credit. Business clients can also access various commercial loans, including installment loans, lines of credit, and other tailored commercial financing. Furthermore, the bank originates one-to-four-family residential mortgages and offers consumer credit products such as personal loans, overdraft protection lines, vehicle financing, secured and unsecured property improvement loans, and loans backed by certificates of deposit. As of February 11, 2022, Lake Shore Savings Bank operated eleven full-service branches across Western New York, with five locations situated in Chautauqua County and the remaining six in Erie County. Established in 1891, the company maintains its primary office in Dunkirk, New York, and operates as a subsidiary of Lake Shore, MHC.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Kim C. Liddell
จดทะเบียนตั้งแต่
5 เม.ย. 2549
พนักงาน
93

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$17.25

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$17.25

ราคาเปิด
US$17.2056
ราคาปิดก่อนหน้า
US$17.24
ปริมาณซื้อขาย
8.7K
0.95× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
9.15K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
135.65M USD
เบต้า
0.29
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$17.0254
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +1.32%
เฉลี่ย 200 วัน
US$15.6885
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +9.95%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
46.1M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
15.4×
อัตราส่วน P/B (TTM)
0.89×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.35×
EV/EBITDA
ผลตอบแทนที่ได้รับ
6.67%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
6.82%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.09%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
74.15%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
25.20%
อัตรากำไรสุทธิ
20.74%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
5.13%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.00%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
1.00%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
อัตราส่วนปัจจุบัน
200.88×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.42
ปิโอตรอสกี้ F-score
8 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน97%66%36%5%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 88.10%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 89.34%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 77.04%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 67.82%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 70.93%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 26.84%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.32%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.07%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.39%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.12%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 22.22%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 19.38%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 13.25%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.94%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.38%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 88.10% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 89.34% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 77.04% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.82% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 70.93% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.84% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.32% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 17.07% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.39% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.12% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.22% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.38% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.25% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 12.94% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.38% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

39.55M USD+3.79%

รายได้จากการดำเนินงาน

8.75M USD+49.18%

รายได้สุทธิ

7.27M USD+47.41%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ43.03M USD29.13M USD15.24M USD1.35M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 27.85M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 29.46M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 36.39M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 38.11M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 39.55M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 7.48M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 6.87M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 6.21M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 5.87M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 8.75M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 6.19M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 5.71M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 4.82M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 4.93M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 7.27M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 27.85M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 29.46M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 36.39M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 38.11M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 39.55M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 7.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.87M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.21M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 5.87M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 8.75M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 6.19M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 5.71M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 4.82M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 4.93M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 7.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้39.55M USD38.11M USD36.39M USD29.46M USD27.85M USD
ต้นทุนสินค้าขาย11.5M USD12.26M USD8.35M USD3.14M USD3.32M USD
กำไรขั้นต้น28.06M USD25.85M USD28.04M USD26.32M USD24.53M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ8.89M USD12.34M USD12.95M USD10.84M USD9.78M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน19.31M USD19.98M USD21.82M USD19.45M USD17.06M USD
รายได้ดอกเบี้ย36.28M USD34.8M USD33.76M USD26.75M USD24.66M USD
ดอกเบี้ยจ่าย11.72M USD13.74M USD9.4M USD2.42M USD2.67M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย462K USD739K USD807K USD856K USD865K USD
รายได้จากการดำเนินงาน8.75M USD5.87M USD6.21M USD6.87M USD7.48M USD
รายได้สุทธิ7.27M USD4.93M USD4.82M USD5.71M USD6.19M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.29

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
ไม่มีข้อมูลประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.380.290.210.12ไตรมาส 4 24ไตรมาส 1 25ไตรมาส 2 25ไตรมาส 3 25ไตรมาส 4 25ไตรมาส 1 26ไตรมาส 2 26ไตรมาส 3 26
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 23 ต.ค. 2567: ผลจริง 0.18, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 24 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.19, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 29 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.14, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 23 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.34, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.32, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 21 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.26, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.26, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.29, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
ไม่มีข้อมูลประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ10.83M10.11M9.39M8.67Mไตรมาส 4 24ไตรมาส 1 25ไตรมาส 2 25ไตรมาส 3 25ไตรมาส 4 25ไตรมาส 1 26ไตรมาส 2 26ไตรมาส 3 26
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 23 ต.ค. 2567: ผลจริง 9.64M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 24 ม.ค. 2568: ผลจริง 9.66M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 29 เม.ย. 2568: ผลจริง 9.09M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 23 ก.ค. 2568: ผลจริง 9.91M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 10.42M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 21 ม.ค. 2569: ผลจริง 10.14M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 9.76M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 10.14M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

LSBK ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.549

2022 ทั้งปี+57.9% เนื่องจาก 2018

2026 บางส่วนของปี: US$0.27

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 3 ส.ค. 2569

US$0.09

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 3 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 12 ส.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 พ.ค. 2569

US$0.09

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 13 พ.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 2 ก.พ. 2569

US$0.09

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 2 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 11 ก.พ. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 3 พ.ย. 2568

US$0.09

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 3 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 12 พ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 ส.ค. 2568

US$0.09

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 4 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 13 ส.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ก.พ. 2568

US$0.1799

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 ก.พ. 2568 · วันจ่ายเงิน 14 ก.พ. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ LSBK

ETF ที่ถือ LSBK

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
417.71K
น้ำหนัก
0.03%
AUM
1.53B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$198.39+1.10%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
413.99K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
มูลค่าตลาด
98.37K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
8.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.43%
ราคา / 1 วัน
US$60.95+0.73%
Dimensional - US Core Equity 2 ETF logoDimensional - US Core Equity 2 ETFDFAC
มูลค่าตลาด
76.61K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
49.31B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.17%
ราคา / 1 วัน
US$45.61+0.46%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
57.19K
น้ำหนัก
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
53.91K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.67+0.67%
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
มูลค่าตลาด
7.88K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
15.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.26%
ราคา / 1 วัน
US$83.02+0.73%
Dimensional - US Small Cap Value ETF logoDimensional - US Small Cap Value ETFDFSV
มูลค่าตลาด
241.5
น้ำหนัก
0.00%
AUM
8.42B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.30%
ราคา / 1 วัน
US$40.29+0.72%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย LSBK ใน GoAI

research.disclaimer