Orange County Bancorp, Inc. logo

Orange County Bancorp, Inc.

OBT

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$37.99

−US$0.15 · -0.39%

21 ส.ค. 16:00 ET

OBT ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

70

Undervalued

โมเมนตัม

52

Neutral

ความเชื่อมั่น

61

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

74

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Orange County Bancorp, Inc., a bank holding company, through its subsidiaries, provides commercial and consumer banking products and services. The company operates in Business Banking, Private Banking, and Trust & Wealth Management segments. It accepts various deposits, including interest-bearing and noninterest-bearing demand accounts, money market deposit accounts, savings accounts, and certificates of deposit. The company also offers commercial real estate loans, commercial and industrial loans, commercial real estate construction loans, residential real estate loans, home equity loans, and consumer loans. In addition, it provides traditional trust and administration, asset management, financial planning, and wealth management services; and financial products, including checking, savings, money market accounts, certificates of deposit, and treasury management services. The company offers its products to small businesses, middle-market enterprises, local municipal governments, and individuals, as well as operate full-service branches and loan production office in Orange, Westchester, Rockland, and Bronx counties in New York. Orange County Bancorp, Inc. was founded in 1892 and is headquartered in Middletown, New York.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Michael J. Gilfeather
จดทะเบียนตั้งแต่
15 ต.ค. 2546
พนักงาน
235

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$37.99

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$37.99

ราคาเปิด
US$38.34
ราคาปิดก่อนหน้า
US$38.14
ปริมาณซื้อขาย
92.05K
1.47× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
62.66K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
509.37M USD
เบต้า
0.42
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$37.5488
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +1.18%
เฉลี่ย 200 วัน
US$32.9844
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +15.18%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
187.45M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
10.7×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.66×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.38×
EV/EBITDA
3.53×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
11.65%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
11.57%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.76%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
79.01%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
34.01%
อัตรากำไรสุทธิ
31.45%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
14.63%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.56%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
11.92%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.11×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.16×
คะแนนอัลท์แมน Z
-0.39
ปิโอตรอสกี้ F-score
6 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน99%70%41%12%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 91.58%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 83.70%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 71.58%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 69.83%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 75.54%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 35.10%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 31.54%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 28.34%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 24.33%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 32.60%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.01%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 25.38%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 22.49%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.49%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 26.32%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.58% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 83.70% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 71.58% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.83% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 75.54% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.10% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.54% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.34% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.33% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.60% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.01% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.38% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.49% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.49% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.32% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

158.13M USD+10.51%

รายได้จากการดำเนินงาน

51.56M USD+48.07%

รายได้สุทธิ

41.61M USD+49.25%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ171.81M USD117.08M USD62.34M USD7.6M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 76M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 96M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 131.07M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 143.09M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 158.13M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 26.68M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 30.28M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 37.15M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 34.82M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 51.56M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 21.29M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 24.36M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 29.48M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 27.88M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 41.61M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 76M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 96M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 131.07M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 143.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 158.13M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.68M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.28M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.82M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 51.56M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 21.29M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 24.36M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 29.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 27.88M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 41.61M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้158.13M USD143.09M USD131.07M USD96M USD76M USD
ต้นทุนสินค้าขาย38.67M USD43.17M USD37.25M USD15.65M USD6.4M USD
กำไรขั้นต้น119.46M USD99.92M USD93.82M USD80.35M USD69.6M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ43.14M USD40.35M USD36.7M USD32.21M USD26.43M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน67.9M USD65.1M USD56.67M USD50.08M USD42.93M USD
รายได้ดอกเบี้ย134.98M USD127.23M USD117.77M USD84.22M USD64.43M USD
ดอกเบี้ยจ่าย30.93M USD35.46M USD29.38M USD6.14M USD3.97M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย1.54M USD1.95M USD1.97M USD1.69M USD1.66M USD
รายได้จากการดำเนินงาน51.56M USD34.82M USD37.15M USD30.28M USD26.68M USD
รายได้สุทธิ41.61M USD27.88M USD29.48M USD24.36M USD21.29M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
78%
สูงกว่าคาด 7 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 2 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+5.56%
9 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.02
ประมาณการ 0.8 · สูงกว่าคาด 27.50%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.060.90.750.59ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 17 มี.ค. 2568: ผลจริง 0.634, ประมาณการ 0.737, ส่วนต่างจากประมาณการ -13.98%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.77, ประมาณการ 0.67, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.93%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 30 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.87, ประมาณการ 0.76, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.47%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 10 พ.ย. 2568: ผลจริง 0.751, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 4 ก.พ. 2569: ผลจริง 0.93, ประมาณการ 0.75, ส่วนต่างจากประมาณการ +24.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 28 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.85, ประมาณการ 0.78, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.97%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 29 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.02, ประมาณการ 0.8, ส่วนต่างจากประมาณการ +27.50%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.816, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ42.94M37.2M31.46M25.71Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 17 มี.ค. 2568: ผลจริง 27.37M USD, ประมาณการ 27.83M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.68%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 27.96M USD, ประมาณการ 29M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.58%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 30 ก.ค. 2568: ผลจริง 32.43M USD, ประมาณการ 30.35M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.86%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 10 พ.ย. 2568: ผลจริง 41.29M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 4 ก.พ. 2569: ผลจริง 33.03M USD, ประมาณการ 31.4M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.19%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 28 เม.ย. 2569: ผลจริง 32.08M USD, ประมาณการ 32.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.69%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 29 ก.ค. 2569: ผลจริง 27.82M USD, ประมาณการ 33M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -15.71%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 33.5M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$36.00

โอกาสปรับลง 5.24%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$36.00เฉลี่ย: US$36.00ต่ำ: US$36.00

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

1 สถาบัน

OBT ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.57

2025 ทั้งปี+42.5% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.36

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 มิ.ย. 2569

US$0.18

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 มี.ค. 2569

US$0.18

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 16 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 ธ.ค. 2568

US$0.18

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 16 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 ก.ย. 2568

US$0.13

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 16 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 มิ.ย. 2568

US$0.13

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 16 มิ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 มี.ค. 2568

US$0.13

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 มี.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 17 มี.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ OBT

ETF ที่ถือ OBT

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
12.92M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
12.7M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
11.1M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
4.69M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
2.99M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
2.71M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
First Trust Dow Jones Select MicroCap Index Fund logoFirst Trust Dow Jones Select MicroCap Index FundFDM
มูลค่าตลาด
2.15M
น้ำหนัก
0.51%
AUM
423.22M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.65%
ราคา / 1 วัน
US$92.96+0.50%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
1.66M
น้ำหนัก
0.11%
AUM
1.53B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$198.39+1.10%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย OBT ใน GoAI

research.disclaimer