Oak Valley Bancorp logo

Oak Valley Bancorp

OVLY

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$34.59

+US$0.48 · +1.41%

21 ส.ค. 16:00 ET

OVLY ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

71

Undervalued

โมเมนตัม

44

Neutral

ความเชื่อมั่น

68

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

76

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Oak Valley Bancorp, functioning as the parent entity for Oak Valley Community Bank, offers a comprehensive range of commercial banking services. These services are provided to both individual clients and small to mid-sized businesses, primarily operating within California's Central Valley and Eastern Sierras regions. The institution's financial products encompass various deposit options, including checking, savings, money market, health savings accounts (HSAs), individual retirement accounts (IRAs), and certificates of deposit (CDs). For its lending activities, the bank extends financing for commercial real estate, general business operations, trade activities, and also facilitates Small Business Administration (SBA) loans. On the consumer side, loan offerings include vehicle financing, home mortgages, revolving lines of credit, and diverse personal loan solutions. Beyond these core services, the company provides a suite of conveniences such as online and mobile banking, remote deposit capture, merchant services, night depository facilities, extended operating hours, wire transfers, and note collection, complemented by automated teller machines. As of December 31, 2021, Oak Valley Bancorp's operational footprint included seventeen full-service branch offices across various Californian cities, specifically Oakdale, Sonora, Bridgeport, Bishop, Mammoth Lakes, Modesto, Manteca, Patterson, Turlock, Tracy, Ripon, Stockton, Escalon, and Sacramento. Founded in 1990, the company's corporate headquarters are situated in Oakdale, California.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Richard A. McCarty
จดทะเบียนตั้งแต่
15 ต.ค. 2546
พนักงาน
245

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$34.59

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$34.59

ราคาเปิด
US$34.36
ราคาปิดก่อนหน้า
US$34.11
ปริมาณซื้อขาย
57.15K
1.33× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
42.99K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
291.02M USD
เบต้า
0.22
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$33.6894
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +2.67%
เฉลี่ย 200 วัน
US$32.2383
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.29%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
44.69M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.18×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.32×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.34×
EV/EBITDA
1.41×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.65%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
9.91%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.17%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
94.71%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
34.33%
อัตรากำไรสุทธิ
26.91%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
11.50%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.18%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
10.39%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.23×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.42
ปิโอตรอสกี้ F-score
5 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน108%79%50%21%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 99.39%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 100.35%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 93.32%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 87.43%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 99.02%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 39.25%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 44.47%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 46.17%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 35.99%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 37.50%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 29.58%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 34.30%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 35.34%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 27.89%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 29.26%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 99.39% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 100.35% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 93.32% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 87.43% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 99.02% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 39.25% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 44.47% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 46.17% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.99% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.50% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 29.58% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 34.30% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 35.34% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.89% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 29.26% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

81.73M USD-8.63%

รายได้จากการดำเนินงาน

30.65M USD-4.79%

รายได้สุทธิ

23.91M USD-4.15%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ96.76M USD67.52M USD38.27M USD9.03M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 55.23M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 66.77M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 87.3M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 89.45M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 81.73M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 21.68M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 29.69M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 40.31M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 32.19M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 30.65M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 16.34M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 22.9M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 30.85M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 24.95M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 23.91M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 55.23M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 66.77M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 87.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 89.45M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 81.73M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.68M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.69M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 40.31M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.19M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.65M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 16.34M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 22.9M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 30.85M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 24.95M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 23.91M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้81.73M USD89.45M USD87.3M USD66.77M USD55.23M USD
ต้นทุนสินค้าขาย805K USD11.24M USD5.83M USD−231K USD336K USD
กำไรขั้นต้น80.92M USD78.21M USD81.46M USD67M USD54.9M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ30.84M USD28.64M USD26.11M USD23.05M USD20.21M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน50.27M USD46.02M USD41.16M USD37.31M USD33.22M USD
รายได้ดอกเบี้ย87.92M USD82.89M USD80.67M USD61.2M USD49.81M USD
ดอกเบี้ยจ่าย13.31M USD12.86M USD4.86M USD1.12M USD971K USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย1.14M USD1.09M USD1.1M USD1.15M USD1.14M USD
รายได้จากการดำเนินงาน30.65M USD32.19M USD40.31M USD29.69M USD21.68M USD
รายได้สุทธิ23.91M USD24.95M USD30.85M USD22.9M USD16.34M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.61

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
ไม่มีข้อมูลประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.930.810.690.57ไตรมาส 4 24ไตรมาส 1 25ไตรมาส 2 25ไตรมาส 3 25ไตรมาส 4 25ไตรมาส 1 26ไตรมาส 2 26ไตรมาส 3 26
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 18 ต.ค. 2567: ผลจริง 0.89, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 24 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.73, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 18 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.64, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 18 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.67, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.81, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 23 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.76, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.64, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.61, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
ไม่มีข้อมูลประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ24.05M22.15M20.25M18.35Mไตรมาส 3 24ไตรมาส 4 24ไตรมาส 1 25ไตรมาส 2 25ไตรมาส 3 25ไตรมาส 1 26ไตรมาส 2 26ไตรมาส 3 26
ไตรมาส 3 2024 ประกาศ 18 ก.ค. 2567: ผลจริง 22.03M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 18 ต.ค. 2567: ผลจริง 19.5M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 24 ม.ค. 2568: ผลจริง 19.28M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 18 เม.ย. 2568: ผลจริง 22.73M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 18 ก.ค. 2568: ผลจริง 23.12M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 23 ม.ค. 2569: ผลจริง 21.28M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 20.78M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 20.61M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

OVLY ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.60

2025 ทั้งปี+106.9% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.75

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 3 ส.ค. 2569

US$0.375

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 3 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 14 ส.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 2 ก.พ. 2569

US$0.375

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 2 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 13 ก.พ. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 28 ก.ค. 2568

US$0.30

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 28 ก.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 8 ส.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 3 ก.พ. 2568

US$0.30

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 3 ก.พ. 2568 · วันจ่ายเงิน 14 ก.พ. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 29 ก.ค. 2567

US$0.225

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 29 ก.ค. 2567 · วันจ่ายเงิน 9 ส.ค. 2567

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 26 ม.ค. 2567

US$0.225

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 29 ม.ค. 2567 · วันจ่ายเงิน 9 ก.พ. 2567

หุ้นเทียบเคียงของ OVLY

ETF ที่ถือ OVLY

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
7.24M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
6.63M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
4.16M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
2.67M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
2.61M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
1.37M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
มูลค่าตลาด
976.61K
น้ำหนัก
0.01%
AUM
15.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.26%
ราคา / 1 วัน
US$83.02+0.73%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
880.92K
น้ำหนัก
0.06%
AUM
1.53B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$198.39+1.10%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย OVLY ใน GoAI

research.disclaimer