Pioneer Bancorp, Inc. logo

Pioneer Bancorp, Inc.

PBFS

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ข้อมูลล่าสุด

US$17.43

+US$0.245 · +1.43%

21 ส.ค. 15:55 ET

PBFS ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

89

Deep Value

โมเมนตัม

52

Neutral

ความเชื่อมั่น

57

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

63

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Pioneer Bancorp, Inc., founded in 1889 and based in Albany, New York, serves as the holding company for Pioneer Savings Bank. It offers a wide spectrum of financial products and services throughout New York. The company's banking services include various deposit options such as checking, savings, and money market accounts, as well as certificates of deposit. Its lending portfolio spans commercial real estate, commercial and industrial financing, commercial construction, residential mortgages for one-to-four family homes, home equity loans, home equity lines of credit, and consumer loans. Beyond traditional banking, Pioneer Bancorp allocates capital to U.S. governmental securities, fixed-rate collateralized mortgage obligations, mortgage-backed securities, investment-grade bonds with fixed rates, and equity securities. The organization also extends its offerings to include insurance products, providing coverage for homeowners, automobiles, and comprehensive business needs. Additionally, it delivers employee benefit solutions, encompassing group health, dental, disability, and life insurance, alongside administrative services for defined contribution and benefit plans, and human resource management. Wealth management services are also available, comprising investment guidance, retirement income and estate planning, business succession strategies, and employer retirement program development. With a network of 22 retail banking branches, the company serves clients across Albany, Greene, Rensselaer, Saratoga, Schenectady, and Warren Counties in New York. Pioneer Bancorp, Inc. operates as a subsidiary of Pioneer Bancorp, MHC.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Thomas L. Amell
จดทะเบียนตั้งแต่
18 ก.ค. 2562
พนักงาน
269

ตำแหน่งทางการตลาด

ปริมาณซื้อขาย
12.67K
0.77× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
16.51K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
435.46M USD
เบต้า
0.4
การอ้างอิงตลาด 1

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
199M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
24.81×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.29×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.23×
EV/EBITDA
7.01×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
6.15%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
2.67%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
0.00%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
73.05%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
19.02%
อัตรากำไรสุทธิ
12.49%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
6.26%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.94%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
5.04%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.11×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน108%75%41%7%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 98.42%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 93.55%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 75.17%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 100.00%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2026: 73.10%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.03%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 32.70%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.67%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 37.29%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2026: 20.91%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 17.75%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 25.77%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.46%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 21.79%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2026: 16.02%ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2026
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 98.42% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 93.55% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 75.17% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 100.00% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 73.10% ใน ปีงบประมาณ 2026 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.03% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.70% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.67% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.29% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.91% ใน ปีงบประมาณ 2026 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.75% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.77% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.46% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 21.79% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.02% ใน ปีงบประมาณ 2026

แนวโน้มรายได้

รายได้

126.67M USD+43.75%

รายได้จากการดำเนินงาน

26.49M USD-19.38%

รายได้สุทธิ

20.29M USD+5.66%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ138.31M USD91.75M USD45.2M USD−1.36M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 57.92M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 85.18M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 98.7M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 88.12M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2026: 126.67M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 13.34M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 27.86M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.41M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 32.86M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2026: 26.49M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 10.28M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 21.95M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.26M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 19.2M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2026: 20.29M USDปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2026
รายได้ เท่ากับ 57.92M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 85.18M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 98.7M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 88.12M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้ เท่ากับ 126.67M USD ใน ปีงบประมาณ 2026 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 13.34M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 27.86M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.41M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.86M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.49M USD ใน ปีงบประมาณ 2026 รายได้สุทธิ เท่ากับ 10.28M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 21.95M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 15.26M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 19.2M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 20.29M USD ใน ปีงบประมาณ 2026
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2026ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022
รายได้126.67M USD88.12M USD98.7M USD85.18M USD57.92M USD
ต้นทุนสินค้าขาย34.08M USD16.51M USD24.5M USD5.49M USD914K USD
กำไรขั้นต้น92.59M USD88.12M USD74.19M USD79.69M USD57M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ36.87M USD12.65M USD31.96M USD30.01M USD22.93M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน66.1M USD55.26M USD54.78M USD51.83M USD43.66M USD
รายได้ดอกเบี้ย109.53M USD52.85M USD88.32M USD71.03M USD43.84M USD
ดอกเบี้ยจ่าย30.38M USD14.16M USD21.8M USD5.49M USD1.46M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย1.9M USD2.51M USD2.6M USD2.7M USD2.74M USD
รายได้จากการดำเนินงาน26.49M USD32.86M USD19.41M USD27.86M USD13.34M USD
รายได้สุทธิ20.29M USD19.2M USD15.26M USD21.95M USD10.28M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

EPS ปีบัญชีล่าสุด
0.83
ปีงบประมาณ 2026 · +9.21% เทียบปีก่อน
รายได้ปีงบประมาณล่าสุด
126.67M USD
ปีงบประมาณ 2026 · +43.75% เทียบปีก่อน

แนวโน้มกำไรต่อหุ้นประจำปี

ผลที่ประกาศแล้วพร้อมประมาณการร่วมที่มีอยู่

ประกาศแล้วคาดการณ์ร่วม
แนวโน้มกำไรต่อหุ้นประจำปี0.920.730.550.36ปีงบประมาณ 22ปีงบประมาณ 23ปีงบประมาณ 24ปีงบประมาณ 25ปีงบประมาณ 26

แนวโน้มรายได้รายปี

ผลที่ประกาศแล้วพร้อมประมาณการร่วมที่มีอยู่

ประกาศแล้วคาดการณ์ร่วม
แนวโน้มรายได้รายปี133.55M106.04M78.54M51.04Mปีงบประมาณ 22ปีงบประมาณ 23ปีงบประมาณ 24ปีงบประมาณ 25ปีงบประมาณ 26

PBFS ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ PBFS

ETF ที่ถือ PBFS

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
6.03M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
4.75M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
2.08M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
1.86M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
มูลค่าตลาด
1.25M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
1.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$29.62+0.85%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
1.03M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
627.43K
น้ำหนัก
0.04%
AUM
1.53B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$198.39+1.10%
Dimensional - US Core Equity 2 ETF logoDimensional - US Core Equity 2 ETFDFAC
มูลค่าตลาด
590.34K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
49.31B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.17%
ราคา / 1 วัน
US$45.61+0.46%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย PBFS ใน GoAI

research.disclaimer