Peoples Financial Services Corp. logo

Peoples Financial Services Corp.

PFIS

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ณ ราคาปิด

US$70.64

+US$0.50 · +0.71%

24 ส.ค. 16:00 ET

หลังปิดตลาด

US$70.64

US$0.00 · 0.00%

24 ส.ค. 16:10 ET

PFIS ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

92

Deep Value

โมเมนตัม

69

Gaining

ความเชื่อมั่น

42

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

75

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Peoples Financial Services Corp. functions as the holding company for Peoples Security Bank and Trust Company, delivering a comprehensive suite of commercial and retail banking solutions. Its deposit offerings encompass demand deposit accounts (including NOW and small business checking), money market and savings accounts, individual retirement accounts (IRAs), and various certificates of deposit. The company's lending portfolio is extensive, covering residential needs such as mortgages, auto, personal, manufactured housing, and home equity loans. For commercial clients, it extends financing for real estate, working capital, construction, equipment, agricultural ventures, mineral rights, and Small Business Administration (SBA) initiatives. Beyond traditional banking, the corporation delivers a range of wealth management and trust services. These encompass investment management, various trust arrangements (IRA, estate administration, living, life insurance, testamentary, guardianship, corporate, custodial), and administration of pension and profit-sharing schemes. Financial advisory offerings include investment portfolio oversight, strategic estate and business succession planning, retirement and tax planning, and education funding strategies. It also facilitates annuities, insurance products, securities, brokerage, and broader investor services. For businesses, specialized services extend to small business checking, merchant money market accounts, business credit cards, and lines of credit, complemented by online and telephone banking, and financial checkup services. Operational support for all clients includes remote deposit capture, Automatic Clearing House (ACH) transactions, cash management, automated teller machines (ATMs), point-of-sale services, safe deposit boxes, night depositories, direct deposit, and official checks. Its diverse customer base includes individual consumers, businesses, non-profit organizations, governmental bodies, municipal agencies, and professionals. With 28 full-service community banking branches, the company maintains a significant presence across Allegheny, Bucks, Lackawanna, Lebanon, Lehigh, Luzerne, Monroe, Montgomery, Northampton, Susquehanna, and Wyoming Counties in Pennsylvania, as well as Middlesex County in New Jersey, and Broome County in New York. Established in 1905, the institution is headquartered in Scranton, Pennsylvania.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Gerard A. Champi
จดทะเบียนตั้งแต่
5 มิ.ย. 2545
พนักงาน
547

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$70.64

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$70.64

ราคาเปิด
US$70.25
ราคาปิดก่อนหน้า
US$70.14
ปริมาณซื้อขาย
41.3K
0.62× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
66.36K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
707.17M USD
เบต้า
0.73
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$67.994
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +3.89%
เฉลี่ย 200 วัน
US$57.1152
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +23.68%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
686.8M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.44×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.32×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.46×
EV/EBITDA
8.29×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
12.16%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
8.90%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
3.52%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
66.51%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
24.51%
อัตรากำไรสุทธิ
19.74%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
11.39%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.12%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
1.12%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.45×
อัตราส่วนปัจจุบัน
8.76×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน98%64%29%-5%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 89.63%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 87.76%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 61.18%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 50.13%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 66.60%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 49.67%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 36.69%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 19.82%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 3.69%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 25.71%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 40.39%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 30.80%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 16.69%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 3.70%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 21.07%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 89.63% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 87.76% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 61.18% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 50.13% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 66.60% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 49.67% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.69% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.82% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.69% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 25.71% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 40.39% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.80% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.69% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 3.70% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 21.07% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

280.95M USD+22.26%

รายได้จากการดำเนินงาน

72.23M USD+753.02%

รายได้สุทธิ

59.19M USD+596.48%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ308.2M USD199.21M USD90.21M USD−18.78M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 107.75M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 123.66M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 164M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 229.8M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 280.95M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 53.52M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 45.37M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 32.5M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 8.47M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 72.23M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 43.52M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 38.09M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 27.38M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 8.5M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 59.19M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 107.75M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 123.66M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 164M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 229.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 280.95M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 53.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 45.37M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.5M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 8.47M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 72.23M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 43.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 38.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 27.38M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 8.5M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 59.19M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้280.95M USD229.8M USD164M USD123.66M USD107.75M USD
ต้นทุนสินค้าขาย93.83M USD114.6M USD63.66M USD15.14M USD11.17M USD
กำไรขั้นต้น187.12M USD115.19M USD100.34M USD108.52M USD96.58M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ83.79M USD48.9M USD37.42M USD34.85M USD30.85M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน114.89M USD106.73M USD67.84M USD63.16M USD43.06M USD
รายได้ดอกเบี้ย259.7M USD211.37M USD149.85M USD111.33M USD93.98M USD
ดอกเบี้ยจ่าย93.74M USD95.47M USD63.1M USD15.59M USD9.42M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย10.62M USD7.24M USD3.5M USD4.03M USD3.64M USD
รายได้จากการดำเนินงาน72.23M USD8.47M USD32.5M USD45.37M USD53.52M USD
รายได้สุทธิ59.19M USD8.5M USD27.38M USD38.09M USD43.52M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

หุ้นเทียบเคียงของ PFIS

ETF ที่ถือ PFIS

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
20.16M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.07-0.31%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
17.92M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$297.97-0.66%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
14.2M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$125.79-0.52%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
7.56M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.43-0.86%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
5.92M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.06-0.33%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
มูลค่าตลาด
3.95M
น้ำหนัก
0.16%
AUM
1.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$29.4931-0.43%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
3.73M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$120.47-0.64%
First Trust Dow Jones Select MicroCap Index Fund logoFirst Trust Dow Jones Select MicroCap Index FundFDM
มูลค่าตลาด
2.83M
น้ำหนัก
1.05%
AUM
423.22M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.65%
ราคา / 1 วัน
US$92.73-0.25%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย PFIS ใน GoAI

research.disclaimer