SoFi Technologies, Inc. logo

SoFi Technologies, Inc.

SOFI

NASDAQFinancial ServicesFinancial - Credit Services

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$18.91

+US$0.99 · +5.52%

21 ส.ค. 16:00 ET

SOFI ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

79

Undervalued

โมเมนตัม

45

Neutral

ความเชื่อมั่น

67

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

33

High Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

SoFi Technologies, Inc. specializes in delivering a wide array of online financial solutions. The company's business is structured across three main divisions: Lending, Technology Platform, and Financial Services. Through its diverse offerings, SoFi empowers its members to manage their money comprehensively, facilitating borrowing, saving, spending, investing, and asset protection. Its lending portfolio includes student loans, personal loans for various needs like debt consolidation or home improvements, and home mortgages. Furthermore, SoFi provides services for cash management and investment, complemented by its robust technology services. This technology segment features Galileo, a platform serving both financial and non-financial institutions; Apex, a technology-driven platform for investment custody and clearing brokerage; and Technisys, a cutting-edge, cloud-native core banking platform designed for multiple products. Established in 2011, SoFi Technologies, Inc. is based in San Francisco, California.

อุตสาหกรรม
Financial - Credit Services
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Anthony J. Noto
จดทะเบียนตั้งแต่
4 ม.ค. 2564
พนักงาน
6,100

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$18.91

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$18.91

ราคาเปิด
US$18.18
ราคาปิดก่อนหน้า
US$17.92
ปริมาณซื้อขาย
62.41M
0.85× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
73.78M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
24.26B USD
เบต้า
2.2
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$17.6732
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.00%
เฉลี่ย 200 วัน
US$20.5149
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -7.82%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
27.12B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
37.08×
อัตราส่วน P/B (TTM)
2.19×
อัตราส่วน P/S (TTM)
4.35×
EV/EBITDA
35.68×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
1.60%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
-13.23%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
0.00%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
76.46%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
13.22%
อัตรากำไรสุทธิ
11.40%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
4.59%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.95%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
3.79%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.31×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.24×
คะแนนอัลท์แมน Z
-0.35
ปิโอตรอสกี้ F-score
5 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน103%50%-4%-58%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 89.85%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 86.18%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 70.86%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 69.68%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 75.12%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: -44.24%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: -18.08%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: -10.39%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 6.30%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 11.03%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: -44.49%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: -18.18%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: -10.38%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.46%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 10.09%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 89.85% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 86.18% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 70.86% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.68% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 75.12% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -44.24% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -18.08% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -10.39% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.30% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 11.03% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -44.49% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -18.18% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -10.38% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.46% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.09% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

4.77B USD+28.78%

รายได้จากการดำเนินงาน

525.86M USD+125.36%

รายได้สุทธิ

481.32M USD-3.48%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ5.29B USD3.19B USD1.09B USD−1.01B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.09B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.76B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.9B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 3.7B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 4.77B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: −481.18M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: −318.72M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: −301.16M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 233.35M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 525.86M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: −483.94M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: −320.41M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: −300.74M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 498.67M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 481.32M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 1.09B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 1.76B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 2.9B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 3.7B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 4.77B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −481.18M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −318.72M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −301.16M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 233.35M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 525.86M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ −483.94M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ −320.41M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ −300.74M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 498.67M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 481.32M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้4.77B USD3.7B USD2.9B USD1.76B USD1.09B USD
ต้นทุนสินค้าขาย1.19B USD1.12B USD844.27M USD243.61M USD110.35M USD
กำไรขั้นต้น3.58B USD2.58B USD2.05B USD1.52B USD977.3M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ1.8B USD1.4B USD1.23B USD1.12B USD925.41M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน3.06B USD2.35B USD2.35B USD1.84B USD1.46B USD
รายได้ดอกเบี้ย3.38B USD2.81B USD2.05B USD773.37M USD355.02M USD
ดอกเบี้ยจ่าย1.16B USD1.09B USD789.33M USD189.28M USD102.78M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย234.15M USD203.5M USD201.42M USD151.36M USD101.57M USD
รายได้จากการดำเนินงาน525.86M USD233.35M USD−301.16M USD−318.72M USD−481.18M USD
รายได้สุทธิ481.32M USD498.67M USD−300.74M USD−320.41M USD−483.94M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
100%
สูงกว่าคาด 11 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 0 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+126.52%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.12
ประมาณการ 0.11 · สูงกว่าคาด 9.09%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.330.230.130.03ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 27 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.29, ประมาณการ 0.04, ส่วนต่างจากประมาณการ +625.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 29 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.06, ประมาณการ 0.033, ส่วนต่างจากประมาณการ +83.99%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 29 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.08, ประมาณการ 0.061, ส่วนต่างจากประมาณการ +30.25%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 28 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.11, ประมาณการ 0.083, ส่วนต่างจากประมาณการ +32.02%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 30 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.13, ประมาณการ 0.115, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.75%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 29 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.12, ประมาณการ 0.119, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.84%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 29 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.12, ประมาณการ 0.11, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.09%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 27 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.17, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.3B1.08B849.98M624.59Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 27 ม.ค. 2568: ผลจริง 739.11M USD, ประมาณการ 674.62M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.56%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 29 เม.ย. 2568: ผลจริง 771.76M USD, ประมาณการ 738.98M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.44%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 29 ก.ค. 2568: ผลจริง 854.94M USD, ประมาณการ 804.25M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 28 ต.ค. 2568: ผลจริง 961.6M USD, ประมาณการ 888.91M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.18%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 30 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.01B USD, ประมาณการ 977.42M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.62%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 29 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.09B USD, ประมาณการ 1.05B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.77%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 29 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.21B USD, ประมาณการ 1.11B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.13%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 27 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.25B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$21.20

โอกาสปรับขึ้น 12.11%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$29.00เฉลี่ย: US$21.20ต่ำ: US$16.00

การกระจายเรตติ้ง

27 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ1037%
ถือ1348%
ขาย415%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

12 สถาบัน

SOFI ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ SOFI

ETF ที่ถือ SOFI

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
666.52M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
480.68M
น้ำหนัก
0.26%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
มูลค่าตลาด
278.04M
น้ำหนัก
0.62%
AUM
43.8B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$358.65+0.70%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
241.03M
น้ำหนัก
0.25%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell Mid-Cap ETF logoiShares Russell Mid-Cap ETFIWR
มูลค่าตลาด
92.08M
น้ำหนัก
0.16%
AUM
57.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.18%
ราคา / 1 วัน
US$113.44+0.70%
Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF logoSchwab U.S. Large-Cap Growth ETFSCHG
มูลค่าตลาด
58.96M
น้ำหนัก
0.09%
AUM
62.32B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.04%
ราคา / 1 วัน
US$35.32+0.63%
iShares Russell 1000 Value ETF logoiShares Russell 1000 Value ETFIWD
มูลค่าตลาด
44.21M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
83.81B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.18%
ราคา / 1 วัน
US$257.29+0.44%
ARK Innovation ETF logoARK Innovation ETFARKK
มูลค่าตลาด
41.51M
น้ำหนัก
0.63%
AUM
5.56B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.75%
ราคา / 1 วัน
US$86.21+3.53%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย SOFI ใน GoAI

research.disclaimer