S&T Bancorp, Inc. logo

S&T Bancorp, Inc.

STBA

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$50.38

+US$0.18 · +0.36%

21 ส.ค. 16:00 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$50.9502

+US$0.5702 · +1.13%

24 ส.ค. 4:13 ET

STBA ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

71

Undervalued

โมเมนตัม

57

Neutral

ความเชื่อมั่น

70

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

80

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

S&T Bancorp, Inc. operates as the parent company for S&T Bank, providing a comprehensive range of retail and commercial banking products and services. The company's business activities are structured into six main divisions: Commercial Real Estate, Commercial and Industrial, Business Banking, Commercial Construction, Consumer Real Estate, and Other Consumer. This financial institution handles various deposit types, including both time-based and on-demand accounts. It extends loans to both commercial entities and individual consumers, alongside offering cash management services, and brokerage and trust administration. Furthermore, S&T Bancorp acts as a guardian and custodian for employee benefit plans and manages private investment portfolios for individuals and institutions alike. Beyond core banking, the company engages in distributing life insurance and long-term disability income insurance products. It also provides title insurance agency services to its commercial clients and serves as a reinsurer for credit life, accident, and health insurance policies. As of December 31, 2021, its operational presence encompassed 73 banking branches and 5 loan production offices. These facilities are strategically located across Western Pennsylvania, Eastern Pennsylvania, Northeast Ohio, Central Ohio, and Upstate New York. S&T Bancorp, Inc. was founded in 1902 and has its corporate headquarters in Indiana, Pennsylvania.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Christopher J. McComish
จดทะเบียนตั้งแต่
21 เม.ย. 2535
พนักงาน
1,209

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$50.38

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$50.38

ราคาเปิด
US$50.315
ราคาปิดก่อนหน้า
US$50.20
ปริมาณซื้อขาย
186.84K
0.72× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
259.36K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
1.78B USD
เบต้า
0.84
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$49.9562
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.85%
เฉลี่ย 200 วัน
US$44.0535
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +14.36%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
1.66B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
13.47×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.31×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.18×
EV/EBITDA
9.5×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.86%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
8.51%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.90%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
69.95%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
28.79%
อัตรากำไรสุทธิ
25.17%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
9.17%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.36%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
8.26%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.2×
อัตราส่วนปัจจุบัน
6.98×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.4
ปิโอตรอสกี้ F-score
8 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน99%71%44%16%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 91.70%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 91.65%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 72.67%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 67.93%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 69.43%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 38.33%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 42.34%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 33.39%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 29.17%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 29.54%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 31.17%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 33.96%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 27.04%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 23.23%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 23.61%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.70% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.65% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 72.67% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.93% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.43% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 38.33% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 42.34% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.39% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.17% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.54% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 31.17% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 33.96% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.04% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.23% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.61% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

568.51M USD+0.63%

รายได้จากการดำเนินงาน

167.94M USD+1.89%

รายได้สุทธิ

134.23M USD+2.26%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ614.33M USD431.06M USD247.79M USD64.53M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 353.96M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 399.01M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 535.52M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 564.96M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 568.51M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 135.67M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 168.93M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 178.8M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 164.82M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 167.94M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 110.34M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 135.52M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 144.78M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 131.27M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 134.23M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 353.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 399.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 535.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 564.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 568.51M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 135.67M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 168.93M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 178.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 164.82M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 167.94M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 110.34M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 135.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 144.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 131.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 134.23M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้568.51M USD564.96M USD535.52M USD399.01M USD353.96M USD
ต้นทุนสินค้าขาย173.82M USD181.2M USD146.38M USD33.33M USD29.36M USD
กำไรขั้นต้น394.7M USD383.76M USD389.14M USD365.68M USD324.59M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ137.79M USD132.54M USD122.07M USD111.68M USD108.99M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน226.76M USD218.94M USD210.33M USD196.75M USD188.93M USD
รายได้ดอกเบี้ย516.49M USD514.82M USD475.59M USD340.19M USD288.76M USD
ดอกเบี้ยจ่าย166.39M USD181.07M USD128.49M USD24.97M USD13.15M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย7.11M USD10.87M USD7.52M USD9.03M USD11.48M USD
รายได้จากการดำเนินงาน167.94M USD164.82M USD178.8M USD168.93M USD135.67M USD
รายได้สุทธิ134.23M USD131.27M USD144.78M USD135.52M USD110.34M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
91%
สูงกว่าคาด 10 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 0 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+8.88%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.02
ประมาณการ 0.92 · สูงกว่าคาด 10.99%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.060.940.820.7ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ตรงคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.86, ประมาณการ 0.78, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.26%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.87, ประมาณการ 0.74, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.57%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.83, ประมาณการ 0.8, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.75%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.91, ประมาณการ 0.858, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.06%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.89, ประมาณการ 0.89, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.94, ประมาณการ 0.867, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.42%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.02, ประมาณการ 0.919, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.99%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.98, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ111M103.83M96.66M89.48Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 94.33M USD, ประมาณการ 96M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.74%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 93.75M USD, ประมาณการ 96.4M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.75%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 100.07M USD, ประมาณการ 102.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.08%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 103M USD, ประมาณการ 102.97M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.03%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 105.29M USD, ประมาณการ 103.46M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.77%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 102.08M USD, ประมาณการ 103.62M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.49%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 105.24M USD, ประมาณการ 104.43M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.78%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 106.73M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$53.50

โอกาสปรับขึ้น 6.19%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$54.00เฉลี่ย: US$53.50ต่ำ: US$53.00

การกระจายเรตติ้ง

12 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ542%
ถือ758%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

4 สถาบัน
Janney Montgomery ScottupgradeNeutralBuy

STBA ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.38

2025 ทั้งปี+22.1% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$1.10

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 18 ส.ค. 2569

US$0.37

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 18 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 27 ส.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 พ.ค. 2569

US$0.37

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 28 พ.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 12 ก.พ. 2569

US$0.36

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 12 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 26 ก.พ. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 พ.ย. 2568

US$0.36

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 13 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 28 พ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 ส.ค. 2568

US$0.34

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 28 ส.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 พ.ค. 2568

US$0.34

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 29 พ.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ STBA

ETF ที่ถือ STBA

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
มูลค่าตลาด
111.66M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
111.19B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$147.31+0.64%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
59.96M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF logoSchwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
มูลค่าตลาด
49M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
112B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$35.11+0.80%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
44.67M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
43.11M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
27.39M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
25.56M
น้ำหนัก
0.08%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
21.54M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย STBA ใน GoAI

research.disclaimer