Texas Capital Bancshares, Inc. logo

Texas Capital Bancshares, Inc.

TCBI

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$98.45

+US$0.15 · +0.15%

24 ส.ค. 10:13 ETล่าช้า

TCBI ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

76

Undervalued

โมเมนตัม

50

Neutral

ความเชื่อมั่น

71

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

82

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Texas Capital Bancshares, Inc. serves as the holding company for Texas Capital Bank, operating as a comprehensive financial services firm that delivers tailored solutions to businesses, entrepreneurs, and individual clients. Its offerings encompass commercial banking, consumer banking, investment banking, and wealth management. The company provides businesses with various deposit accounts, such as commercial checking, lockbox, and cash concentration services, alongside digital banking tools for information access, wire transfers, ACH initiation, and account integration. For individual clients, it offers checking, savings, money market accounts, and certificates of deposit. Regarding lending, the firm extends a broad spectrum of options, including commercial loans to fund working capital, growth initiatives, acquisitions, and business insurance premiums, in addition to consumer loans. Specialized financing is available for exploration and production companies, mortgage finance, commercial real estate, and residential homebuilder projects. Furthermore, it offers first and second lien loans for purchasing or constructing 1-4 family residences, home equity revolving lines of credit, and loans for acquiring residential lots. SBA-backed real estate loans, equipment financing and leasing services, and letters of credit round out its lending portfolio. Beyond its core banking and lending activities, clients benefit from online and mobile banking platforms, debit and credit card services, escrow management, and comprehensive personal wealth and trust services. Depositors also have the opportunity to earn American Airlines AAdvantage miles. Its operations are focused within the Austin, Fort Worth, Dallas, Houston, and San Antonio metropolitan areas of Texas. Established in 1996, the firm maintains its headquarters in Dallas, Texas.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Robert C. Holmes
จดทะเบียนตั้งแต่
13 ส.ค. 2546
พนักงาน
1,785

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$98.45

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$98.45

ราคาเปิด
US$98.36
ราคาปิดก่อนหน้า
US$98.30
ปริมาณซื้อขาย
32.45K
0.07× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
489.85K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
4.28B USD
เบต้า
0.67
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$101.29
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -2.81%
เฉลี่ย 200 วัน
US$97.6479
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.82%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
2.93B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.75×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.22×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.18×
EV/EBITDA
6.1×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.10%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
8.53%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
0.20%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
62.40%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
24.85%
อัตรากำไรสุทธิ
18.58%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
9.09%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.05%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
6.66%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.23×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.08×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.62
ปิโอตรอสกี้ F-score
8 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน101%66%31%-4%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 92.12%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 73.14%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 56.02%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 49.15%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 60.62%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.25%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 34.67%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 13.77%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 6.08%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.20%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 25.73%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 26.70%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 10.56%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 4.40%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 16.52%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 92.12% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 73.14% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 56.02% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 49.15% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.62% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.25% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.67% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 13.77% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.08% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.20% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.73% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.70% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.56% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 4.40% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.52% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

2B USD+13.54%

รายได้จากการดำเนินงาน

443.71M USD+314.45%

รายได้สุทธิ

330.24M USD+326.08%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ2.19B USD1.42B USD653.93M USD−114.63M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 987.05M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.25B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.79B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.76B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 2B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 338.06M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 431.76M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 246.6M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 107.06M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 443.71M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 253.94M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 332.48M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 189.14M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 77.51M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 330.24M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 987.05M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 1.25B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 1.79B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 1.76B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 2B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 338.06M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 431.76M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 246.6M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 107.06M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 443.71M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 253.94M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 332.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 189.14M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 77.51M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 330.24M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้2B USD1.76B USD1.79B USD1.25B USD987.05M USD
ต้นทุนสินค้าขาย787.15M USD895.25M USD787.8M USD334.48M USD77.75M USD
กำไรขั้นต้น1.21B USD865.35M USD1B USD910.76M USD909.3M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ513.27M USD512.28M USD522.33M USD483.54M USD381.23M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน768.07M USD758.29M USD756.95M USD479.01M USD571.25M USD
รายได้ดอกเบี้ย1.77B USD1.73B USD1.63B USD1.14B USD876.59M USD
ดอกเบี้ยจ่าย743.15M USD828.25M USD715.8M USD268.48M USD107.75M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย36.29M USD54.23M USD40.47M USD45.28M USD93.41M USD
รายได้จากการดำเนินงาน443.71M USD107.06M USD246.6M USD431.76M USD338.06M USD
รายได้สุทธิ330.24M USD77.51M USD189.14M USD332.48M USD253.94M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 5 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+18.47%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.83
ประมาณการ 1.87 · ต่ำกว่าคาด 2.14%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ2.281.791.310.82ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 1.43, ประมาณการ 1.07, ส่วนต่างจากประมาณการ +33.64%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 17 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.92, ประมาณการ 0.953, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.46%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 17 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.63, ประมาณการ 1.28, ส่วนต่างจากประมาณการ +27.34%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 2.18, ประมาณการ 1.77, ส่วนต่างจากประมาณการ +23.16%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 2.08, ประมาณการ 1.78, ส่วนต่างจากประมาณการ +16.85%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.58, ประมาณการ 1.4, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.86%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.83, ประมาณการ 1.87, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.14%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 21 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.93, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ352.62M324.05M295.48M266.92Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 283.68M USD, ประมาณการ 286.75M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.07%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 17 เม.ย. 2568: ผลจริง 280.48M USD, ประมาณการ 284.77M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.51%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 17 ก.ค. 2568: ผลจริง 307.46M USD, ประมาณการ 327.13M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.01%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 317.36M USD, ประมาณการ 326.54M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.81%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 327.48M USD, ประมาณการ 323.29M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 323.99M USD, ประมาณการ 318.23M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.81%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 335.5M USD, ประมาณการ 333.28M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.66%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 21 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 339.06M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$109

โอกาสปรับขึ้น 10.72%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$114เฉลี่ย: US$109ต่ำ: US$100

การกระจายเรตติ้ง

39 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ1026%
ถือ2667%
ขาย38%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

12 สถาบัน

TCBI ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 1 ก.ย. 2569

US$0.20

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 1 ก.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 1 มิ.ย. 2569

US$0.20

Irregular

วันกำหนดรายชื่อ 1 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 มิ.ย. 2569

หุ้นเทียบเคียงของ TCBI

ETF ที่ถือ TCBI

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
มูลค่าตลาด
152.61M
น้ำหนัก
0.12%
AUM
125.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$76.355-0.54%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
137.27M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$376.76-0.39%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
111.85M
น้ำหนัก
0.36%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.62+0.13%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
110.84M
น้ำหนัก
0.14%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$298.64-0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
99.25M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$303.42-0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
63.03M
น้ำหนัก
0.09%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.58+0.16%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
51.43M
น้ำหนัก
1.27%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$75.435+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
49.66M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.79-0.71%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย TCBI ใน GoAI

research.disclaimer