TFS Financial Corporation logo

TFS Financial Corporation

TFSL

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$17.64

+US$0.14 · +0.80%

21 ส.ค. 16:00 ET

TFSL ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Sell

Trim exposure — unfavorable risk-reward

มูลค่า

9

Overpriced

โมเมนตัม

61

Gaining

ความเชื่อมั่น

48

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

82

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

TFS Financial Corporation delivers a comprehensive array of retail banking solutions to individual consumers across the United States. The company's deposit offerings encompass savings, money market, and checking accounts, in addition to individual retirement accounts, various qualified retirement plans, and certificates of deposit. It also extends a range of lending products, such as residential real estate mortgages, construction financing, home equity loans and lines of credit, alongside options for home purchase mortgages and first mortgage refinancing. Furthermore, TFS Financial provides escrow and settlement services. Established in 1938, the corporation is headquartered in Cleveland, Ohio, where its main office is located. Its operations are further supported by 37 full-service branches and 7 loan production offices distributed throughout Ohio and Florida. TFS Financial Corporation functions as a subsidiary of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland, MHC.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Marc A. Stefanski
จดทะเบียนตั้งแต่
23 เม.ย. 2550
พนักงาน
958

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$17.64

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$17.64

ราคาเปิด
US$17.65
ราคาปิดก่อนหน้า
US$17.50
ปริมาณซื้อขาย
757.22K
0.84× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
898.29K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
4.95B USD
เบต้า
0.73
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$17.6382
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.01%
เฉลี่ย 200 วัน
US$15.2379
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +15.76%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

สุขภาพทางการเงิน

คะแนนอัลท์แมน Z
-0.33
ปิโอตรอสกี้ F-score
4 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน73%50%27%5%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 66.55%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 67.00%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 48.39%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 40.15%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 40.28%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 22.51%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 21.25%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 14.74%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.22%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 14.48%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 18.22%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 17.22%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 11.88%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 10.49%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 11.49%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 66.55% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.00% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 48.39% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 40.15% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 40.28% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.51% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.25% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.74% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 13.22% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.48% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.22% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.22% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.88% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.49% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.49% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

791.96M USD+4.37%

รายได้จากการดำเนินงาน

114.72M USD+14.36%

รายได้สุทธิ

90.96M USD+14.29%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ863.7M USD576.74M USD289.78M USD2.83M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 444.65M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 433.14M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 633.35M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 758.78M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 791.96M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 100.09M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 92.05M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 93.37M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 100.31M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 114.72M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 81.01M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 74.57M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 75.25M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 79.59M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 90.96M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 444.65M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 433.14M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 633.35M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 758.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 791.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 100.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 92.05M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 93.37M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 100.31M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 114.72M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 81.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 74.57M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 75.25M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 79.59M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 90.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้791.96M USD758.78M USD633.35M USD433.14M USD444.65M USD
ต้นทุนสินค้าขาย472.99M USD454.12M USD326.85M USD142.94M USD148.72M USD
กำไรขั้นต้น318.97M USD304.66M USD306.5M USD290.2M USD295.93M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ137.66M USD142.08M USD151.53M USD139.96M USD137.13M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน204.26M USD204.35M USD213.13M USD198.15M USD195.84M USD
รายได้ดอกเบี้ย763.18M USD734.07M USD611.92M USD409.33M USD389.35M USD
ดอกเบี้ยจ่าย470.49M USD455.62M USD328.35M USD141.94M USD157.72M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย23.05M USD19.03M USD18.12M USD27.04M USD32.57M USD
รายได้จากการดำเนินงาน114.72M USD100.31M USD93.37M USD92.05M USD100.09M USD
รายได้สุทธิ90.96M USD79.59M USD75.25M USD74.57M USD81.01M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 4 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+11.11%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.11
ประมาณการ 0.08 · สูงกว่าคาด 37.50%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.150.120.080.05ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ตรงคาดไตรมาส 3 25ตรงคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ตรงคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.08, ประมาณการ 0.06, ส่วนต่างจากประมาณการ +33.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.07, ประมาณการ 0.07, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 30 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.08, ประมาณการ 0.08, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.09, ประมาณการ 0.08, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.50%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.08, ประมาณการ 0.09, ส่วนต่างจากประมาณการ -11.11%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 30 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.08, ประมาณการ 0.08, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 30 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.11, ประมาณการ 0.08, ส่วนต่างจากประมาณการ +37.50%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.09, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ93.83M84.41M74.98M65.56Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 74.83M USD, ประมาณการ 69.17M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.19%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 79.12M USD, ประมาณการ 69.42M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +13.97%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 30 ก.ค. 2568: ผลจริง 82.04M USD, ประมาณการ 82.17M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.15%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 85.48M USD, ประมาณการ 84.41M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.28%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 83.73M USD, ประมาณการ 85.83M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.45%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 30 เม.ย. 2569: ผลจริง 85.24M USD, ประมาณการ 84.7M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.64%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 30 ก.ค. 2569: ผลจริง 89.27M USD, ประมาณการ 87.05M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.56%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 90.22M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

หุ้นเทียบเคียงของ TFSL

ETF ที่ถือ TFSL

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
32.84M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
23.73M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund logoWisdomTree U.S. SmallCap Dividend FundDES
มูลค่าตลาด
22.34M
น้ำหนัก
1.08%
AUM
2.24B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.38%
ราคา / 1 วัน
US$40.83+0.39%
Global X - SuperDividend U.S. ETF logoGlobal X - SuperDividend U.S. ETFDIV
มูลค่าตลาด
17.84M
น้ำหนัก
2.26%
AUM
790.81M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.45%
ราคา / 1 วัน
US$19.77-0.15%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
17.55M
น้ำหนัก
0.43%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.86+0.20%
Global X - SuperDividend ETF logoGlobal X - SuperDividend ETFSDIV
มูลค่าตลาด
14.57M
น้ำหนัก
1.17%
AUM
1.24B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$24.92+0.69%
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
มูลค่าตลาด
13.62M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
43.8B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$358.65+0.70%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
10.64M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย TFSL ใน GoAI

research.disclaimer