TowneBank logo

TowneBank

TOWN

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$37.75

+US$0.26 · +0.69%

21 ส.ค. 16:00 ET

TOWN ภาพรวมของบริษัท

ราคาในอดีตอาจผ่านการปรับและอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

63

Undervalued

โมเมนตัม

48

Neutral

ความเชื่อมั่น

58

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

82

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

TowneBank functions as a comprehensive financial institution, delivering a wide array of retail and commercial banking services to individuals, businesses, and professionals. Its operations are structured across three primary divisions: Banking, Realty, and Insurance. Clients can establish diverse deposit accounts, such as checking accounts, standard savings, high-yield savings, certificates of deposit (CDs), and individual retirement accounts. The bank facilitates various lending solutions, including secured and unsecured personal loans for purchases like vehicles, home renovations, educational expenses, and individual investments. It also extends commercial loans designed for working capital, business growth, and the acquisition of equipment. Furthermore, TowneBank provides mortgage financing, encompassing general home loans and specialized loans for real estate acquisition, development, and construction. Beyond core lending and deposit offerings, TowneBank delivers practical services like safe deposit boxes, comprehensive treasury management, direct deposit for paychecks and government benefits, and automated transfers. Modern banking conveniences are also available through its online, mobile, and on-call platforms. Moreover, it supports investors with documentation for tax deferral, offers expertise in investment and asset management, and provides commercial mortgage brokerage. The institution also delivers a suite of financial planning services, including retirement and estate planning, and guides clients through diverse investment opportunities like alternative investments, annuities, margin accounts, convertible bonds, and pension and profit-sharing programs. Its realty division handles residential real estate services, including relocation assistance, property management, vacation rentals, and title and settlement processes. It also originates residential mortgage loans. Through its insurance arm, TowneBank furnishes various types of coverage, such as life, property, casualty, and auto insurance. It additionally administers employee benefits packages, encompassing health, dental, vision, and disability insurance. TowneBank maintains a regional presence across Richmond and the greater Hampton Roads area in southeastern Virginia, extending into northeastern North Carolina, Raleigh, Charlotte, Greensboro, and Greenville, North Carolina. Founded in 1998, TowneBank's corporate headquarters are situated in Portsmouth, Virginia.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
William I. Foster
จดทะเบียนตั้งแต่
5 พ.ค. 2542
พนักงาน
2,976

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$37.75

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$37.75

ราคาเปิด
US$37.745
ราคาปิดก่อนหน้า
US$37.49
ปริมาณซื้อขาย
726.57K
1.21× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
598.96K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
3.48B USD
เบต้า
0.7
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$36.6838
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +2.91%
เฉลี่ย 200 วัน
US$35.0432
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.72%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
2.68B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
10.57×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.16×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.68×
EV/EBITDA
10.69×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
6.62%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
8.27%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
4.74%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
75.99%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
31.08%
อัตรากำไรสุทธิ
24.14%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
7.00%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.86%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
2.74%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.15×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.1×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.3
ปิโอตรอสกี้ F-score
6 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน105%72%40%8%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 96.62%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 91.23%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 71.76%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 67.60%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 69.58%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 38.86%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 31.91%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 19.76%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 18.58%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 20.86%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 29.91%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 25.44%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 16.31%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.79%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 16.82%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 96.62% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.23% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 71.76% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.60% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.58% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 38.86% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.91% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.76% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 18.58% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.86% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 29.91% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.44% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.31% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.79% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.82% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

1.01B USD-1.61%

รายได้จากการดำเนินงาน

210.22M USD+10.42%

รายได้สุทธิ

169.53M USD+4.80%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ1.11B USD763.22M USD414.93M USD66.64M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 720.08M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 742.95M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 942.55M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.02B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.01B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 279.83M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 237.05M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 186.22M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 190.38M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 210.22M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 215.38M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 188.99M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 153.72M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 161.76M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 169.53M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 720.08M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 742.95M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 942.55M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 1.02B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 1.01B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 279.83M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 237.05M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 186.22M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 190.38M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 210.22M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 215.38M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 188.99M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 153.72M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 161.76M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 169.53M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้1.01B USD1.02B USD942.55M USD742.95M USD720.08M USD
ต้นทุนสินค้าขาย306.59M USD331.38M USD266.14M USD65.18M USD24.31M USD
กำไรขั้นต้น701.33M USD692.51M USD676.41M USD677.77M USD695.77M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ377.72M USD321.53M USD305.22M USD279.92M USD266.94M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน491.11M USD502.67M USD490.19M USD440.72M USD415.94M USD
รายได้ดอกเบี้ย846.26M USD774.53M USD705.24M USD517.94M USD443.45M USD
ดอกเบี้ยจ่าย282.65M USD331.92M USD247.46M USD56.57M USD41.08M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย40.23M USD35.07M USD34.22M USD28.7M USD28.8M USD
รายได้จากการดำเนินงาน210.22M USD190.38M USD186.22M USD237.05M USD279.83M USD
รายได้สุทธิ169.53M USD161.76M USD153.72M USD188.99M USD215.38M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 2 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+6.15%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.78
ประมาณการ 0.79 · ต่ำกว่าคาด 1.39%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.870.730.580.44ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ตรงคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.55, ประมาณการ 0.48, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.58%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 23 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.68, ประมาณการ 0.61, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.48%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 23 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.81, ประมาณการ 0.69, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.39%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.83, ประมาณการ 0.761, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.07%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 30 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.7, ประมาณการ 0.71, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.41%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.74, ประมาณการ 0.74, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.78, ประมาณการ 0.791, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.39%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 21 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.79, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ264.41M231.52M198.64M165.75Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 175.92M USD, ประมาณการ 178.69M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.55%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 23 เม.ย. 2568: ผลจริง 192.04M USD, ประมาณการ 189.33M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.43%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 23 ก.ค. 2568: ผลจริง 207.44M USD, ประมาณการ 205.11M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.14%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 215.67M USD, ประมาณการ 220.13M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.03%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 30 ม.ค. 2569: ผลจริง 219.81M USD, ประมาณการ 225.43M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.50%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 22 เม.ย. 2569: ผลจริง 246.32M USD, ประมาณการ 254.24M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.12%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 245.72M USD, ประมาณการ 245.33M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.16%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 21 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 250.65M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

3 สถาบัน
Stephens & Co.maintainEqual Weight
Raymond JamesmaintainOutperform

TOWN ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ TOWN

ETF ที่ถือ TOWN

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
106.37M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
84.49M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
76.45M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
48.57M
น้ำหนัก
0.07%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
37.48M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
31.56M
น้ำหนัก
0.22%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
26.62M
น้ำหนัก
0.66%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.86+0.20%
Dimensional - US Small Cap Value ETF logoDimensional - US Small Cap Value ETFDFSV
มูลค่าตลาด
19.72M
น้ำหนัก
0.23%
AUM
8.42B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.30%
ราคา / 1 วัน
US$40.29+0.72%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย TOWN ใน GoAI

research.disclaimer