UMB Financial Corporation logo

UMB Financial Corporation

UMBF

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$145.14

−US$0.72 · -0.49%

21 ส.ค. 16:00 ET

UMBF ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

92

Deep Value

โมเมนตัม

59

Neutral

ความเชื่อมั่น

71

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

82

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

UMB Financial Corporation serves as the holding company for UMB Bank, delivering a comprehensive array of banking and financial solutions. Its Commercial Banking division provides businesses with essential services, including commercial loans, credit cards, and real estate financing. This segment also offers letters of credit, loan syndication, and consultative support. Furthermore, it delivers specialized business solutions such as asset-based lending, accounts receivable financing, mezzanine debt, and minority equity investments. Comprehensive treasury management services are also available, encompassing depository functions, account reconciliation, cash management tools, accounts payable and receivable solutions, electronic funds transfers, automated payments, controlled disbursements, lockbox services, and remote deposit capture. The Institutional Banking division caters specifically to institutional clients, offering asset management and healthcare services. Its extensive offerings include fund administration and accounting, investor services, transfer agency functions, marketing and distribution support, custody, and alternative investment services. This segment also manages fixed-income sales, trading, and underwriting, alongside providing corporate trust, escrow, and institutional custody services. A notable feature of this division is its healthcare payment solutions, which incorporate custodial services for health savings accounts and versatile private-label debit cards. These solutions are extended to a diverse clientele, including insurance carriers, third-party administrators, software companies, employers, and financial institutions. For individual customers, the Personal Banking segment presents a suite of services such as deposit accounts, retail credit cards, and private banking. It also provides various loan products, including installment loans, home equity lines of credit, residential mortgages, and small business loans. These offerings are complemented by internet banking, an expansive ATM network, brokerage, insurance, advisory, and trust services. The company operates a substantial network of branches and offices across 17 states: Missouri, Kansas, Colorado, Illinois, Oklahoma, Texas, Arizona, Nebraska, Iowa, Pennsylvania, South Dakota, Indiana, Utah, Minnesota, California, and Wisconsin. Established in 1913, UMB Financial Corporation maintains its headquarters in Kansas City, Missouri.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
J. Mariner Kemper
จดทะเบียนตั้งแต่
17 มี.ค. 2523
พนักงาน
5,222

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$145.14

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$145.14

ราคาเปิด
US$147.45
ราคาปิดก่อนหน้า
US$145.86
ปริมาณซื้อขาย
379.94K
0.56× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
679.02K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
11.02B USD
เบต้า
0.79
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$143.65
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +1.04%
เฉลี่ย 200 วัน
US$126.11
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +15.09%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

อัตราส่วน P/E (TTM)
12.01×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.37×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.42×
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.16%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
58.45%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
22.12%
อัตรากำไรสุทธิ
20.67%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.44×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน103%71%39%8%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 94.69%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 83.47%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 57.24%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 53.31%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 54.41%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.55%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 33.60%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.78%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 20.53%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 20.25%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.42%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 27.27%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 15.59%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 16.73%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 15.81%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 94.69% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 83.47% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 57.24% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 53.31% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 54.41% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.55% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.60% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 18.78% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.53% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.25% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.42% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.27% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.59% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.73% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.81% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

4.44B USD+68.52%

รายได้จากการดำเนินงาน

899.96M USD+66.27%

รายได้สุทธิ

702.4M USD+59.19%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ4.85B USD3.22B USD1.58B USD−59.35M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.24B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.58B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.24B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 2.64B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 4.44B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 429.06M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 532.01M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 421.6M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 541.27M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 899.96M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 353.02M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 431.68M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 350.02M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 441.24M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 702.4M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 1.24B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 1.58B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 2.24B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 2.64B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 4.44B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 429.06M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 532.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 421.6M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 541.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 899.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 353.02M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 431.68M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 350.02M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 441.24M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 702.4M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้4.44B USD2.64B USD2.24B USD1.58B USD1.24B USD
ต้นทุนสินค้าขาย2.03B USD1.23B USD959.82M USD261.62M USD66M USD
กำไรขั้นต้น2.42B USD1.41B USD1.28B USD1.32B USD1.18B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ1.14B USD622.35M USD579.17M USD550.13M USD522.98M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน1.52B USD864.52M USD863.07M USD789.53M USD746.93M USD
รายได้ดอกเบี้ย4.06B USD2.17B USD1.84B USD1.14B USD861.52M USD
ดอกเบี้ยจ่าย1.49B USD1.17B USD918.59M USD223.72M USD46M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย160.18M USD52.77M USD58.72M USD54.02M USD55.75M USD
รายได้จากการดำเนินงาน899.96M USD541.27M USD421.6M USD532.01M USD429.06M USD
รายได้สุทธิ702.4M USD441.24M USD350.02M USD431.68M USD353.02M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
91%
สูงกว่าคาด 10 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+15.53%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
3.57
ประมาณการ 3.12 · สูงกว่าคาด 14.42%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ3.713.162.62.05ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 28 ม.ค. 2568: ผลจริง 2.49, ประมาณการ 2.25, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.67%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 29 เม.ย. 2568: ผลจริง 2.58, ประมาณการ 2.19, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.81%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 29 ก.ค. 2568: ผลจริง 2.96, ประมาณการ 2.37, ส่วนต่างจากประมาณการ +24.89%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 28 ต.ค. 2568: ผลจริง 2.7, ประมาณการ 2.5, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 3.08, ประมาณการ 2.71, ส่วนต่างจากประมาณการ +13.65%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 28 เม.ย. 2569: ผลจริง 3.41, ประมาณการ 2.82, ส่วนต่างจากประมาณการ +20.92%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 28 ก.ค. 2569: ผลจริง 3.57, ประมาณการ 3.12, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.42%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 27 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 3.22, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.14B874.82M606.8M338.77Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 28 ม.ค. 2568: ผลจริง 394.22M USD, ประมาณการ 412.27M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -4.38%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 29 เม.ย. 2568: ผลจริง 510.19M USD, ประมาณการ 559.01M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -8.73%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 29 ก.ค. 2568: ผลจริง 633.21M USD, ประมาณการ 652M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.88%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 28 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.09B USD, ประมาณการ 661.56M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +64.37%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 720.87M USD, ประมาณการ 677.77M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.36%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 28 เม.ย. 2569: ผลจริง 739.16M USD, ประมาณการ 701.79M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.32%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 28 ก.ค. 2569: ผลจริง 778M USD, ประมาณการ 727.63M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.92%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 27 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 739.99M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

UMBF ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.63

2025 ทั้งปี+18.1% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.86

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ก.ย. 2569

US$0.50

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 ก.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 ต.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 มิ.ย. 2569

US$0.43

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 ก.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 มี.ค. 2569

US$0.43

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 เม.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ธ.ค. 2568

US$0.43

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 2 ม.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ก.ย. 2568

US$0.40

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 1 ต.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 มิ.ย. 2568

US$0.40

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 1 ก.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ UMBF

ETF ที่ถือ UMBF

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
มูลค่าตลาด
375.36M
น้ำหนัก
0.29%
AUM
125.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$76.77+0.52%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
317.17M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
278.14M
น้ำหนัก
0.34%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
229.03M
น้ำหนัก
0.12%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
145.51M
น้ำหนัก
0.21%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
119.85M
น้ำหนัก
0.12%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
มูลค่าตลาด
113.78M
น้ำหนัก
0.98%
AUM
11.64B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$43.87+0.46%
State Street SPDR S&P Dividend ETF logoState Street SPDR S&P Dividend ETFSDY
มูลค่าตลาด
96.99M
น้ำหนัก
0.44%
AUM
22.07B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$158.44+0.23%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย UMBF ใน GoAI

research.disclaimer