Union Bankshares, Inc. logo

Union Bankshares, Inc.

UNB

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$23.9653

−US$0.0247 · -0.10%

24 ส.ค. 13:19 ETล่าช้า

UNB ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

81

Deep Value

โมเมนตัม

41

Neutral

ความเชื่อมั่น

67

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

66

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Union Bankshares, Inc., established in 1891 and based in Morrisville, Vermont, serves as the holding company for Union Bank. This institution provides a comprehensive suite of retail, commercial, and municipal banking services across northern Vermont and New Hampshire. For individuals, offerings include various deposit accounts like checking, savings, money market, and specialized retirement/health savings accounts, in addition to certificates of deposit. Lending products encompass residential construction, mortgage, and home improvement loans. Business clients can access commercial real estate loans, financing for plant and equipment, working capital, and real estate renovation, alongside Small Business Administration (SBA) guaranteed loans. The company further delivers sophisticated cash management tools, merchant credit card processing, remote deposit capture, and business checking accounts, complemented by standby letters of credit. Additional services include asset management, fiduciary, and trust provisions. Customers manage their finances through a network of 18 banking offices, 3 loan centers, and numerous ATMs, supported by extensive telephone, internet, and mobile banking capabilities, debit cards, and online mortgage application services.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Jeffery F. Weidley
จดทะเบียนตั้งแต่
9 ส.ค. 2542
พนักงาน
195

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$23.9653

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$23.9653

ราคาเปิด
US$24.00
ราคาปิดก่อนหน้า
US$23.99
ปริมาณซื้อขาย
3.08K
0.2× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
15.28K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
110.58M USD
เบต้า
0.28
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$24.3188
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -1.45%
เฉลี่ย 200 วัน
US$23.9403
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.10%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
406.64M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
9.18×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.27×
อัตราส่วน P/S (TTM)
1.22×
EV/EBITDA
29.78×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.23%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
14.72%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
6.01%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
63.14%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
14.86%
อัตรากำไรสุทธิ
13.42%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
13.72%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.69%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
0.80%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
3.91×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.05×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน101%69%36%3%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 93.18%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 91.48%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 72.10%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 60.84%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 61.54%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 30.28%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 28.73%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 19.14%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 11.71%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 13.78%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 25.21%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.77%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 16.73%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 11.24%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 12.71%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 93.18% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.48% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 72.10% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.84% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 61.54% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.28% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.73% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.14% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 11.71% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 13.78% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.21% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.77% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.73% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.24% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 12.71% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

87.3M USD+12.00%

รายได้จากการดำเนินงาน

12.03M USD+31.72%

รายได้สุทธิ

11.1M USD+26.68%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ95.15M USD63.74M USD32.32M USD907.1K USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 52.24M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 53.07M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 67.28M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 77.94M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 87.3M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 15.82M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 15.25M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.88M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 9.13M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 12.03M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 13.17M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 12.62M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 11.26M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 8.76M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 11.1M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 52.24M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 53.07M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 67.28M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 77.94M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 87.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.82M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.25M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.88M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 9.13M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.03M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 13.17M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 12.62M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 11.26M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 8.76M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 11.1M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้87.3M USD77.94M USD67.28M USD53.07M USD52.24M USD
ต้นทุนสินค้าขาย33.57M USD30.52M USD18.77M USD4.52M USD3.57M USD
กำไรขั้นต้น53.73M USD47.42M USD48.51M USD48.55M USD48.67M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ30.65M USD26.25M USD23.99M USD23.19M USD22.55M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน41.7M USD38.29M USD35.63M USD33.3M USD32.85M USD
รายได้ดอกเบี้ย75.8M USD67.41M USD56.85M USD43.95M USD39.27M USD
ดอกเบี้ยจ่าย32.8M USD29.59M USD19.27M USD4.52M USD3.57M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย1.63M USD1.59M USD1.64M USD1.8M USD1.9M USD
รายได้จากการดำเนินงาน12.03M USD9.13M USD12.88M USD15.25M USD15.82M USD
รายได้สุทธิ11.1M USD8.76M USD11.26M USD12.62M USD13.17M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.61

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
ไม่มีข้อมูลประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.790.610.430.25ไตรมาส 4 24ไตรมาส 1 25ไตรมาส 2 25ไตรมาส 3 25ไตรมาส 4 25ไตรมาส 1 26ไตรมาส 2 26ไตรมาส 3 26
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 16 ต.ค. 2567: ผลจริง 0.29, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 15 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.67, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 16 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.55, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 16 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.53, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 7 พ.ย. 2568: ผลจริง 0.75, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 5 ก.พ. 2569: ผลจริง 0.6, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 8 พ.ค. 2569: ผลจริง 0.65, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 15 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.61, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
ไม่มีข้อมูลประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ24.23M20.14M16.04M11.95Mไตรมาส 4 24ไตรมาส 1 25ไตรมาส 2 25ไตรมาส 3 25ไตรมาส 4 25ไตรมาส 1 26ไตรมาส 2 26ไตรมาส 3 26
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 16 ต.ค. 2567: ผลจริง 20.1M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 15 ม.ค. 2568: ผลจริง 12.88M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 16 เม.ย. 2568: ผลจริง 20.7M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 16 ก.ค. 2568: ผลจริง 12.98M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 7 พ.ย. 2568: ผลจริง 22.53M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 5 ก.พ. 2569: ผลจริง 22.53M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 8 พ.ค. 2569: ผลจริง 22M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 15 ก.ค. 2569: ผลจริง 23.3M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

หุ้นเทียบเคียงของ UNB

ETF ที่ถือ UNB

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
2.47M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$376.89-0.36%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
970.9K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.08-1.00%
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
มูลค่าตลาด
364.38K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
8.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.43%
ราคา / 1 วัน
US$60.58-0.65%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
มูลค่าตลาด
342.43K
น้ำหนัก
0.02%
AUM
1.53B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$196.67-0.74%
Dimensional - US Core Equity 2 ETF logoDimensional - US Core Equity 2 ETFDFAC
มูลค่าตลาด
25.43K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
49.31B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.17%
ราคา / 1 วัน
US$45.425-0.41%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
25.09K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.275-0.55%
Dimensional - US Core Equity 1 ETF logoDimensional - US Core Equity 1 ETFDCOR
มูลค่าตลาด
13.36K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
3.51B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.14%
ราคา / 1 วัน
US$84.26-0.33%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
มูลค่าตลาด
10K
น้ำหนัก
AUM
1.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$29.49-0.44%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย UNB ใน GoAI

research.disclaimer