Unity Bancorp, Inc. logo

Unity Bancorp, Inc.

UNTY

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$59.886

+US$0.446 · +0.75%

24 ส.ค. 10:01 ET

UNTY ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

95

Deep Value

โมเมนตัม

51

Neutral

ความเชื่อมั่น

63

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

73

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

As the parent entity of Unity Bank, Unity Bancorp, Inc. delivers a comprehensive range of commercial and retail banking solutions, catering to individual consumers, small and mid-sized enterprises, and professional organizations. Its product portfolio encompasses various deposit accounts, such as personal and business checking, certificates of deposit (time deposits), money market accounts, and traditional savings accounts, alongside both interest-earning and non-interest-bearing demand deposit options. Furthermore, the bank extends a variety of lending products, including Small Business Administration (SBA) loans, commercial financing, and consumer credit facilities, which feature residential mortgages, home equity lines of credit and loans, residential construction financing, and personal loans. Customers can access these services both online and through its network of nineteen physical branches, strategically situated across Bergen, Hunterdon, Middlesex, Somerset, Union, and Warren counties in New Jersey, and Northampton County in Pennsylvania. Established in 1991, Unity Bancorp, Inc. maintains its corporate headquarters in Clinton, New Jersey.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
James A. Hughes
จดทะเบียนตั้งแต่
14 ม.ค. 2540
พนักงาน
242

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$59.886

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$59.886

ราคาเปิด
US$59.64
ราคาปิดก่อนหน้า
US$59.44
ปริมาณซื้อขาย
15.14K
0.26× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
57.93K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
601.31M USD
เบต้า
0.63
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$58.1358
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +3.01%
เฉลี่ย 200 วัน
US$54.011
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +10.88%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
568.47M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
10.24×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.61×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.87×
EV/EBITDA
7.26×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
11.17%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
8.55%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.04%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
63.36%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
37.00%
อัตรากำไรสุทธิ
27.99%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
16.77%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.95%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
9.47%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.88×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.16×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน98%72%45%19%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 91.73%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 86.23%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 65.72%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 62.55%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 67.87%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 50.25%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 47.50%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 35.16%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 33.35%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 40.08%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 37.71%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 35.52%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 26.35%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 25.42%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 30.76%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.73% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 86.23% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 65.72% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 62.55% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.87% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 50.25% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 47.50% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.16% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.35% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 40.08% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 37.71% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 35.52% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.35% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.42% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.76% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

188.41M USD+15.54%

รายได้จากการดำเนินงาน

75.51M USD+38.83%

รายได้สุทธิ

57.95M USD+39.81%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ203.64M USD142.72M USD81.81M USD20.89M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 95.78M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 108.27M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 150.72M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 163.07M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 188.41M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 48.13M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 51.42M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 53M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 54.39M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 75.51M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 36.12M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 38.46M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 39.71M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 41.45M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 57.95M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 95.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 108.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 150.72M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 163.07M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 188.41M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 48.13M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 51.42M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 53M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 54.39M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 75.51M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 36.12M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 38.46M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 39.71M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 41.45M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 57.95M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้188.41M USD163.07M USD150.72M USD108.27M USD95.78M USD
ต้นทุนสินค้าขาย60.54M USD61.08M USD51.67M USD14.91M USD7.92M USD
กำไรขั้นต้น127.87M USD101.99M USD99.05M USD93.36M USD87.86M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ38.82M USD33.42M USD33.05M USD30.1M USD27.66M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน52.36M USD47.6M USD46.06M USD41.94M USD39.73M USD
รายได้ดอกเบี้ย173.63M USD155.74M USD143.49M USD100.74M USD84.78M USD
ดอกเบี้ยจ่าย56.6M USD57.13M USD48.5M USD10.63M USD7.74M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย2.81M USD2.58M USD2.38M USD2.76M USD1.61M USD
รายได้จากการดำเนินงาน75.51M USD54.39M USD53M USD51.42M USD48.13M USD
รายได้สุทธิ57.95M USD41.45M USD39.71M USD38.46M USD36.12M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
89%
สูงกว่าคาด 8 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+2.41%
9 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.42
ประมาณการ 1.44 · ต่ำกว่าคาด 1.39%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.561.391.231.06ไตรมาส 1 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 7 มี.ค. 2568: ผลจริง 1.13, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 11 เม.ย. 2568: ผลจริง 1.13, ประมาณการ 1.12, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.89%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 6 ส.ค. 2568: ผลจริง 1.2, ประมาณการ 1.17, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.56%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 14 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.33, ประมาณการ 1.28, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.91%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 13 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.41, ประมาณการ 1.35, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.44%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 13 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.4, ประมาณการ 1.37, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.19%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 14 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.42, ประมาณการ 1.44, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.39%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 13 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.5, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ50.49M42.8M35.1M27.41Mไตรมาส 1 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 7 มี.ค. 2568: ผลจริง 42M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 11 เม.ย. 2568: ผลจริง 29.35M USD, ประมาณการ 29.64M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.98%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 6 ส.ค. 2568: ผลจริง 36.14M USD, ประมาณการ 30.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +19.29%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 14 ต.ค. 2568: ผลจริง 48.55M USD, ประมาณการ 31.38M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +54.72%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 13 ม.ค. 2569: ผลจริง 35.27M USD, ประมาณการ 33.28M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.98%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 13 เม.ย. 2569: ผลจริง 33.61M USD, ประมาณการ 33.59M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.05%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 14 ก.ค. 2569: ผลจริง 34.39M USD, ประมาณการ 34.62M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.65%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 13 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 35.66M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$68.00

โอกาสปรับขึ้น 13.55%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$68.00เฉลี่ย: US$68.00ต่ำ: US$68.00

การกระจายเรตติ้ง

5 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ5100%
ถือ00%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

3 สถาบัน
DA DavidsonmaintainBuy

UNTY ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.58

2025 ทั้งปี+61.1% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.32

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 3 ก.ย. 2569

US$0.17

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 3 ก.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 17 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 มิ.ย. 2569

US$0.16

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 18 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 มี.ค. 2569

US$0.16

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 20 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 ธ.ค. 2568

US$0.15

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 19 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 ก.ย. 2568

US$0.15

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 19 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 มิ.ย. 2568

US$0.14

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 20 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ UNTY

ETF ที่ถือ UNTY

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
14.21M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.450.00%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
12.93M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.14-0.29%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
11.79M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$298.44-0.51%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
4.54M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.88-0.67%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
3.8M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.75+0.11%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
2.46M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$120.66-0.49%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
2.25M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.82+0.00%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
มูลค่าตลาด
2.22M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
15.16B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$383.14-1.09%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย UNTY ใน GoAI

research.disclaimer