GoAI
เริ่มต้นใช้งาน
VersaBank logo

VersaBank

VBNK

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$19.82

+US$0.39 · +2.01%

21 ส.ค. 16:00 ET

VBNK ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

24

Expensive

โมเมนตัม

69

Gaining

ความเชื่อมั่น

58

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

49

Elevated Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

VersaBank, a federally regulated financial institution (Schedule I chartered bank) operating across Canada, delivers a diverse array of banking and lending solutions. Clients can choose from various deposit products, including Guaranteed Investment Certificates (GICs), Registered Retirement Savings Plans (RRSPs), Daily Interest Savings Accounts (DISAs), and Tax-Free Savings Accounts (TFSAs), all complemented by deposit protection. The bank also provides comprehensive lending services. This includes point-of-sale financing, where it acquires loan and lease receivables from other finance companies across numerous industries. Additionally, its commercial banking division supports sectors such as commercial real estate, public sector and infrastructure projects, condominium financing, and residential mortgages. Established in 1979, the institution was initially known as Pacific & Western Bank of Canada before adopting its current name, VersaBank, in May 2016. The company maintains its headquarters in London, Canada.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
CA
ซีอีโอ
Susan Teresa McGovern
จดทะเบียนตั้งแต่
27 ส.ค. 2564
พนักงาน
131

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$19.82

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$19.82

ราคาเปิด
US$19.31
ราคาปิดก่อนหน้า
US$19.43
ปริมาณซื้อขาย
126.8K
1.26× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
100.57K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
638.12M USD
เบต้า
1.1
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$20.228
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -2.02%
เฉลี่ย 200 วัน
US$16.6328
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +19.16%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
50.43M CAD
อัตราส่วน P/E (TTM)
29×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.58×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.7×
EV/EBITDA
1.13×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
5.43%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
8.31%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
0.37%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
42.38%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
13.62%
อัตรากำไรสุทธิ
9.34%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
5.34%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.49%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
3.00%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.19×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.13×
คะแนนอัลท์แมน Z
-0.69
ปิโอตรอสกี้ F-score
8 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน108%75%42%9%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 69.49%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 61.82%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 45.40%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 100.00%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 100.00%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 32.52%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 24.56%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 24.23%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 49.08%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 34.51%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 23.64%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 17.09%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.72%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 35.61%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 23.67%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.49% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 61.82% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 45.40% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 100.00% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 100.00% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.52% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.56% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.23% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 49.08% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.51% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.64% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.09% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.72% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 35.61% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.67% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

120.23M CAD+7.70%

รายได้จากการดำเนินงาน

41.49M CAD-24.27%

รายได้สุทธิ

28.46M CAD-28.40%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ259.47M CAD173.26M CAD87.04M CAD826.2K CADรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 94.69M CADรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 132.54M CADรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 237.92M CADรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 111.63M CADรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 120.23M CADรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 30.79M CADรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 32.55M CADรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 57.65M CADรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 54.79M CADรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 41.49M CADรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 22.38M CADรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 22.66M CADรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 42.16M CADรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 39.75M CADรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 28.46M CADปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 94.69M CAD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 132.54M CAD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 237.92M CAD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 111.63M CAD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 120.23M CAD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.79M CAD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.55M CAD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 57.65M CAD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 54.79M CAD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 41.49M CAD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 22.38M CAD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 22.66M CAD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 42.16M CAD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 39.75M CAD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 28.46M CAD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (CAD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้120.23M CAD111.63M CAD237.92M CAD132.54M CAD94.69M CAD
ต้นทุนสินค้าขาย——129.89M CAD50.6M CAD28.89M CAD
กำไรขั้นต้น120.23M CAD111.63M CAD108.03M CAD81.94M CAD65.8M CAD
การขาย ทั่วไป และธุรการ78.74M CAD51.95M CAD46.48M CAD45.53M CAD31.35M CAD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน78.74M CAD57.11M CAD50.38M CAD49.39M CAD35.01M CAD
รายได้ดอกเบี้ย295.68M CAD285.42M CAD229.33M CAD126.82M CAD89.49M CAD
ดอกเบี้ยจ่าย179.51M CAD182.76M CAD129.28M CAD50.15M CAD29.33M CAD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย3.1M CAD2.63M CAD1.78M CAD1.94M CAD1.73M CAD
รายได้จากการดำเนินงาน41.49M CAD54.79M CAD57.65M CAD32.55M CAD30.79M CAD
รายได้สุทธิ28.46M CAD39.75M CAD42.16M CAD22.66M CAD22.38M CAD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
27%
สูงกว่าคาด 3 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 5 ครั้ง, ตรงคาด 3 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-8.00%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.28
ประมาณการ 0.28 · ตรงคาด 0.00%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.390.30.210.12ไตรมาส 4 24ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25ตรงคาดไตรมาส 1 26ตรงคาดไตรมาส 2 26ตรงคาดไตรมาส 3 26ประมาณการ
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 9 ธ.ค. 2567: ผลจริง 0.144, ประมาณการ 0.27, ส่วนต่างจากประมาณการ -46.78%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 5 มี.ค. 2568: ผลจริง 0.2, ประมาณการ 0.29, ส่วนต่างจากประมาณการ -31.03%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 4 มิ.ย. 2568: ผลจริง 0.18, ประมาณการ 0.21, ส่วนต่างจากประมาณการ -14.29%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 4 ก.ย. 2568: ผลจริง 0.22, ประมาณการ 0.2, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 10 ธ.ค. 2568: ผลจริง 0.24, ประมาณการ 0.24, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 4 มี.ค. 2569: ผลจริง 0.27, ประมาณการ 0.27, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 3 มิ.ย. 2569: ผลจริง 0.28, ประมาณการ 0.28, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 3 ก.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.35, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ84.81M61.89M38.97M16.04Mไตรมาส 4 24ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ประมาณการ
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 9 ธ.ค. 2567: ผลจริง 19.57M USD, ประมาณการ 21.06M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -7.05%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 5 มี.ค. 2568: ผลจริง 18.87M USD, ประมาณการ 22.81M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -17.26%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 4 มิ.ย. 2568: ผลจริง 52.94M USD, ประมาณการ 23.91M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +121.37%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 4 ก.ย. 2568: ผลจริง 55.01M USD, ประมาณการ 24.48M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +124.67%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 10 ธ.ค. 2568: ผลจริง 79.93M USD, ประมาณการ 36.02M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +121.89%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 4 มี.ค. 2569: ผลจริง 26.8M USD, ประมาณการ 24.34M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.10%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 3 มิ.ย. 2569: ผลจริง 28.17M USD, ประมาณการ 26.86M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.90%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 3 ก.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 29.15M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$25.00

โอกาสปรับขึ้น 26.14%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$25.00เฉลี่ย: US$25.00ต่ำ: US$25.00

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

2 สถาบัน

หุ้นเทียบเคียงของ VBNK

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

ETF ที่ถือ VBNK

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund logoFirst Trust NASDAQ ABA Community Bank Index FundQABA
มูลค่าตลาด
237.26K
น้ำหนัก
0.25%
AUM
95.2M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.63%
ราคา / 1 วัน
US$68.0196+0.12%
Dimensional - International Small Cap ETF logoDimensional - International Small Cap ETFDFIS
มูลค่าตลาด
154.04K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
5.91B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.39%
ราคา / 1 วัน
US$37.545+0.71%
Dimensional - International Core Equity 2 ETF logoDimensional - International Core Equity 2 ETFDFIC
มูลค่าตลาด
119.08K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
15.43B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.22%
ราคา / 1 วัน
US$39.405+0.83%
Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF logoDimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETFDFAX
มูลค่าตลาด
60.01K
น้ำหนัก
0.00%
AUM
12.57B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$38.16+0.82%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย VBNK ใน GoAI

research.disclaimer