Waterstone Financial, Inc. logo

Waterstone Financial, Inc.

WSBF

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$21.09

+US$0.05 · +0.24%

21 ส.ค. 16:00 ET

WSBF ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

79

Undervalued

โมเมนตัม

61

Gaining

ความเชื่อมั่น

72

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

75

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Waterstone Financial, Inc. functions as a bank holding company, with its principal operations conducted through its subsidiary, WaterStone Bank SSB. It offers a broad spectrum of financial services to customers situated in southeastern Wisconsin, USA. The firm's activities are structured into two key segments: Community Banking and Mortgage Banking. The Community Banking division caters to both individual and commercial clients with a suite of banking solutions. This encompasses diverse deposit and transactional offerings, such as checking accounts, digital banking and bill payment facilities, funds transfer services, and various credit, debit, and prepaid card options. Furthermore, it provides savings and investment vehicles, including savings accounts, money market deposits, individual retirement accounts, and certificates of deposit. Its lending portfolio extends to residential mortgages, home equity loans and lines of credit, personal and installment credit, real estate financing, and commercial loans and lines of credit. Additionally, the segment offers fixed and variable annuities, insurance policies, and trust and investment management accounts. Its deposit types span interest-bearing and non-interest-bearing transaction accounts, demand accounts, and time deposits. Beyond this, loan products encompass secured and unsecured lines of credit, commercial real estate construction financing, term loans for operational capital and inventory, and personal term loans, complemented by various investment services. The Mortgage Banking division focuses on originating residential mortgage loans, predominantly for sale within the secondary market. The company also maintains an investment portfolio containing a mix of securities, such as mortgage-backed securities, bonds from government-sponsored and private enterprises, collateralized mortgage and municipal obligations, and other debt instruments. Its operational footprint includes 14 full-service banking offices, a single drive-through facility, and 14 automated teller machines, strategically placed across Milwaukee, Washington, and Waukesha Counties in Wisconsin. Founded in 1921 and headquartered in Wauwatosa, Wisconsin, the firm was formerly known as Wauwatosa Holdings, Inc., adopting its current name, Waterstone Financial, Inc., in August 2008.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
William F. Bruss
จดทะเบียนตั้งแต่
5 ต.ค. 2548
พนักงาน
593

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$21.09

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$21.09

ราคาเปิด
US$21.15
ราคาปิดก่อนหน้า
US$21.04
ปริมาณซื้อขาย
116.05K
1.69× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
68.53K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
380.74M USD
เบต้า
0.71
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$20.198
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +4.42%
เฉลี่ย 200 วัน
US$18.1783
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +16.02%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

อัตราส่วน P/E (TTM)
12.26×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.04×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.35×
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
3.03%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
65.42%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
12.28%
อัตรากำไรสุทธิ
18.58%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
1.17×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน105%69%33%-4%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 96.13%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 91.66%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 71.94%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 66.48%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 71.24%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.31%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 14.31%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 6.23%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.04%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 16.59%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 26.37%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 11.39%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 5.30%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 9.37%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 13.10%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 96.13% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.66% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 71.94% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 66.48% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 71.24% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.31% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.31% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.23% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.04% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.59% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.37% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.39% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 5.30% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 9.37% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.10% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

201.61M USD+1.12%

รายได้จากการดำเนินงาน

33.45M USD+39.34%

รายได้สุทธิ

26.4M USD+41.28%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ294.38M USD190.74M USD87.1M USD−16.53M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 268.47M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 171.06M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 176.97M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 199.38M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 201.61M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 92.11M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 24.48M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 11.03M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 24M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 33.45M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 70.79M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 19.49M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 9.38M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 18.69M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 26.4M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 268.47M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 171.06M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 176.97M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 199.38M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 201.61M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 92.11M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 11.03M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 24M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.45M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 70.79M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 19.49M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 9.38M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 18.69M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 26.4M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้201.61M USD199.38M USD176.97M USD171.06M USD268.47M USD
ต้นทุนสินค้าขาย57.98M USD66.83M USD49.65M USD14.26M USD10.38M USD
กำไรขั้นต้น143.63M USD132.55M USD127.32M USD156.8M USD258.09M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ5.71M USD84.63M USD87.88M USD103.54M USD138.64M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน110.18M USD108.55M USD116.28M USD132.32M USD165.98M USD
รายได้ดอกเบี้ย116.11M USD113.17M USD99.21M USD70.25M USD69.88M USD
ดอกเบี้ยจ่าย59.37M USD67M USD48.99M USD13.29M USD14.37M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย2.55M USD2.47M USD3.3M USD4.03M USD6.05M USD
รายได้จากการดำเนินงาน33.45M USD24M USD11.03M USD24.48M USD92.11M USD
รายได้สุทธิ26.4M USD18.69M USD9.38M USD19.49M USD70.79M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
73%
สูงกว่าคาด 8 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+25.22%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.49
ประมาณการ 0.66 · ต่ำกว่าคาด 25.76%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.70.510.310.11ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 28 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.28, ประมาณการ 0.18, ส่วนต่างจากประมาณการ +55.56%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.17, ประมาณการ 0.13, ส่วนต่างจากประมาณการ +30.77%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 22 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.43, ประมาณการ 0.26, ส่วนต่างจากประมาณการ +65.38%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.45, ประมาณการ 0.3, ส่วนต่างจากประมาณการ +50.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 28 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.44, ประมาณการ 0.33, ส่วนต่างจากประมาณการ +33.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.34, ประมาณการ 0.66, ส่วนต่างจากประมาณการ -48.48%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.49, ประมาณการ 0.66, ส่วนต่างจากประมาณการ -25.76%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.66, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ70.48M49.05M27.63M6.2Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 28 ม.ค. 2568: ผลจริง 28.63M USD, ประมาณการ 35M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -18.19%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 32.39M USD, ประมาณการ 32.4M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.05%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 22 ก.ค. 2568: ผลจริง 37.18M USD, ประมาณการ 38.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.93%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 34.07M USD, ประมาณการ 39.5M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -13.75%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 28 ม.ค. 2569: ผลจริง 31.84M USD, ประมาณการ 41.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -22.91%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 49.24M USD, ประมาณการ 65.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -25.17%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 7.29M USD, ประมาณการ 65.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -88.92%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 65.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

WSBF ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.60

2025 ทั้งปี-53.8% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.49

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 ก.ค. 2569

US$0.17

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 ก.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 3 ส.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 เม.ย. 2569

US$0.17

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 เม.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 พ.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 ม.ค. 2569

US$0.15

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 ม.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 2 ก.พ. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 ต.ค. 2568

US$0.15

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 ต.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 3 พ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 ก.ค. 2568

US$0.15

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 ก.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 1 ส.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 เม.ย. 2568

US$0.15

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 เม.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 1 พ.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ WSBF

ETF ที่ถือ WSBF

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
9.41M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
8.76M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
7.27M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
3.4M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
3.37M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
มูลค่าตลาด
2.75M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
8.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.43%
ราคา / 1 วัน
US$60.95+0.73%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
2.55M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.67+0.67%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
มูลค่าตลาด
2.55M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
1.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$29.62+0.85%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย WSBF ใน GoAI

research.disclaimer