XP Inc. logo

XP Inc.

XP

NASDAQFinancial ServicesFinancial - Capital Markets

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$17.1827

+US$0.3727 · +2.22%

24 ส.ค. 14:11 ET

XP ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

99

Deep Value

โมเมนตัม

41

Neutral

ความเชื่อมั่น

50

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

57

Elevated Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

XP Inc. provides financial products and services in Brazil. The company operates XP Platform, an open product platform that provides clients to access investment products in the market comprising brokerage securities, fixed income securities, mutual, hedge, and private equity funds; derivatives and synthetic instruments; credit cards; loan operations/collateralized credit products; pension and social security funds, and life and travel insurance products; and other investment products comprising real estate funds, and equity and debt capital markets solutions, as well as wealth management services. It offers brokerage and issuer services to institutional and corporate clients. The company also manages mutual funds focused on stocks and macro strategies distributed to retail and to institutional clients; funds and managed portfolios for high-net-worth retail clients, and proprietary treasury funds; and passive mutual funds that track market indexes, and mutual and investment funds focused on fixed income, credit, real estate, infrastructure, and other alternative strategies. In addition, it offers securities brokerage services for institutional and retail investors; interdealer brokerage services for institutional traders; and commercial and investment banking products, such as loan operations and transactions in the foreign exchange markets and deposits, as well as develops and sells financial education courses and events online and in person to retail clients. The company offers its sell products and services through its omni-channel distribution network and online portals. XP Inc. was founded in 2001 and is based in George Town, the Cayman Islands.

อุตสาหกรรม
Financial - Capital Markets
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
KY
ซีอีโอ
Thiago Maffra
จดทะเบียนตั้งแต่
11 ธ.ค. 2562
พนักงาน
8,069

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$17.1827

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$17.1827

ราคาเปิด
US$16.71
ราคาปิดก่อนหน้า
US$16.81
ปริมาณซื้อขาย
2.72M
0.51× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
5.29M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
8.99B USD
เบต้า
1.1
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$16.2946
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +5.45%
เฉลี่ย 200 วัน
US$18.0464
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -4.79%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
122.22B BRL
อัตราส่วน P/E (TTM)
8.62×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.83×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.4×
EV/EBITDA
19.55×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.72%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
25.03%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.21%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
66.69%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
31.83%
อัตรากำไรสุทธิ
27.59%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
21.52%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.28%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
1.42%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
3.74×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.56×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.05
ปิโอตรอสกี้ F-score
5 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน73%56%39%22%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 68.81%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 68.71%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 67.43%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 67.71%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 67.36%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 32.02%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 28.55%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 30.68%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 33.19%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 32.42%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.75%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 26.14%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 25.89%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 26.06%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 27.79%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 68.81% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 68.71% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.43% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.71% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.36% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.02% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.55% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.68% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.19% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.42% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.75% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.14% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.89% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.06% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.79% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

18.24B BRL-8.21%

รายได้จากการดำเนินงาน

5.91B BRL-10.34%

รายได้สุทธิ

5.07B BRL-2.11%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ21.49B BRL15.02B BRL8.56B BRL2.09B BRLรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 12.97B BRLรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 14.18B BRLรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 14.82B BRLรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.87B BRLรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.24B BRLรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 4.15B BRLรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 4.05B BRLรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 4.55B BRLรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 6.6B BRLรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 5.91B BRLรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 3.73B BRLรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 3.71B BRLรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 3.84B BRLรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 5.18B BRLรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 5.07B BRLปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 12.97B BRL ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 14.18B BRL ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 14.82B BRL ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 19.87B BRL ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 18.24B BRL ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.15B BRL ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.05B BRL ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.55B BRL ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.6B BRL ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 5.91B BRL ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 3.73B BRL ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 3.71B BRL ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 3.84B BRL ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 5.18B BRL ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 5.07B BRL ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (BRL)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้18.24B BRL19.87B BRL14.82B BRL14.18B BRL12.97B BRL
ต้นทุนสินค้าขาย5.95B BRL6.42B BRL4.83B BRL4.44B BRL4.05B BRL
กำไรขั้นต้น12.29B BRL13.45B BRL9.99B BRL9.74B BRL8.93B BRL
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน6.37B BRL6.86B BRL5.45B BRL5.7B BRL4.77B BRL
รายได้ดอกเบี้ย10.23B BRL11.05B BRL8.21B BRL7.69B BRL6.12B BRL
ดอกเบี้ยจ่าย613.12M BRL894.2M BRL607.62M BRL416.73M BRL141.07M BRL
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย298.17M BRL304.36M BRL248.38M BRL213.26M BRL240.84M BRL
รายได้จากการดำเนินงาน5.91B BRL6.6B BRL4.55B BRL4.05B BRL4.15B BRL
รายได้สุทธิ5.07B BRL5.18B BRL3.84B BRL3.71B BRL3.73B BRL

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 5 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-6.79%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.53
ประมาณการ 0.5 · สูงกว่าคาด 6.00%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.570.490.40.32ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 18 ก.พ. 2568: ผลจริง 0.38, ประมาณการ 0.356, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.86%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 20 พ.ค. 2568: ผลจริง 0.39, ประมาณการ 0.4, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.50%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 18 ส.ค. 2568: ผลจริง 0.43, ประมาณการ 0.43, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.05%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 17 พ.ย. 2568: ผลจริง 0.45, ประมาณการ 0.457, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.53%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 12 ก.พ. 2569: ผลจริง 0.46, ประมาณการ 0.45, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.22%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 18 พ.ค. 2569: ผลจริง 0.47, ประมาณการ 0.487, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.55%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 17 ส.ค. 2569: ผลจริง 0.53, ประมาณการ 0.5, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 16 พ.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.53, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.02B905.31M792.75M680.19Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 18 ก.พ. 2568: ผลจริง 723.75M USD, ประมาณการ 719.34M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.61%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 20 พ.ค. 2568: ผลจริง 739.55M USD, ประมาณการ 779.16M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.08%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 18 ส.ค. 2568: ผลจริง 806.82M USD, ประมาณการ 832.08M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.04%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 17 พ.ย. 2568: ผลจริง 847.03M USD, ประมาณการ 875.6M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.26%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 12 ก.พ. 2569: ผลจริง 901.58M USD, ประมาณการ 866.1M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.10%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 18 พ.ค. 2569: ผลจริง 909.68M USD, ประมาณการ 925.72M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.73%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 17 ส.ค. 2569: ผลจริง 941.64M USD, ประมาณการ 935.15M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.69%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 16 พ.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 978.72M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

9 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ778%
ถือ222%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

7 สถาบัน
Banco Bradesco BBI S.AupgradeNeutralOutperform

XP ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 มิ.ย. 2569

US$0.20

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 10 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 18 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ธ.ค. 2568

US$0.18

Annual

วันกำหนดรายชื่อ 10 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 18 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ธ.ค. 2567

US$0.65

Annual

วันกำหนดรายชื่อ 10 ธ.ค. 2567 · วันจ่ายเงิน 18 ธ.ค. 2567

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 12 ธ.ค. 2566

US$0.73

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 13 ธ.ค. 2566 · วันจ่ายเงิน 22 ธ.ค. 2566

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 11 ก.ย. 2566

US$0.585

Irregular

วันกำหนดรายชื่อ 12 ก.ย. 2566 · วันจ่ายเงิน 25 ก.ย. 2566

หุ้นเทียบเคียงของ XP

ETF ที่ถือ XP

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares MSCI Brazil ETF logoiShares MSCI Brazil ETFEWZ
มูลค่าตลาด
105.95M
น้ำหนัก
1.33%
AUM
7.97B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.59%
ราคา / 1 วัน
US$35.225+0.47%
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF logoiShares Core MSCI Emerging Markets ETFIEMG
มูลค่าตลาด
76.01M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
160B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.09%
ราคา / 1 วัน
US$80.53-1.27%
Avantis Emerging Markets Equity ETF logoAvantis Emerging Markets Equity ETFAVEM
มูลค่าตลาด
30.12M
น้ำหนัก
0.11%
AUM
27.89B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.33%
ราคา / 1 วัน
US$93.085-1.22%
Vanguard High Dividend Yield ETF logoVanguard High Dividend Yield ETFVYM
มูลค่าตลาด
26.95M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
99.2B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.04%
ราคา / 1 วัน
US$164.89-0.05%
iShares Russell Mid-Cap ETF logoiShares Russell Mid-Cap ETFIWR
มูลค่าตลาด
26.94M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
57.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.18%
ราคา / 1 วัน
US$112.88-0.49%
iShares MSCI Emerging Markets ex China ETF logoiShares MSCI Emerging Markets ex China ETFEMXC
มูลค่าตลาด
18.42M
น้ำหนัก
0.07%
AUM
24.86B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$96.38-1.45%
iShares MSCI Emerging Markets ETF logoiShares MSCI Emerging Markets ETFEEM
มูลค่าตลาด
17.2M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
31.22B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.72%
ราคา / 1 วัน
US$66.11-1.50%
iShares Russell 1000 Value ETF logoiShares Russell 1000 Value ETFIWD
มูลค่าตลาด
14.63M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
83.81B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.18%
ราคา / 1 วัน
US$258+0.28%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย XP ใน GoAI

research.disclaimer