Zions Bancorporation, National Association logo

Zions Bancorporation, National Association

ZION

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$68.04

−US$0.10 · -0.15%

24 ส.ค. 15:31 ET

ZION ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

78

Undervalued

โมเมนตัม

60

Neutral

ความเชื่อมั่น

70

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

82

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Headquartered in Salt Lake City, Utah, Zions Bancorporation, National Association is a long-standing financial institution, founded in 1873. Operating primarily across the western United States, it delivers a comprehensive suite of banking and financial services throughout Arizona, California, Colorado, Idaho, Nevada, New Mexico, Oregon, Texas, Utah, Washington, and Wyoming. The company's diverse offerings encompass corporate banking, commercial banking (with a particular emphasis on small and medium-sized businesses), and commercial real estate financing. It also extends municipal and public finance services, retail banking (including residential mortgages), trust services, wealth management and private client banking, and capital markets products. As of December 31, 2020, Zions Bancorporation maintained a network of 422 branches, consisting of 273 owned and 149 leased locations. The institution, initially known as ZB, National Association, officially adopted its current name, Zions Bancorporation, National Association, in September 2018.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Harris Henry Simmons
จดทะเบียนตั้งแต่
17 มี.ค. 2523
พนักงาน
9,039

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$68.04

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$68.04

ราคาเปิด
US$68.28
ราคาปิดก่อนหน้า
US$68.14
ปริมาณซื้อขาย
590.28K
0.37× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
1.59M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
9.93B USD
เบต้า
0.78
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$69.6728
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -2.34%
เฉลี่ย 200 วัน
US$61.5553
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +10.53%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
10.07B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
8.65×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.29×
อัตราส่วน P/S (TTM)
1.92×
EV/EBITDA
7.8×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.44%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
11.39%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.69%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
71.41%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
29.06%
อัตรากำไรสุทธิ
22.67%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
12.52%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.01%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
6.74%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.41×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.16×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน117%80%42%5%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 107.31%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 90.80%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 64.51%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 61.25%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 67.05%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 48.69%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 34.52%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 19.16%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 20.27%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 23.77%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 38.01%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 27.18%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 14.71%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.70%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.18%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 107.31% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 90.80% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.51% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 61.25% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.05% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 48.69% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.52% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.16% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.27% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.77% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 38.01% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.18% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 14.71% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.70% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.18% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

4.94B USD-0.98%

รายได้จากการดำเนินงาน

1.18B USD+16.11%

รายได้สุทธิ

899M USD+14.67%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ5.42B USD3.7B USD1.97B USD248.7M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 2.97B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 3.34B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 4.62B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 4.99B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 4.94B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.45B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.15B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 886M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.01B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.18B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.13B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 907M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 680M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 784M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 899M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 2.97B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 3.34B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 4.62B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 4.99B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 4.94B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.45B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.15B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 886M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.01B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.18B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.13B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 907M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 680M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 784M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 899M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้4.94B USD4.99B USD4.62B USD3.34B USD2.97B USD
ต้นทุนสินค้าขาย1.63B USD1.94B USD1.64B USD307M USD−217M USD
กำไรขั้นต้น3.32B USD3.06B USD2.98B USD3.03B USD3.19B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ1.52B USD1.41B USD1.4B USD1.32B USD1.2B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน2.14B USD2.05B USD2.1B USD1.88B USD1.74B USD
รายได้ดอกเบี้ย4.18B USD4.29B USD3.95B USD2.71B USD2.27B USD
ดอกเบี้ยจ่าย1.56B USD1.86B USD1.51B USD185M USD59M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย116M USD124M USD140M USD110M USD−14M USD
รายได้จากการดำเนินงาน1.18B USD1.01B USD886M USD1.15B USD1.45B USD
รายได้สุทธิ899M USD784M USD680M USD907M USD1.13B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
91%
สูงกว่าคาด 10 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+19.61%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
3.05
ประมาณการ 1.57 · สูงกว่าคาด 94.27%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ3.22.481.761.04ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 21 ม.ค. 2568: ผลจริง 1.34, ประมาณการ 1.25, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.20%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 21 เม.ย. 2568: ผลจริง 1.24, ประมาณการ 1.19, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.20%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 21 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.58, ประมาณการ 1.31, ส่วนต่างจากประมาณการ +20.61%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 20 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.54, ประมาณการ 1.46, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.48%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 20 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.75, ประมาณการ 1.57, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.46%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 20 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.56, ประมาณการ 1.42, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.86%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 20 ก.ค. 2569: ผลจริง 3.05, ประมาณการ 1.57, ส่วนต่างจากประมาณการ +94.27%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 19 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.62, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ926.64M868.46M810.28M752.11Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 21 ม.ค. 2568: ผลจริง 820M USD, ประมาณการ 787.75M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.09%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 21 เม.ย. 2568: ผลจริง 795M USD, ประมาณการ 796.43M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.18%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 21 ก.ค. 2568: ผลจริง 838M USD, ประมาณการ 810.87M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.35%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 20 ต.ค. 2568: ผลจริง 861M USD, ประมาณการ 843.08M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.13%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 20 ม.ค. 2569: ผลจริง 891M USD, ประมาณการ 864.73M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.04%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 20 เม.ย. 2569: ผลจริง 849M USD, ประมาณการ 856.17M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.84%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 20 ก.ค. 2569: ผลจริง 878M USD, ประมาณการ 875.92M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.24%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 19 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 890.54M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$76.60

โอกาสปรับขึ้น 12.58%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$84.00เฉลี่ย: US$76.60ต่ำ: US$72.00

การกระจายเรตติ้ง

51 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ1835%
ถือ3059%
ขาย36%
ขายอย่างมาก00%

ZION ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ ZION

ETF ที่ถือ ZION

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
มูลค่าตลาด
363.52M
น้ำหนัก
0.28%
AUM
125.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$76.23-0.70%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
325.88M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.39-0.22%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
235.63M
น้ำหนัก
0.13%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$303.11-0.54%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
149.7M
น้ำหนัก
0.22%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$248.4-0.32%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
118.1M
น้ำหนัก
0.12%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.7-0.75%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
มูลค่าตลาด
111.14M
น้ำหนัก
0.95%
AUM
11.64B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$43.915+0.10%
Invesco KBW Bank ETF logoInvesco KBW Bank ETFKBWB
มูลค่าตลาด
74.7M
น้ำหนัก
1.11%
AUM
6.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$96.20+0.61%
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust logoState Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY
มูลค่าตลาด
73.27M
น้ำหนัก
0.27%
AUM
26.72B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.23%
ราคา / 1 วัน
US$694.91-0.67%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย ZION ใน GoAI

research.disclaimer